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  • Posibilidad de identificar a los propietarios reales de las empresas activas en la UE
  • Más vigilancia sobre las monedas virtuales
  • Protección de los delatores

Cualquier ciudadano podrá en el futuro acceder a la información sobre los dueños reales de compañías que operan en la UE, según las nuevas reglas que el Parlamento aprobó el jueves.

Los eurodiputados respaldaron -con 574 votos a favor, 13 en contra y 60 abstenciones- el acuerdo alcanzado en diciembre con el Consejo, que también prevé una vigilancia más estrecha de las monedas virtuales, como el bitcóin, para evitar que se utilicen para lavar dinero o financiar el terrorismo.

 

Las medidas constituyen la quinta revisión de la directiva comunitaria anti-blanqueo, llevada a cabo en parte como respuesta a los ataques terroristas de 2015 y 2016 en País y Bruselas, así como a las filtraciones de los “papeles de Panamá”.

Acceso público a la información sobre los propietarios reales de empresas

La reforma da derecho a cualquier ciudadano a acceder a la información sobre los titulares efectivos de las empresas que operan en la UE. El objetivo es acabar con la opacidad que facilitan las denominadas “empresas buzón”, a menudo utilizadas para blanquear capitales, ocultar fondos y eludir impuestos, como revelaron los “papeles de Panamá”.

En cuanto a los propietarios de fideicomisos (“trusts”), la información será accesible para aquellos que puedan demostrar un “interés legítimo”, como por ejemplo, periodistas y organizaciones no gubernamentales. Los estados miembros podrán dar un acceso más amplio a la información, en línea con su legislación nacional.

Monedas virtuales y tarjetas prepago

Los cambios también abordan los riesgos asociados a las tarjetas prepago y las monedas virtuales. Con objeto de acabar con el anonimato de las criptomonedas, se obligará a las plataformas de negociación y a los proveedores que ofrecen servicios de monederos electrónicos a aplicar controles de diligencia debidas similares a los exigidos a los bancos, como la verificación de los clientes.

Además, estas plataformas y proveedores de servicios deberán registrarse, igual que las empresas de cambio de divisas y las oficinas de cobro de cheques, así como los proveedores de servicios fiduciarios o empresariales.

En el caso de las tarjetas prepago, el importe a partir del cual sus titulares deberán estar identificados se rebaja, desde los 250 euros actuales a 150 euros.

Vigilancia de países de riesgo

La nueva directiva incluye criterios más estrictos para evaluar si los países de fuera de la UE representan un riesgo de lavado de dinero, además de medidas de vigilancia más estrechas de las transacciones que implican a nacionales de países de riesgo.

Protección de los delatores

Las personas que revelen información sobre blanqueo de capitales podrán beneficiarse de protección, incluido el derecho al anonimato.

Declaraciones de los ponentes

 

Krišjānis KARIŅŠ (PPE, Letonia) destacó que “el comportamiento criminal no ha cambiado. Los delicuentes utilizan el anominato para blanquear los frutos de su actividad criminal o para financiar el terrorismo. Con esta normativa respondemos a la amenaza a la que se enfrentan los ciudadanos y el sector financiero”.

 

Judith Sargentini (Verdes, Holanda) hizo hincapié en que “cada año, perdemos miles de millones de euros por el blanqueo, la financiación del terrorismo, la elusión y la evasión fiscales -dinero que debería servir para financiar hospitales, escuelas e infraestructuras. Esta legislación introduce medidas más estrictas, ampliando las obligaciones que tienen las entidades financieras. Sacará a la luz a quienes se esconden detrás de empresas y fideicomisos y contribuirán a un sistema financiero más limpio”.

 

Próximos pasos

 

Tras la adopción formal por parte del Consejo de Ministros y la firma del texto legislativo, la norma revisada será publicada en el Diario Oficial de la UE. Entrará en vigor tres días después. Los países tendrán 18 meses para trasladar los cambios a la legislación nacional.