Informacje towarzyszące transferom środków pieniężnych - Przeciwdziałanie korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (debata)
Sławomir Nitras (PPE). - Nie mam oczywiście najmniejszych wątpliwości, że zjawisko prania brudnych pieniędzy to proceder, który podważa zaufanie obywateli do prawa i należy temu procederowi stanowczo przeciwdziałać. Uważam, że jednolite europejskie procedury – ze względu na coraz bardziej międzynarodowy i transgraniczny charakter tego procederu – są oczywiście rozwiązaniem niezbędnym. Równie ważne jednak jest, w mojej ocenie, stosowanie w tym wypadku zasady proporcjonalności – ponieważ obowiązki dotyczące załączania informacji i weryfikowania nie mogą być zbyt uciążliwe – aby nie ograniczać sprawności europejskiego systemu płatniczego jako elementu rynku wewnętrznego.
Chciałbym zwrócić uwagę, że w toku prac w komisji ECON udało nam się poprawić propozycję Komisji Europejskiej w kilku ważnych aspektach. Mam na myśli przede wszystkim harmonizację definicji zawartych w rozporządzeniu z powstającą równolegle dyrektywą w sprawie usług płatniczych. Uważam, że ujednolicenie definicji płatnika, odbiorcy i transferu pieniężnego wprowadza wymaganą od dobrego prawa klarowność i precyzyjność, a z drugiej strony pozwala objąć zakresem rozporządzenia szeroki wachlarz operacji funkcjonalnie podobnych do przelewów bankowych, w tym popularnych poleceń zapłaty, ale także transakcji dokonywanych w oparciu o instrumenty przedpłaty. Ponadto podkreślenia wymaga fakt, że rozszerzyliśmy zakres tzw. informacji uproszczonej, biorąc jednak pod uwagę uwarunkowania wynikające ze standardów SEPA. Informacja, która będzie przypisana do każdego transferu środków w obrębie Unii, będzie musiała zawsze zawierać imię i nazwisko płatnika. Jakkolwiek brak tego wymogu w propozycji Komisji mógłby ułatwić realizację przekazów pieniężnych w ramach Unii, to z drugiej strony w komisji uznaliśmy, że stwarza to nadmierne ryzyko wykorzystania systemów finansowych do prania brudnych pieniędzy. Brak takiego wymogu mógłby poważnie utrudnić monitorowanie transakcji przez banki.
Poza wspomnianymi zmianami zaproponowaliśmy także rozszerzenie obowiązków dostawców pośredniczących w usługach płatniczych oraz dodatkowo uszczegółowiliśmy procedury oceny ryzyka i weryfikacji komplementarności informacji dla agentów płatniczych.
Na koniec niech będzie mi wolno jako kontrasprawozdawcy podziękować obydwojgu sprawozdawcom oraz pozostałym kontrasprawozdawcom za sprawną i efektywną współpracę.