(-1) Strømme af sorte penge via pengeoverførsler kan skade finanssektorens stabilitet og omdømme og true det fælles marked, og terrorisme ryster selve grundlaget for vort samfund. Pengeoverførselssystemets sundhed, integritet og stabilitet og tilliden til det finansielle system som helhed kunne blive bragt alvorligt i fare gennem kriminelles og deres medsammensvornes bestræbelser på enten at tilsløre oprindelsen af udbytte af kriminelle handlinger eller overføre midler til terrorformål.

Begrundelse

Det er nødvendigt at klarlægge forbindelsen mellem truslen fra terrorisme og dens eventuelle konsekvenser for tilliden til det finansielle system som helhed.

(-1a) For at lette deres kriminelle aktiviteter kunne personer, der hvidvasker penge eller finansierer terrorhandlinger, forsøge at drage fordel af den frie bevægelighed for kapital, som det integrerede finansielle område indebærer, hvis der på EU-plan ikke vedtages visse koordinerende foranstaltninger. EU-foranstaltninger bør i kraft af deres omfang sikre, at særhenstilling VII fra arbejdsgruppen om finansielle initiativer (herefter benævnt FATF) gennemføres ensartet i hele EU og navnlig, at der ikke er nogen forskelsbehandling mellem nationale betalinger inden for en medlemsstat og grænseoverskridende betalinger mellem medlemsstater. Ukoordinerede foranstaltninger fra de enkelte medlemsstaters side med hensyn til grænseoverskridende pengeoverførsler kunne få en væsentlig indvirkning på betalingssystemernes gnidningsløse funktion på EU-plan og derfor skade det indre marked for finansielle tjenesteydelser.

Begrundelse

En tilgang, der ikke er koordineret på EU-plan, kunne få en væsentlig indvirkning på det indre marked.

(1) I kølvandet på terrorangrebene i USA den 11. september 2001 betonede Det Europæiske Råd på sit ekstraordinære møde den 21. september 2001, at kampen mod terrorisme er et afgørende mål for Den Europæiske Union. Det Europæiske Råd godkendte en handlingsplan for styrket politimæssigt og retsligt samarbejde med udvikling af internationale retsinstrumenter mod terrorisme, forebyggelse af finansiering af terrorisme, styrket sikkerhed i luften og en højere grad af overensstemmelse mellem alle relevante politikker. Denne handlingsplan blev revideret af Det Europæiske Råd efter terrorangrebet i Madrid den 11. marts 2004, og nu tages der i planen specifikt stilling til behovet for at sikre, at de retslige rammer, som EU har skabt med henblik på at bekæmpe terrorismen og forbedre det retslige samarbejde, tilpasses, således at de svarer til de ni særhenstillinger vedrørende finansiering af terrorisme, som er vedtaget af arbejdsgruppen om finansielle initiativer (herefter FATF - "Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing").

(1) I kølvandet på terrorangrebene i USA den 11. september 2001 betonede Det Europæiske Råd på sit ekstraordinære møde den 21. september 2001, at kampen mod terrorisme er et afgørende mål for Den Europæiske Union. Det Europæiske Råd godkendte en handlingsplan for styrket politimæssigt og retsligt samarbejde med udvikling af internationale retsinstrumenter mod terrorisme, forebyggelse af finansiering af terrorisme, styrket sikkerhed i luften og en højere grad af overensstemmelse mellem alle relevante politikker. Denne handlingsplan blev revideret af Det Europæiske Råd efter terrorangrebet i Madrid den 11. marts 2004, og nu tages der i planen specifikt stilling til behovet for at sikre, at de retslige rammer, som EU har skabt med henblik på at bekæmpe terrorismen og forbedre det retslige samarbejde, tilpasses, således at de svarer til de ni særhenstillinger vedrørende finansiering af terrorisme, som er vedtaget af FATF.

Begrundelse

Omarbejdningen følger af betragtning -1a (ny).

(2) For at forebygge finansiering af terrorisme er der blevet truffet foranstaltninger med henblik på at indefryse visse personers, gruppers og enheders aktiver og økonomiske ressourcer, herunder Rådets forordning (EF) nr. 2580/2001 af 27. december 2001 om specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder med henblik på at bekæmpe terrorisme og Rådets forordning (EF) nr. 881/2002 af 27. maj 2002 om indførelse af visse specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder, der har tilknytning til Usama bin Laden, Al-Qaida-organisationen og Taliban, og om ophævelse af Rådets forordning (EF) nr. 467/2001 om forbud mod udførsel af visse varer og tjenesteydelser til Afghanistan, om styrkelse af flyveforbuddet og om udvidelse af indefrysningen af midler og andre økonomiske ressourcer over for Taliban i Afghanistan. Med dette formål for øje er der ligeledes blevet truffet foranstaltninger med henblik på at beskytte finanssystemet mod kanalisering af aktiver og økonomiske ressourcer til terrorformål. Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/…/EF af … 2005 om forebyggelse af misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme1 indeholder en række foranstaltninger med det formål at bekæmpe misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og terroristfinansiering. Disse foranstaltninger kan imidlertid ikke fuldt ud forhindre terrorister og andre kriminelle i at skaffe sig adgang til betalingssystemer, så de kan overføre deres midler.

(2) For at forebygge finansiering af terrorisme er der blevet truffet foranstaltninger med henblik på at indefryse visse personers, gruppers og enheders aktiver og økonomiske ressourcer, herunder Rådets forordning (EF) nr. 2580/2001 af 27. december 2001 om specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder med henblik på at bekæmpe terrorisme og Rådets forordning (EF) nr. 881/2002 af 27. maj 2002 om indførelse af visse specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder, der har tilknytning til Usama bin Laden, Al-Qaida-organisationen og Taliban, og om ophævelse af Rådets forordning (EF) nr. 467/2001 om forbud mod udførsel af visse varer og tjenesteydelser til Afghanistan, om styrkelse af flyveforbuddet og om udvidelse af indefrysningen af midler og andre økonomiske ressourcer over for Taliban i Afghanistan. Med dette formål for øje er der ligeledes blevet truffet foranstaltninger med henblik på at beskytte finanssystemet mod kanalisering af aktiver og økonomiske ressourcer til terrorformål. Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF af 26. oktober 2005 om forebyggelse af misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme1 indeholder en række foranstaltninger med det formål at bekæmpe misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og terroristfinansiering. Disse foranstaltninger kan imidlertid ikke fuldt ud forhindre terrorister og andre kriminelle i at skaffe sig adgang til betalingssystemer, så de kan overføre deres midler.

______________

1 EUT L ... af ..... 2005, s. .. (offentliggøres, 2004/0137/COD).

_________________

1 EUT L 309 af 25.11. 2005, s.15.

Begrundelse

Ajourføring som følge af vedtagelsen af det tredje direktiv om hvidvaskning af penge af 26. oktober 2005.

(5a) Personer, som blot omarbejder papirdokumenter til elektroniske data på basis af en kontrakt med en betalingsformidler, falder ikke ind under denne forordnings anvendelsesområde, og det samme gælder for enhver fysisk eller juridisk person, som blot forsyner betalingsformidlere med en overførselsmeddelelse eller andre støttesystemer til pengeoverførsler eller til clearing- og afviklingssystemer.

(5a) Personer, der blot omarbejder papirdokumenter til elektroniske data på basis af en kontrakt med en betalingsformidler, henhører ikke under denne forordnings anvendelsesområde, og det samme gælder fysiske eller juridiske personer, der blot leverer betalingsformidlere en fondoverførselsmeddelelse eller anden form for støttesystem hertil eller et clearing- og betalingssystem.

Begrundelse

I direktivet om hvidvaskning af penge blev det anset for at være nødvendigt med en præcisering af, at forordningen ikke skal finde anvendelse på personer, som tilbyder støttesystemer til betalingsformidlere, og som blot forsyner betalingsformidlere med en fondoverførselsmeddelelse eller andre støttesystemer til pengeoverførsler, og den skal heller ikke finde anvendelse på betalingssystemer (jf. betragtning 34 i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge).

(6) På grund af den mindre risiko for hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme ved pengeoverførsler som led i en handelstransaktion eller i tilfælde, hvor indbetaleren og modtageren er betalingsformidlere, der handler i eget navn, vil det være passende at udelukke sådanne overførsler fra denne forordnings anvendelsesområde, såfremt det altid er muligt at spore disse tilbage til indbetaleren.

(6) Hvor der er en mindre risiko for hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme ved pengeoverførsler, vil det være passende at udelukke sådanne overførsler fra denne forordnings anvendelsesområde.

Disse undtagelser bør omfatte kredit- eller debetkort, kontantudtræk fra pengeautomater, direkte debitering, trunkerede checks, betaling af skatter, bøder eller andre afgifter, hvor betaleren og modtageren er betalingsformidlere, der handler i eget navn.

Endvidere kan medlemsstaterne med henblik på at tage hensyn til deres nationale betalingssystemers særlige karakteristika vælge at lade elektroniske girobetalinger være undtaget, dog skal det altid være muligt at spore overførslen tilbage til betaleren. For de medlemsstater, der har anmodet om en undtagelse for elektroniske penge i direktiv 2005/60/EF, finder denne undtagelse desuden anvendelse i henhold til denne forordning, forudsat at det pågældende beløb ikke overstiger 1 000 EUR.

Begrundelse

Der er tale om en tilpasning til ændringsforslaget om en udvidelse af anvendelsesområdet for undtagelsesbestemmelserne i artikel 2, hvorved det sikres, at især undtagelsen for det i visse lande såkaldte "girosystem", som gør det muligt at spore overførslen tilbage til indbetaler, fungerer.

(6a) Undtagelsen for elektroniske penge, jf. artikel 1, stk. 3, litra b), i direktiv 2000/46/EF, gælder elektroniske penge, uanset om udstederen har dispensation i henhold til artikel 8 i dette direktiv eller ej.

Begrundelse

Formålet hermed er at præcisere, at undtagelsen for elektroniske penge vedrører e-penge-produkter, og at den altså evt. også kan anvendes på sådanne e-penge-emittenter, som er undtaget fra e-penge-direktivet.

(6a) Undtagelsen for elektroniske penge, jf. artikel 1, stk. 3, litra b), i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2000/46/EF af 18. september 2000 om adgang til at optage og udøve virksomhed som udsteder af elektroniske penge og tilsyn med en sådan virksomhed1, gælder alle udstedere af elektroniske penge.

________________

1 EFT L 275 af 27.10.2000, s. 39.

Begrundelse

Formålet hermed er at præcisere, at undtagelsen for elektroniske penge vedrører e-penge-produkter, hvilket betyder, at den også gælder for de overførsler af elektroniske penge, der er undtaget fra direktivet om hvidvaskning af penge.

(7) For at skabe balance mellem risikoen for, at transaktionerne "går under jorden", fordi der indføres for strenge identifikationskrav, og den potentielle terrortrussel ved små overførsler, bør pligten til at bekræfte oplysningerne om indbetalerens identitet håndhæves på risikofølsom vis, for så vidt angår overførsler til modtagere uden for Det Europæiske Fællesskab på op til 1 000 EUR.

(7) For ikke at hindre betalingssystemets effektivitet bør kontrolkravene til overførsler fra konti ikke være de samme som kravene til andre former for overførsler. For at skabe balance mellem risikoen for, at transaktionerne "går under jorden", fordi der indføres for strenge identifikationskrav, og den potentielle terrortrussel ved små overførsler, såfremt overførslerne ikke finder sted fra en konto, bør pligten til at bekræfte oplysningerne om indbetalerens identitet kun håndhæves over for individuelle overførsler, som overstiger 1 000 EUR. Ved overførsler fra konti er betalingsformidlerne ikke forpligtet til at verificere oplysninger om indbetaler for hver enkelt pengeoverførsel, så længe kravene i direktiv 2005/60/EF er overholdt.

Begrundelse

Ophævelse i medfør af ændringsforslag ad artikel 5. Artikel 5 motiveres nu med betragtning 9a.

(7) For at skabe balance mellem risikoen for, at transaktionerne "går under jorden", fordi der indføres for strenge identifikationskrav, og den potentielle terrortrussel ved små overførsler, bør pligten til at bekræfte oplysningerne om indbetalerens identitet håndhæves på risikofølsom vis, for så vidt angår overførsler til modtagere uden for Det Europæiske Fællesskab på op til 1 000 EUR.

(7) For ikke at hindre betalingssystemets effektivitet bør kontrolkravene til overførsler fra konti ikke være de samme som kravene til andre former for overførsler. For at skabe balance mellem risikoen for, at transaktionerne "går under jorden", fordi der indføres for strenge identifikationskrav, og den potentielle terrortrussel ved små overførsler, såfremt overførslerne ikke finder sted fra en konto, bør pligten til at bekræfte oplysningerne om indbetalerens identitet kun håndhæves over for individuelle overførsler, som overstiger 1 000 EUR. Ved overførsler fra konti er betalingsformidlerne ikke forpligtet til at verificere oplysninger om indbetaler for hver enkelt pengeoverførsel, så længe kravene i direktiv 2005/60/EF er overholdt.

Begrundelse

Betragtningen ændres i overensstemmelse med den foreslåede ændring af artikel 5.

Erstatter ændringsforslag 5.

(12) Af hensyn til den mulige risiko for finansiering af terrorisme vil det være hensigtsmæssigt at sætte modtagerens betalingsformidler i stand til at undgå eller rette op på tilfælde, hvor oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige. I denne henseende bør der være mulighed for fleksibilitet, for så vidt angår oplysninger om indbetaleren på et risikofølsomt grundlag. Desuden bør indbetalerens betalingsformidler være ansvarlig for nøjagtigheden og fuldstændigheden af oplysningerne om indbetaleren. Hvis betalingsformidleren har hjemsted uden for Fællesskabet, bør der udøves en højere grad af kundeforsigtighed i henhold til artikel [11] i direktiv 2005/…/EF, ved et grænseoverskridende korrespondentbankforhold med denne betalingsformidler.

(12) Af hensyn til den mulige risiko for finansiering af terrorisme vil det være hensigtsmæssigt at sætte modtagerens betalingsformidler i stand til at undgå eller rette op på tilfælde, hvor oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige. I denne henseende bør der være mulighed for fleksibilitet, for så vidt angår oplysninger om indbetaleren på et risikofølsomt grundlag. Desuden bør indbetalerens betalingsformidler være ansvarlig for nøjagtigheden og fuldstændigheden af oplysningerne om indbetaleren. Hvis betalingsformidleren har hjemsted uden for Fællesskabet, bør der udøves en højere grad af kundeforsigtighed i henhold til artikel 13 i direktiv 2005/60/EF, ved et grænseoverskridende korrespondentbankforhold med denne betalingsformidler.

Begrundelse

Ajourføring som følge af vedtagelsen af det tredje direktiv om hvidvaskning af penge af 26. oktober.

(13) Under alle omstændigheder bør modtagerens betalingsformidler udvise særlig årvågenhed på grundlag af en risikobaseret vurdering, når denne bliver bekendt med, at oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige, og denne betalingsformidler bør indberette dubiøse transaktioner til de kompetente myndigheder.

(13) Under alle omstændigheder bør modtagerens betalingsformidler udvise særlig årvågenhed på grundlag af en risikobaseret vurdering, når denne bliver bekendt med, at oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige, og denne betalingsformidler bør indberette dubiøse transaktioner til de kompetente myndigheder i overensstemmelse med

indberetningsforpligtelsen i henhold til kapitel III i direktiv 2005/60/EF og de nationale gennemførelsesbestemmelser.

Begrundelse

Præcisering af, at bestemmelserne i artikel 9 gælder uanset bestemmelser i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

(13) Under alle omstændigheder bør modtagerens betalingsformidler udvise særlig årvågenhed på grundlag af en risikobaseret vurdering, når denne bliver bekendt med, at oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige, og denne betalingsformidler bør indberette dubiøse transaktioner til de kompetente myndigheder.

(13) Under alle omstændigheder bør modtagerens betalingsformidler udvise særlig årvågenhed på grundlag af en risikobaseret vurdering, når denne bliver bekendt med, at oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige, og denne betalingsformidler bør indberette dubiøse transaktioner til de kompetente myndigheder i overensstemmelse med

indberetningsforpligtelsen i henhold til kapitel III i direktiv 2005/60/EF og de nationale gennemførelsesbestemmelser.

Begrundelse

Præcisering af, at artikel 9 gælder uanset bestemmelserne i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

(13a) Bestemmelserne om pengeoverførsler uden oplysninger om indbetaleren finder anvendelse, uden at dette anfægter betalingsformidlerens forpligtelser til at suspendere og/eller afvise pengeoverførsler, der strider mod civil-, forvaltnings- eller strafferetten.

Begrundelse

Præcisering af, at bestemmelserne i artikel 9 gælder uanset andre lovmæssige bestemmelser, som kunne forpligte betalingsformidleren til at afbryde eller afvise en betaling.

(15) Da det i strafferetlige undersøgelser kan forekomme, at det ikke er muligt at identificere de krævede data eller de involverede personer, før der er gået adskillige måneder eller endda år siden den oprindelige pengeoverførsel, vil det være hensigtsmæssigt at betalingsformidlerne fører registre over oplysninger om indbetalerne med det formål at forebygge, undersøge, efterforske og rejse anklage i forbindelse med hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. I et demokratisk samfund bør denne periode være af begrænset varighed. En passende varighed vil være fem år.

(15) Da det i strafferetlige undersøgelser kan forekomme, at det ikke er muligt at identificere de krævede data eller de involverede personer, før der er gået adskillige måneder eller endda år siden den oprindelige pengeoverførsel, vil det være hensigtsmæssigt at betalingsformidlerne fører registre over oplysninger om indbetalerne med det formål at forebygge, undersøge og efterforske hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. I et demokratisk samfund bør denne periode være af begrænset varighed.

Begrundelse

I overensstemmelse med internationale standarder vedrørende bekæmpelse af finansiering af terrorisme og hvidvaskning af penge skal internationale finansinstitutioner og andre relevante institutioner lagre data og oplysninger i mindst fem år. Dette er f.eks. fastsat i henstilling 10 fra arbejdsgruppen om finansielle initiativer, FATF, og ligeledes i artikel 30 i Europa-Parlamentets og Rådets nye direktiv om forebyggelse af misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Den foreslåede ændring sikrer samme registreringsperiode på EU-plan for alle oplysninger vedrørende hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, selv om de enkelte lande har mulighed for at fastsætte en længere periode under hensyntagen til forældelsesfristerne i forbindelse med efterforskning og retsforfølgning af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

(16a) Antallet af arbejdsdage i den medlemsstat, hvor indbetalers betalingsformidler er hjemmehørende, bestemmer, inden for hvor mange dage der skal reageres på forespørgsler om oplysninger om indbetaler.

Begrundelse

Præciserer svarfristerne.

(16a) Fristen på tre arbejdsdage til at levere de fuldstændige oplysninger om betaleren bør fastsættes med henvisning til de nationale bestemmelser vedrørende bankernes åbningstider i den medlemsstat, hvor indbetalerens betalingsformidler har hjemsted.

Begrundelse

Nødvendig præcisering om entydig beregning af tidsangivelserne i artikel 6 og 13, da der her eksisterer forskellige bestemmelser i medlemsstaterne og evt. også mellem forskellige typer af betalingsformidlere.

(17) På grund af den betydning, som tillægges kampen mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, bør medlemsstaterne i den nationale lovgivning fastlægge effektive, forholdsmæssige og afskrækkende sanktioner ved overtrædelse af bestemmelserne i denne forordning.

(17) På grund af den betydning, som tillægges kampen mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, bør medlemsstaterne i den nationale lovgivning fastlægge effektive, forholdsmæssige og afskrækkende sanktioner ved overtrædelse af bestemmelserne i denne forordning. Navnlig bør medlemsstaterne sikre sig, at de i medfør af denne forordning indsamlede og lagrede oplysninger ikke anvendes med kommercielt sigte, til opstilling af profiler eller til "fishing expeditions".

(18) De foranstaltninger, der er nødvendige ved indførelsen af denne forordning, bør vedtages i overensstemmelse med Rådets afgørelse af 28. juni 1999 om fastsættelse af de nærmere vilkår for udøvelsen af de gennemførelsesbeføjelser, der tillægges Kommissionen.

udgår

Begrundelse

Tilpasning til ændringerne i artikel 16 og 17.

(18a) I sin beslutning af 5. februar 2002 om gennemførelse af lovgivningen i forbindelse med finansielle tjenester krævede Europa-Parlamentet, at Parlamentet og Rådet på lige fod bør overvåge Kommissionens måde at udøve sine gennemførelsesbeføjelser på i overensstemmelse med Parlamentets lovgivningsbeføjelser i henhold til EF-traktatens artikel 251. I den højtidelige erklæring til Parlamentet samme dag støttede Kommissionens formand dette krav. Den 11. december 2002 foreslog Kommissionen ændringer til Rådets afgørelse 1999/468/EF af 28. juni 1999 om fastsættelse af de nærmere vilkår for udøvelsen af de gennemførelsesbeføjelser, der tillægges Kommissionen2, og stillede derefter et ændret forslag den 22. april 2004. Europa-Parlamentet er af den opfattelse, at forslaget begrænser dets lovgivningsbeføjelser. Efter Europa-Parlamentets opfattelse bør Europa-Parlamentet og Rådet have mulighed for at evaluere overdragelsen af gennemførelsesbeføjelser til Kommissionen inden for en fast frist. Det er derfor rimeligt, at fristen, inden for hvilken Kommissionen kan vedtage gennemførelsesbestemmelser, begrænses.

___________________

1 EFT C 284 E af 21.11.2002, s. 115.

2 EFT L 184 af 17.7.1999, s. 23.

Begrundelse

Formålet er at tilpasse komitologibestemmelserne i forordningen om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler til de bestemmelser, der er vedtaget i direktivet om krav til kapitalgrundlag.

(18b) Europa-Parlamentet bør gives en periode på tre måneder at regne fra den første fremsendelse af udkast til ændringer og gennemførelsesforanstaltninger for at få mulighed for at behandle udkastene og udarbejde en udtalelse om dem. Det bør dog være muligt at afkorte denne periode, hvis der er tale om hastesager eller behørigt begrundede tilfælde. Hvis Europa-Parlamentet inden for denne periode vedtager en beslutning, skal Kommissionen genbehandle udkastet til ændringer eller foranstaltninger.

Begrundelse

Formålet er at tilpasse komitologibestemmelserne i forordningen om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler til de bestemmelser, der er vedtaget i direktivet om krav til kapitalgrundlag.

(18b) Europa-Parlamentet bør have en frist på tre måneder fra den første fremsendelse af udkast til ændringsforslag og gennemførelsesbestemmelser til at behandle dem og afgive udtalelse. I hastende og behørigt begrundede tilfælde bør det være muligt at afkorte denne frist. Såfremt Europa-Parlamentet vedtager en beslutning inden for denne frist, bør Kommissionen genbehandle de foreslåede ændringer eller gennemførelsesforanstaltninger.

Begrundelse

Formålet er at tilpasse komitologibestemmelserne i forordningen om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler til de bestemmelser, der er vedtaget i direktivet om krav til kapitalgrundlag.

(19) En række stater og territorier, der ikke indgår i Fællesskabets område, indgår i møntunion eller indgår i en medlemsstats valutaområde og er medlem af den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem. For at undgå væsentlige negative konsekvenser for økonomien i de pågældende lande eller territorier, der kan opstå som følge af anvendelsen af denne forordning ved pengeoverførsler mellem de pågældende medlemsstater og disse lande eller territorier, er det hensigtsmæssigt at give mulighed for, at sådanne pengeoverførsler behandles som pengeoverførsler inden for den pågældende medlemsstat.

(19) En række stater og territorier, der ikke indgår i Fællesskabets område, indgår i møntunion eller indgår i en medlemsstats valutaområde eller har undertegnet en monetær konvention med EU repræsenteret af en medlemsstat og har betalingsformidlere, der direkte eller indirekte deltager i den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem. For at undgå væsentlige negative konsekvenser for økonomien i de pågældende lande eller territorier, der kan opstå som følge af anvendelsen af denne forordning ved pengeoverførsler mellem de pågældende medlemsstater og disse lande eller territorier, er det hensigtsmæssigt at give mulighed for, at sådanne pengeoverførsler behandles som pengeoverførsler inden for den pågældende medlemsstat.

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslaget til artikel 18.

(19) En række stater og territorier, der ikke indgår i Fællesskabets område, indgår i møntunion eller indgår i en medlemsstats valutaområde og er medlem af den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem. For at undgå væsentlige negative konsekvenser for økonomien i de pågældende lande eller territorier, der kan opstå som følge af anvendelsen af denne forordning ved pengeoverførsler mellem de pågældende medlemsstater og disse lande eller territorier, er det hensigtsmæssigt at give mulighed for, at sådanne pengeoverførsler behandles som pengeoverførsler inden for den pågældende medlemsstat.

(19) En række stater og territorier, der ikke indgår i Fællesskabets område, indgår i møntunion eller indgår i en medlemsstats valutaområde eller har undertegnet en monetær konvention med EU repræsenteret af en medlemsstat og har betalingsformidlere, der direkte eller indirekte deltager i den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem. For at undgå væsentlige negative konsekvenser for økonomien i de pågældende lande eller territorier, der kan opstå som følge af anvendelsen af denne forordning ved pengeoverførsler mellem de pågældende medlemsstater og disse lande eller territorier, er det hensigtsmæssigt at give mulighed for, at sådanne pengeoverførsler behandles som pengeoverførsler inden for den pågældende medlemsstat.

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslaget i artikel 18.

(20) For ikke at hæmme bidrag til velgørenhedsorganisationer er det hensigtsmæssigt at bemyndige medlemsstaterne til at undtage betalingsformidlere på deres område fra at skulle indsamle, verificere, registrere eller sende oplysninger om indbetaler om pengeoverførsler på op til 150 EUR. Det er ligeledes hensigtsmæssigt at give denne mulighed på betingelse af, at velgørenhedsorganisationerne opfylder visse betingelser, så medlemsstaterne kan sikre, at denne undtagelse ikke kan misbruges som et dække af terrorister eller som en mulighed for at finansiere deres aktiviteter.

(20) For ikke at hæmme bidrag til velgørenhedsorganisationer er det hensigtsmæssigt at bemyndige medlemsstaterne til at undtage betalingsformidlere på deres område fra at skulle indsamle, verificere, registrere eller sende oplysninger om indbetaler om pengeoverførsler på op til 150 EUR, der er foretaget på den pågældende medlemsstats område. Det er ligeledes hensigtsmæssigt at give denne mulighed på betingelse af, at nonprofitorganisationerne opfylder visse betingelser, så medlemsstaterne kan sikre, at denne undtagelse ikke kan misbruges som et dække af terrorister eller som en mulighed for at finansiere deres aktiviteter.

Begrundelse

En undtagelsesbestemmelse for nonprofitorganisationer gælder kun i den medlemsstat, hvor undtagelsesbestemmelsen er indført.

Tilpasning til ændringsforslaget til artikel 19.

(20) For ikke at hæmme bidrag til velgørenhedsorganisationer er det hensigtsmæssigt at bemyndige medlemsstaterne til at undtage betalingsformidlere på deres område fra at skulle indsamle, verificere, registrere eller sende oplysninger om indbetaler om pengeoverførsler på op til 150 EUR. Det er ligeledes hensigtsmæssigt at give denne mulighed på betingelse af, at velgørenhedsorganisationerne opfylder visse betingelser, så medlemsstaterne kan sikre, at denne undtagelse ikke kan misbruges som et dække af terrorister eller som en mulighed for at finansiere deres aktiviteter.

(20) For ikke at hæmme bidrag til velgørenhedsorganisationer er det hensigtsmæssigt at bemyndige medlemsstaterne til at undtage betalingsformidlere på deres område fra at skulle indsamle, verificere, registrere eller sende oplysninger om indbetaler om pengeoverførsler på op til 1 000 EUR. Det er ligeledes hensigtsmæssigt at give denne mulighed på betingelse af, at velgørenhedsorganisationerne opfylder visse betingelser, så medlemsstaterne kan sikre, at denne undtagelse ikke kan misbruges som et dække af terrorister eller som en mulighed for at finansiere deres aktiviteter.

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslaget til artikel 19, stk. 1. Hæver loftet til 1000 EUR, hvilket giver mulighed for stadig at give anonyme bidrag inden for visse rammer under forudsætning af en grundig evaluering af nonprofitorganisationer.

2. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler i forbindelse med handelstransaktioner, der udføres ved brug af kredit- eller debitkort eller et lignende betalingsinstrument, såfremt alle pengeoverførsler ved den pågældende handelstransaktion ledsages af en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaleren.

2. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, der udføres ved brug af kredit- eller debitkort, såfremt:

(a) indbetaleren har indgået en aftale med betalingsformidleren, der giver mulighed for betaling af varer og tjenesteydelser, og

(b) den pågældende transaktion ledsages af en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaleren.

Begrundelse

Formålet hermed er at klarlægge de forskellige undtagelser og præsentere dem på en mere overskuelig måde. Indholdet af Kommissionens forslag er ikke ændret.

2. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler i forbindelse med handelstransaktioner, der udføres ved brug af kredit- eller debitkort eller et lignende betalingsinstrument, såfremt alle pengeoverførsler ved den pågældende handelstransaktion ledsages af en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaleren.

2. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, der udføres ved brug af kredit- eller debitkort, såfremt:

(a) indbetaleren har indgået en aftale med betalingsformidleren, der giver mulighed for betaling af varer og tjenesteydelser, og

(b) den pågældende transaktion ledsages af en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaleren.

Begrundelse

Som foreslået af Rådet og anbefalet af ordføreren vælges der her en indholdsmæssig præcisering og en mere overskuelig præsentationsform. Kommissionens forslag bevares tilsvarende.

Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvis både indbetaler og modtager er betalingsformidlere, der handler for egen regning.

udgår

Begrundelse

Denne bestemmelse er blevet omformuleret i artikel 2, stk. 2 g (ny) (ændringsforslag 22 i udkastet til betænkning).

2a. Denne forordning anvendes ikke på pengeoverførsler, der foretages ved hjælp af elektroniske penge, når en medlemsstat vælger at anvende undtagelsen i artikel 11, stk. 5, litra d), i direktiv 2005/60/EF, medmindre det overførte beløb overstiger

1 000 EUR.

Begrundelse

Hvis der ses bort fra betænkelighederne med hensyn til muligheder for misbrug, foretrækker ordføreren en undtagelsesbestemmelse for elektroniske penge, som overtager den tilsvarende bestemmelse i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge, og som i øvrigt begrænses til individuelle overførsler på op til EUR 1 000 i overensstemmelse med FATF-henstillingen. Ordføreren forstår denne formulering som en præcisering af den af Rådet behandlede undtagelsesbestemmelse.

2b. Med forbehold af artikel 2, stk. 2, litra a), finder denne forordning ikke anvendelse på overførsler gennemført ved hjælp af en mobiltelefon eller andet digitalt udstyr eller it-udstyr, når disse overførsler er forudbetalte og ikke overstiger 150 EUR.

Begrundelse

Med henblik på at gennemføre målet med denne forordning og afvise betænkeligheder med hensyn til muligheder for misbrug anbefaler ordføreren en undtagelsesbestemmelse for forudbetalte telekort til mobiltelefoner. Denne bestemmelse skal på ingen måde gøre indgreb i definitionen af disse kort inden for rammerne af e-pengedirektivet.

2a. Denne forordning anvendes ikke på pengeoverførsler, der foretages ved hjælp af elektroniske penge, når en medlemsstat vælger at anvende undtagelsen i artikel 11, stk. 5, litra d), i direktiv 2005/60/EF, undtagen når det pågældende beløb er på over 1 000 EUR.  

2b. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler foretaget via mobiltelefon eller andet digitalt eller elektronisk udstyr, når disse overførsler er forudbetalte og ikke overstiger 150 EUR.

Begrundelse

Elektroniske penge skal ikke være omfattet af bestemmelserne i denne forordning i overensstemmelse med det tredje direktiv om hvidvaskning af penge. I overensstemmelse med særhenstillingerne fra FATF skal bestemmelserne desuden kun gælde for overførsler på under 1 000 EUR.

2c. Denne forordning finder ikke anvendelse på overførsler gennemført ved hjælp af en mobiltelefon eller andet digitalt udstyr eller it-udstyr, når disse overførsler er forudbetalte og opfylder alle de følgende betingelser:

- indbetaleren har en aftale med betalingsformidleren, som giver mulighed for at betale for levering af varer og tjenesteydelser;

- overførslen kan spores tilbage til indbetaleren ved hjælp at en utvetydig identifikator; og

- betalingsformidleren er underkastet forpligtelserne i direktiv 2005/60/EF.

Begrundelse

Det anbefales at indføre en undtagelse for overførsler ved hjælp af en mobiltelefon, så længe disse overførsler kan spores tilbage til indbetaleren. Det forekommer derfor også hensigtsmæssigt at lade undtagelsen være betinget af det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

2c. Medlemsstaterne kan vælge ikke at anvende denne forordning på pengeoverførsler inden for en medlemsstat til en betalingsmodtagers konto, der giver mulighed for at betale for varer eller tjenesteydelser, hvis

a) modtagerens betalingsformidler er underkastet forpligtelserne i direktiv 2005/60/EF

b) modtagerens betalingsformidler ved hjælp af en utvetydig identifikator via modtageren kan spore pengeoverførsler fra den juridiske eller fysiske person, der har indgået en aftale med modtageren om levering af varer eller tjenesteydelser, og

c) det overførte beløb er på højst 1 000 EUR.

Medlemsstater, der anvender denne undtagelse, skal underrette Kommissionen herom.

2d. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler foretaget via mobiltelefon eller andet digitalt eller elektronisk udstyr, når disse overførsler er efterbetalte og opfylder følgende betingelser:

a) hvis modtageren har indgået en aftale med betalingsformidleren, som tillader betaling af levering af varer og tjenesteydelser

b) hvis overførslerne er ledsaget af en utvetydig identifikator, som gør det muligt at spore indbetaleren

c) hvis betalingsformidleren er underkastet de i direktiv 2005/60/EF omhandlede forpligtelser.

Begrundelse

Elektroniske giroindbetalinger skal undtages, hvis det attesteres, at modtagers betalingsformidler er i stand til at spore, hvem indbetaleren er. Denne undtagelse tager højde for almindelig praksis i nogle medlemsstater, hvor tredjepart betaler regninger kontant.

2d. Medlemsstaterne kan vælge ikke at anvende denne forordning på pengeoverførsler inden for en medlemsstat til en betalingsmodtagers konto, der giver mulighed for at betale for varer eller tjenesteydelser, såfremt

a) modtagerens betalingsformidler er underkastet forpligtelserne i direktiv 2005/60/EF

b) modtagerens betalingsformidler ved hjælp af et entydigt referencenummer via modtageren kan spore pengeoverførsler fra den juridiske eller fysiske person, der har indgået en aftale med modtageren om levering af varer eller tjenesteydelser, og

c) det overførte beløb ikke overstiger 1 000 EUR

Medlemsstater, der anvender denne undtagelse, underrettes Kommissionen herom.

Begrundelse

Undtagelsebestemmelsen skal gælde for giroindbetalingssystemer, som sikrer, at den modtagende bank via modtageren kan spore, hvem indbetaleren er. Formålet med denne undtagelsesbestemmelse er ikke at vanskeliggøre den almindelige praksis i nogle medlemsstater om, at tredjemand skal kunne udligne regninger ved indbetaling.

2e. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvor indbetaler foretager et kontantudtræk på sin egen konto.

Begrundelse

Præcisering af Kommissionens hensigt om, at kontantudtræk fra egen konto ikke skal falde ind under direktivets anvendelsesområde.

2e. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvor indbetaler foretager et kontantudtræk på sin egen konto.

Begrundelse

Præcisering af Kommissionens hensigt om, at kontantudtræk fra egen konto ikke skal falde ind under direktivets anvendelsesområde.

2f. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvor der foreligger en tilladelse til at foretage en debetoverførsel mellem to parter, der giver mulighed for kontobetalinger parterne imellem, såfremt den pågældende pengeoverførsel ledsages af en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore den fysiske eller juridiske person.

Begrundelse

Da debetoverførsler er almindelig praksis i nogle medlemsstater, bør disse overførsler undtages, også fordi sporbarheden er sikret.

2f. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvor der foreligger en tilladelse til at foretage en debetoverførsel mellem to parter, der giver mulighed for kontobetalinger parterne imellem, såfremt den pågældende pengeoverførsel ledsages af en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore den fysiske eller juridiske person.

Begrundelse

Undtagelsesbestemmelse for debiteringsprocedurer, som er en udbredt betalingsmåde i nogle medlemsstater i forbindelse med regelmæssige betalinger af f.eks. forsikringspræmier. Undtagelsen fra direktivets anvendelsesområde kan for så vidt retfærdiggøres, da pengeoverførslen kan spores på grundlag af bemyndigelsen hertil fra betalingsmodtageren.

2g. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, der foretages med trunkerede checks.

Begrundelse

Præcisering af Kommissionens forslag vedrørende trunkerede checks.

2g. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, der foretages med trunkerede checks.

Begrundelse

Præcisering af, at også elektronisk behandlede checks - ligesom det generelt er tilfældet for papirbaserede checks - ikke falder ind under direktivets anvendelsesområde.

2h. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler til offentlige myndigheder til betaling af skatter, bøder eller andre afgifter inden for en medlemsstat.

Begrundelse

Skatter og lignende betalinger skal undtages.

2h. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler til offentlige myndigheder til betaling af skatter, bøder eller andre afgifter inden for en medlemsstat.

Begrundelse

Skatte- og afgiftsbetalinger til offentlige myndigheder anses for at være risikofrie. De kan kontrolleres andetsteds og skal derfor fritages fra dette direktivs anvendelsesområde.

2i. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvis både indbetaler og modtager er betalingsformidlere, der handler for egen regning.

Begrundelse

Nødvendige ændringer på grund af den nye oversigt over undtagelser.

2i. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvis både indbetaler og modtager er betalingsformidlere, der handler for egen regning.

Begrundelse

Det skal præciseres klart, at denne forordning ikke finder anvendelse i interbankhandelen.

1. "finansiering af terrorisme" enhver forbrydelse som forstået i artikel [1, stk. 3,] i direktiv 2005/…/EF

1. "finansiering af terrorisme" levering eller indsamling af midler som forstået i artikel 1, stk. 4, i direktiv 2005/60/EF

Begrundelse

Tilpasning til definitionen af "finansiering af terrorisme" i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

1. "finansiering af terrorisme" enhver forbrydelse som forstået i artikel [1, stk. 3,] i direktiv 2005/…/EF

1. "finansiering af terrorisme" levering eller indsamling af midler som defineret i artikel 1, stk. 4, i direktiv 2005/60/EF

Begrundelse

Tilpasning til definitionen i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

2. "hvidvaskning af penge" enhver forbrydelse som forstået i artikel [1, stk. 2,] i direktiv 2005/…/EF

2. "hvidvaskning af penge" enhver handling, som, hvis den er forsætlig, betragtes som hvidvaskning

af penge i henhold til artikel 1, stk. 2 eller 3, i direktiv 2005/60/EF

Begrundelse

Tilpasning til definitionen i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

2. "hvidvaskning af penge" enhver forbrydelse som forstået i artikel [1, stk. 2,] i direktiv 2005/…/EF

2. "hvidvaskning af penge" enhver handling, som, hvis den begås forsætligt, betragtes som hvidvaskning

af penge i henhold til artikel 1, stk. 2 eller 3, i direktiv 2005/60/EF

Begrundelse

Tilpasning til definitionen i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

3. "betaler" en fysisk eller juridisk person, som kan disponere over midler og tillader, at de overføres til en modtager

3. "betaler" enten en fysisk eller juridisk person, der er den kontohaver, som giver tilladelse til pengeoverførsel fra en konto, eller hvis der ingen konto er, en fysisk eller juridisk person, der bestiller en pengeoverførsel

Begrundelse

Tilpasning til FATF-definitionen, som er nødvendig af praktiske grunde og for at garantere betalingsformidlere i EU de samme konkurrencebetingelser internationalt.

3. "betaler" en fysisk eller juridisk person, som kan disponere over midler og tillader, at de overføres til en modtager

3. "betaler" enten en fysisk eller juridisk person, der er den kontohaver, som giver tilladelse til pengeoverførsel fra en konto, eller hvis der ingen konto er, en fysisk eller juridisk person, der bestiller en pengeoverførsel

Begrundelse

Tilpasning til FATF-definitionen, som er nødvendig for at sikre praktikabilitet og garantere betalingsformidlere i EU de samme konkurrencebetingelser internationalt.

5. "betalingsformidler" en fysisk eller juridisk person, i hvis virksomhed det indgår at stille betalingstjenester til rådighed for betalingstjenestebrugere

5. "betalingsformidler" en fysisk eller juridisk person, i hvis virksomhed det indgår at stille overførselstjenester til rådighed

Begrundelse

Forenkling.

5. "betalingsformidler" en fysisk eller juridisk person, i hvis virksomhed det indgår at stille betalingstjenester til rådighed for betalingstjenestebrugere

5. "betalingsformidler" en fysisk eller juridisk person, i hvis virksomhed det indgår at stille overførselstjenester til rådighed for betalingstjenestebrugere

Begrundelse

Forenkling af definitionen, da begrebet "betalingstjenestebruger" nu ikke længere skal defineres.

7. "pengeoverførsel" en transaktion, der udføres på indbetalers vegne gennem en betalingsformidler ad elektronisk vej med henblik på at stille midler til rådighed for modtager hos en anden betalingsformidler, uanset at indbetaler og modtager er en og samme person

7. "pengeoverførsel" en transaktion, der udføres på indbetalers vegne gennem en betalingsformidler ad elektronisk vej med henblik på at stille midler til rådighed for modtager hos en betalingsformidler, uanset at indbetaler og modtager er en og samme person

Begrundelse

Præcisering af, at pengeoverførsler også falder ind under direktivets anvendelsesområde, hvis både indbetaler og modtager har samme betalingsformidler.

8. "betalingstjenestebruger" en fysisk eller juridisk person, som anvender en betalingstjeneste, det være sig som indbetaler eller modtager

udgår

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslag ad artikel 3, nr. 5.

8. "betalingstjenestebruger" en fysisk eller juridisk person, som anvender en betalingstjeneste, det være sig som indbetaler eller modtager

udgår

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslag ad artikel 3, stk. 5.

9a."utvetydig identifikator" en kombination af bogstaver, tal eller symboler, fastlagt af

betalingsformidleren i overensstemmelse med protokollerne for de betalings-, afviklings- og meddelelsessystemer, der anvendes til at foretage overførslen, og som gør det muligt at identificere kilden til overførslerne.

Begrundelse

Nødvendig definition.

9a."utvetydig identifikator" en kombination af bogstaver, tal eller symboler, fastlagt af

betalingsformidleren i overensstemmelse med protokollerne for de betalings-, afviklings- og meddelelsessystemer, der anvendes til at foretage overførslen.

Begrundelse

Nødvendig definition af begrebet "utvetydig identifikator".

Hvis indbetaler ikke har noget kontonummer, kan betalingsformidleren i stedet anvende en utvetydig identifikator, som gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Hvis indbetaler ikke har noget kontonummer, skal betalingsformidleren i stedet anvende en utvetydig identifikator, som gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Begrundelse

Tilvejebringelse af en entydig bestemmelse, i henhold til hvilken pengeoverførslen skal ledsages af enten et kontonummer eller en utvetydig identifikator.

Hvis indbetaler ikke har noget kontonummer, kan betalingsformidleren i stedet anvende en utvetydig identifikator, som gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Hvis indbetaler ikke har noget kontonummer, skal betalingsformidleren i stedet anvende en utvetydig identifikator, som gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Begrundelse

Dette ændringsforslag sigter mod at fjerne tvetydigghed ved at slå fast, at pengeoverførslen enten skal ledsages af et kontonummer eller en utvetydig identifikator.

For så vidt angår pengeoverførsler til modtagere uden for Fællesskabet på op til 1 000 EUR, kan betalingsformidlerne imidlertid bestemme omfanget af denne verificering i lyset af risikoen for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

udgår

Begrundelse

Med henblik på ikke at reducere betalingssystemernes effektivitet foreslås det - i overensstemmelse med Rådet - at der vedrørende verificering skelnes mellem overførsler til konti og andre overførsler.

For så vidt angår pengeoverførsler til modtagere uden for Fællesskabet på op til 1 000 EUR, kan betalingsformidlerne imidlertid bestemme omfanget af denne verificering i lyset af risikoen for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

udgår

Begrundelse

For ikke at reducere betalingssystemernes effektivitet foreslås det efter aftale med Rådet, at der skelnes mellem overførsler til konti og andre overførsler inden for rammerne af bestemmelserne vedrørende verificering. Se nedenfor.

2a. Verifikationen, for så vidt angår pengeoverførsel fra en konto, anses for at have fundet sted, hvis

a) en indbetalers identitet er verificeret i forbindelse med åbningen af kontoen, og de oplysninger, der er indhentet ved hjælp af denne verifikation, opbevares i henhold til forpligtelserne i artikel 8, stk. 2, og artikel 30, litra a), i direktiv 2005/60/EF, eller

b) indbetaleren hører under anvendelsesområdet i artikel 9, stk. 6, i direktiv 2005/60/EF.

Begrundelse

I forbindelse med overførsler til konti er betalingsformidleren ikke forpligtet til at verificere overførslerne, forudsat at bestemmelserne i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge er opfyldt.

2a. Verifikationen, for så vidt angår pengeoverførsel fra en konto, anses for at have fundet sted, hvis

a) en indbetalers identitet er verificeret i forbindelse med åbningen af kontoen, og de oplysninger, der er fremkommet med denne verifikation, opbevares i henhold til

forpligtelserne i artikel 8, stk. 2, og artikel 30, litra a), i direktiv 2005/60/EF, eller

b) indbetaleren hører under anvendelsesområdet i artikel 9, stk. 6, i direktiv 2005/60/EF.

Begrundelse

I forbindelse med overførsler til konti er betalingsformidleren ikke forpligtet til at verificere oplysningerne om indbetaleren ved hver pengeoverførsel, hvilket dog forudsætter, at bestemmelserne i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge er opfyldt.

2b. I tilfælde af overførsler, der ikke foretages fra en konto, skal indbetalers betalingsformidler imidlertid kun bekræfte oplysningerne om indbetaler, hvis beløbet overstiger 1 000 EUR, medmindre transaktionen gennemføres via flere tilsyneladende forbundne operationer, som tilsammen overstiger 1 000 EUR.

Begrundelse

For så vidt angår overførsler, der ikke foretages fra en konto, er betalingsformidleren forpligtet til at verificere de fuldstændige oplysninger om indbetaleren, mens det i forbindelse med overførsler under 1 000 EUR er tilstrækkeligt med verificering af navnet.

2b. I tilfælde af overførsler, der ikke foretages fra en konto, skal indbetalers betalingsformidler imidlertid kun bekræfte oplysningerne om indbetaler, hvis beløbet overstiger 1 000 EUR, medmindre transaktionen gennemføres via flere tilsyneladende forbundne operationer, som tilsammen overstiger 1 000 EUR.

Begrundelse

Ved overførsler, der ikke foretages fra en konto, skal betalingsformidleren kun bekræfte oplysningerne om indbetaler, hvis der er tale om enkeltoverførsler på mere end 1.000 EUR. Dette har til formål at forhindre, at småbeløb i højere grad bliver overført uden om de regulære overførselstjenester, således at disse uregulære overførselstjenester utilsigtet bliver styrket.

Uanset artikel 5 gælder det, at såfremt både indbetalers og modtagers betalingsformidler befinder sig i Fællesskabet, skal en pengeoverførsel kun ledsages af indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Uanset artikel 5, stk. 1, gælder det, at såfremt både indbetalers og modtagers betalingsformidler befinder sig i Fællesskabet, skal en pengeoverførsel kun ledsages af indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Begrundelse

Korrektion af en krydshenvisningsfejl.

Såfremt modtagers betalingsformidler anmoder herom, skal indbetalers betalingsformidler dog stille de fuldstændige oplysninger om indbetaler til rådighed for modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage fra modtagelsen af en sådan anmodning.

Såfremt modtagers betalingsformidler berettiget anmoder herom, skal indbetalers betalingsformidler dog stille de fuldstændige oplysninger om indbetaler til rådighed for modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage fra modtagelsen af en sådan anmodning.

Begrundelse

For at undgå systematiske anmodninger, som vil medføre store omkostninger for de berørte finansieringsinstitutter, skal de anmodninger, der anføres i artikel 6, afsnit 2, være berettigede for at kunne gøres gældende.

Pengeoverførsler fra Fællesskabet til modtagere uden for Fællesskabet

Pengeoverførsler fra Fællesskabet til uden for Fællesskabet.

Begrundelse

Præcisering.

1. Pengeoverførsler fra Fællesskabet til modtagere uden for Fællesskabet ledsages af fuldstændige oplysninger om indbetaleren.

1. Pengeoverførsler, hvor modtagers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet, ledsages af fuldstændige oplysninger om indbetaleren.

Begrundelse

Præcisering.

1. Pengeoverførsler fra Fællesskabet til modtagere uden for Fællesskabet ledsages af fuldstændige oplysninger om indbetaleren.

1. Pengeoverførsler, hvor modtagers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet, ledsages af fuldstændige oplysninger om indbetaleren.

Begrundelse

Præcisering af, at forretningsstedet for modtagers betalingsformidler er udslagsgivende og ikke forretningsstedet for modtageren selv.

2. Ved batchfiloverførsler fra en enkelt indbetaler til modtagere uden for Fællesskabet, finder stk. 1 ikke anvendelse på de enkelte overførsler, der er samlet heri, såfremt batchfilen indeholder disse oplysninger, og de enkelte overførsler indeholder indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator.

2. Ved batchfiloverførsler fra en enkelt indbetaler, hvor modtagernes betalingsformidlere befinder

sig uden for Fællesskabet, finder stk. 1 ikke anvendelse på de enkelte overførsler, der er

samlet heri, såfremt batchfilen indeholder disse oplysninger, og de enkelte overførsler

indeholder indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator.

Begrundelse

Præcisering.

2. Ved batchfiloverførsler fra en enkelt indbetaler til modtagere uden for Fællesskabet, finder stk. 1 ikke anvendelse på de enkelte overførsler, der er samlet heri, såfremt batchfilen indeholder disse oplysninger, og de enkelte overførsler indeholder indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator.

2. Ved batchfiloverførsler fra en enkelt indbetaler, hvor modtagernes betalingsformidlere befinder

sig uden for Fællesskabet, finder stk. 1 ikke anvendelse på de enkelte overførsler, der er

samlet heri, sĺfremt batchfilen indeholder disse oplysninger, og de enkelte overførsler

indeholder indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator.

Begrundelse

Præcisering af, at forretningsstedet for modtagers betalingsformidler er udslagsgivende og ikke forretningsstedet for modtageren selv.

Modtagerens betalingsformidler sørger for at have effektive procedurer til at konstatere, hvorvidt der mangler følgende oplysninger om indbetaler:

Modtagers betalingsformidler kontrollerer, om felterne indeholdende oplysninger om indbetaler i det meddelelses- eller betalings- og afviklingssystem, der anvendes til overførslen, er

udfyldt med karakterer eller input, der er tilladt ifølge reglerne i det pågældende meddelelses- eller betalings- og afviklingssystem. Det skal have effektive procedurer til at konstatere, hvorvidt der

mangler følgende oplysninger om indbetaler:

Begrundelse

Præcisering af, at modtagers betalingsformidler udelukkende skal kontrollere, om de relevante felter er udfyldt, men ikke, om disse oplysninger er korrekte.

Modtagerens betalingsformidler sørger for at have effektive procedurer til at konstatere, hvorvidt der mangler følgende oplysninger om indbetaler:

Modtagers betalingsformidler er forpligtet til at konstatere, om felterne vedrørende oplysninger om indbetaler i det meddelelses- eller betalings- og afviklingssystem, der anvendes til overførslen, er udfyldt med karakterer eller input, der er tilladt ifølge reglerne i det pågældende meddelelses- eller betalings- og afviklingssystem. Det skal have effektive procedurer til at konstatere, hvorvidt der

mangler fřlgende oplysninger om indbetaler:

Begrundelse

Præcisering af, at modtagers betalingsformidler udelukkende skal kontrollere, om de relevante felter er udfyldt, men ikke, hvordan de er udfyldt, dvs., at denne ikke er forpligtet til at kontrollere angivelsernes rigtighed. Dette svarer til mulighederne i forbindelse med en automatiseret pengeoverførsel.

(2) Ved pengeoverførsler, hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet: Fuldstændige oplysninger om indbetaler som fastsat i artikel 4 eller i givet fald de i artikel 13 krævede oplysninger.

(2) Ved pengeoverførsler, hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet: Fuldstændige oplysninger om indbetaler som fastsat i artikel 4.

Begrundelse

Horisontalt ændringsforslag, på grund af ændringsforslaget om at udelade artikel 13, stk. 2.

(2) Ved pengeoverførsler, hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet: Fuldstændige oplysninger om indbetaler som fastsat i artikel 4 eller i givet fald de i artikel 13 krævede oplysninger.

(2) Ved pengeoverførsler, hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet: Fuldstændige oplysninger om indbetaler som fastsat i artikel 4.

Begrundelse

Horisontalt ændringsforslag, på grund af ændringsforslaget om at udelade artikel 13, stk. 2.

(2a) Ved batchfiloverførsler, hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet, fuldstændige oplysninger om indbetaler som omhandlet i artikel 4, dog kun i batchfilen og ikke i de enkelte overførsler samlet heri.

Begrundelse

Særlige regler for batchfiloverførsler.

(2a) Ved batchfiloverførsler, hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet, fuldstændige oplysninger om indbetaler, som omhandlet i artikel 4, dog kun om batchfilen og ikke om de enkelte overførsler bundtet heri.

Begrundelse

Særbestemmelse for batchfiloverførsler.

1. Hvis modtagers betalingsformidler ved modtagelsen af en overførsel bliver bekendt med, at de i denne forordning krævede oplysninger mangler eller er mangelfulde, kan betalingsformidleren enten afvise overførslen eller udbede sig fuldstændige oplysninger om indbetaler. I sidstnævnte tilfælde kan modtagers betalingsformidler enten tilbageholde overførslen, indtil oplysninger foreligger, eller stille midlerne til rådighed for modtager. Under alle omstændigheder skal modtagers betalingsformidler overholde enhver gældende lov eller administrativ bestemmelse om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, især forordning (EF) nr. 2580/2001 og (EF) nr. 881/2002 og direktiv 2005/…/EF samt nationale gennemførelsesbestemmelser.

1. Hvis modtagers betalingsformidler ved modtagelsen af en overførsel inden for Fællesskabet eller ved overførsler på mere end 1 000 EUR eller 1 000 USD fra lande uden for Fællesskabet bliver bekendt med, at de i denne forordning krævede oplysninger mangler eller er mangelfulde, skal betalingsformidleren enten afvise overførslen eller udbede sig fuldstændige oplysninger om indbetaler. Under alle omstændigheder skal modtagers betalingsformidler overholde enhver gældende lov eller administrativ bestemmelse om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, især forordning (EF) nr. 2580/2001 og (EF) nr. 881/2002 og direktiv 2005/60/EF samt nationale gennemførelsesbestemmelser.

Begrundelse

Denne tilføjelse er nødvendig, da der i den særlige henstilling nr. VII fastsættes en de minimis-grænse på 1 000 EUR/USD. De lande, hvorfra indbetaler overfører pengene, er dermed ikke forpligtet til at bekræfte indbetalerens identitet eller videregive alle oplysninger. Uden denne de minimis-tærskel for indgående pengeoverførsler ville der opstå problemer i de internationale betalingssystemer. Det skyldes, at disse overførsler i henhold til artikel 9, stk. 1, altid skulle afvises, eller at der for hver enkelt pengeoverførsel skulle videregives fuldstændige oplysninger om indbetaler.

1. Hvis modtagers betalingsformidler ved modtagelsen af en overførsel bliver bekendt med, at de i denne forordning krævede oplysninger mangler eller er mangelfulde, kan betalingsformidleren enten afvise overførslen eller udbede sig fuldstændige oplysninger om indbetaler. I sidstnævnte tilfælde kan modtagers betalingsformidler enten tilbageholde overførslen, indtil oplysninger foreligger, eller stille midlerne til rådighed for modtager. Under alle omstændigheder skal modtagers betalingsformidler overholde enhver gældende lov eller administrativ bestemmelse om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, især forordning (EF) nr. 2580/2001 og (EF) nr. 881/2002 og direktiv 2005/…/EF samt nationale gennemførelsesbestemmelser.

1. Hvis modtagers betalingsformidler ved modtagelsen af en overførsel inden for Fællesskabet eller ved overførsler på mere end 1 000 EUR eller 1 000 USD fra lande uden for Fællesskabet bliver bekendt med, at de i denne forordning krævede oplysninger mangler eller er mangelfulde, kan betalingsformidleren enten afvise overførslen eller udbede sig fuldstændige oplysninger om indbetaler. Under alle omstændigheder skal modtagers betalingsformidler overholde enhver gældende lov eller administrativ bestemmelse om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, især forordning (EF) nr. 2580/2001 og (EF) nr. 881/2002 og direktiv 2005/60/EF samt nationale gennemførelsesbestemmelser, uagtet de kontrakter og den aftaleret, der regulerer sådanne forretningsforbindelser.

Begrundelse

Denne tilføjelse er nødvendig, da der i den særlige henstilling VII fastsættes en de minimis-grænse på 1 000 EUR/USD . De lande, hvorfra indbetaler overfører pengene, er dermed ikke forpligtet til at bekræfte indbetalerens identitet eller videregive alle oplysninger. Uden denne de minimis-tærskel for i det mindste indgående pengeoverførsler ville der opstå problemer i de internationale betalingssystemer. Det skyldes, at disse overførsler i henhold til artikel 9, afsnit 1, hele tiden enten skulle tilbagevises, eller at der for hver enkelt pengeoverførsel skulle videregives fuldstændige oplysninger om indbetaler.

2. Hvis en betalingsformidler gentagne gange undlader at levere de krævede oplysninger om en indbetaler, skal modtagers betalingsformidler afvise samtlige pengeoverførsler fra denne betalingsformidler eller afslutte forretningsforbindelsen med denne betalingsformidler, enten hvad angår overførselstjenester eller gensidige tjenesteydelser.

2. Hvis en betalingsformidler ved overførsler på mere end 1 000 EUR eller 1 000 USD regelmæssigt undlader at levere de krævede oplysninger om en indbetaler, skal modtagers betalingsformidler overveje at begrænse eller endog afslutte forretningsforbindelsen med disse finansinstitutioner.

Begrundelse

I den særlige henstilling nr. VII fastsættes en de minimis-grænse på 1 000 EUR/USD: De lande, hvorfra indbetaler overfører pengene, er dermed ikke forpligtet til at bekræfte indbetalerens identitet eller videregive alle oplysninger. I henhold til artikel 9, stk. 2, skal forretningsforbindelsen afsluttes, hvis betalingsformidlere fra tredjelande gentagne gange undlader at levere fuldstændige oplysninger om indbetaler i forbindelse med pengeoverførsler. Sådanne sanktionsmekanismer er ikke i de europæiske virksomheders eller forbrugeres interesse. Det er nødvendigt at give de europæiske betalingsformidlere et vist spillerum.

2. Hvis en betalingsformidler gentagne gange undlader at levere de krævede oplysninger om en indbetaler, skal modtagers betalingsformidler afvise samtlige pengeoverførsler fra denne betalingsformidler eller afslutte forretningsforbindelsen med denne betalingsformidler, enten hvad angår overførselstjenester eller gensidige tjenesteydelser.

2. Hvis en betalingsformidler ved overførsler på mere end 1 000 EUR eller 1 000 USD regelmæssigt undlader at levere de krævede oplysninger om en indbetaler, skal modtagers betalingsformidler overveje at indføre restriktioner over for eller endog afslutte forretningsforbindelsen med disse finansielle institutioner.

Begrundelse

I den særlige henstilling VII fastsættes en de minimis-grænse på 1 000 EUR/USD. De lande, hvorfra indbetaler overfører pengene, er dermed ikke forpligtet til at bekræfte indbetalerens identitet eller videregive alle oplysninger. I henhold til artikel 9, stk. 2, skal betalingerne indstilles, hvis betalingsformidlere fra tredjelande gentagne gange undlader at levere fuldstændige oplysninger om indbetaler i forbindelse med pengeoverførsler. Sådanne sanktionsmekanismer er ikke i de europæiske virksomheders eller forbrugeres interesse. Det er nødvendigt at give de europæiske betalingsformidlere et vist spillerum.

Modtagers betalingsformidler betragter ufuldstændige oplysninger om indbetaler som en faktor, når det vurderes, om en pengeoverførsel eller lignende transaktion er mistænkelig, og hvorvidt den i henhold til bestemmelserne i kapitel III i direktiv 2005/…/EF skal indberettes til de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Modtagers betalingsformidler betragter ufuldstændige oplysninger om indbetaler som en faktor, når det vurderes, om en pengeoverførsel eller lignende transaktion er mistænkelig, og hvorvidt den i henhold til bestemmelserne i kapitel III i direktiv 2005/60/EF skal indberettes til de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Begrundelse

Ajourføring som følge af vedtagelsen af det tredje direktiv om hvidvaskning af penge af 26. oktober 2005.

2. Hvis en mellembetalingsformidler som i stk. 1 ikke modtager fuldstændige oplysninger om indbetaler, underretter den modtagers betalingsformidler herom, når midlerne overføres.

udgår

Begrundelse

Det påhviler modtagerens betalingsformidler at sikre, at alle oplysninger er korrekte. Hvis mellembetalingsformidleren også skulle undersøge oplysningernes ægthed, ville det medføre dobbeltarbejde samt uforholdsmæssigt hindre en hurtig betalingsbehandling. Det forekommer langt mere hensigtsmæssigt at begrænse mellembetalingsformidlerens pligt til at videregive og opbevare de modtagne oplysninger, som det også fastsættes i artikel 13, stk. 1 og 3. EU-forordningen skal i denne henseende ikke være mere omfattende end den særlige FATF-henstilling.

3. Når stk. 1 finder anvendelse, stiller mellembetalingsformidleren efter anmodning fra modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage efter modtagelsen af denne anmodning samtlige oplysninger om indbetaler til rådighed for denne betalingsformidler.

3. Når stk. 1 finder anvendelse, stiller mellembetalingsformidleren efter anmodning fra modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage efter modtagelsen af denne anmodning samtlige modtagne oplysninger om indbetaler til rådighed for denne betalingsformidler, uanset om disse oplysninger er fuldstændige.

Begrundelse

Præcisering af, at en mellembetalingsformidler kun skal videreformidle de oplysninger, som denne har modtaget, uanset om disse oplysninger er fuldstændige eller ej.

3. Når stk. 1 finder anvendelse, stiller mellembetalingsformidleren efter anmodning fra modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage efter modtagelsen af denne anmodning samtlige oplysninger om indbetaler til rådighed for denne betalingsformidler.

3. Når stk. 1 finder anvendelse, stiller mellembetalingsformidleren efter anmodning fra modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage efter modtagelsen af denne anmodning samtlige modtagne oplysninger om indbetaler til rådighed for denne betalingsformidler, uanset om disse oplysninger er fuldstændige.

Begrundelse

Præcisering af, at en mellembetalingsformidler kun skal videreformidle de oplysninger, som denne har modtaget (altså evt. ufuldstændige oplysninger).

Almindelige forpligtelser, gennemførelses- og ændringsbeføjelser

Almindelige forpligtelser og gennemførelsesbeføjelser

Begrundelse

Se ændringsforslag til artikel 16 og 17.

Betalingsformidlere efterkommer fuldt ud og uden ugrundet ophold anmodninger fra de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme i den medlemsstat, hvor betalingsformidleren befinder sig, for så vidt angår de oplysninger om indbetaler, der følger med pengeoverførsler, og tilsvarende oplysninger i henhold til tidsfrister og procedurekrav i den pågældende medlemsstats nationale lovgivning.

Betalingsformidlere efterkommer fuldt ud og uden ugrundet ophold i henhold til procedurekrav i den pågældende medlemsstats nationale lovgivning anmodninger fra de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme i den medlemsstat, hvor betalingsformidleren befinder sig, for så vidt angår de oplysninger om indbetaler, der følger med pengeoverførsler, og tilsvarende oplysninger.

Begrundelse

Præcisering for ikke at skabe et modsætningsforhold mellem udtrykkene "tidsfrister" og "uden ugrundet ophold".

Betalingsformidlere efterkommer fuldt ud og uden ugrundet ophold anmodninger fra de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme i den medlemsstat, hvor betalingsformidleren befinder sig, for så vidt angår de oplysninger om indbetaler, der følger med pengeoverførsler, og tilsvarende oplysninger i henhold til tidsfrister og procedurekrav i den pågældende medlemsstats nationale lovgivning.

Betalingsformidlere efterkommer fuldt ud og uden ugrundet ophold i henhold til procedurekrav i den pågældende medlemsstats nationale lovgivning. anmodninger fra de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme i den medlemsstat, hvor betalingsformidleren befinder sig, for så vidt angår de oplysninger om indbetaler, der følger med pengeoverførsler, og tilsvarende oplysninger.

Begrundelse

Begrebet "tidsfrister" slettes for ikke at skabe et modsætningsforhold til begrebet "uden ugrundet ophold".

Disse myndigheder må udelukkende anvende oplysningerne med det formål at forebygge, undersøge, efterforske eller rejse anklage vedrørende hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Disse myndigheder, som handler i overensstemmelse med de nationale straffelovgivninger og de grundlæggende rettigheder, må udelukkende anvende oplysningerne med det formål at forebygge, undersøge, efterforske eller rejse anklage vedrørende hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Begrundelse

Det er afgørende, at de myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpelse af hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, handler i overensstemmelse med de nationale straffelovgivninger og de grundlæggende rettigheder.

Sanktioner

Sanktioner og overvågning

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslaget til artikel 15, stk. 2 (nyt).

Sanktioner

Sanktioner og overvågning

Begrundelse

Tilpasning af ændringsforslag til artikel 15, stk. 2 (nyt).

Medlemsstaterne pålægger de kompetente myndigheder effektivt at overvåge og træffe de nødvendige foranstaltninger for at sikre, at kravene i denne forordning overholdes.

Begrundelse

Præcisering af, at de kompetente myndigheder skal overvåge anvendelsen af denne forordning.

Medlemsstaterne pålægger de kompetente myndigheder effektivt at overvåge og træffe de nødvendige foranstaltninger for at sikre, at kravene i denne forordning overholdes.

Begrundelse

Præcisering af, at de kompetente myndigheder skal overvåge anvendelsen af denne forordning.

Artikel 16

udgår

Gennemførelses- og ændringsbeføjelser

1. Kommissionen kan i overensstemmelse med proceduren efter artikel 17, stk. 2, og under hensyntagen til udviklingen inden for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, især hvor der er enighed i arbejdsgruppen om finansielle initiativer (Financial Action Task Force - FATF), vedtage foranstaltninger om at skabe klarhed om definitionerne i artikel 3, stk. 5 og 7.

2. Kommissionen kan i overensstemmelse med proceduren efter artikel 17, stk. 2, og under hensyntagen til udviklingen inden for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme og tilsvarende ændringer i internationale standarder, især hvis disse bakkes op af FATF, vedtage foranstaltninger om aktualisering af beløbsgrænserne for forpligtelserne i artikel 5 og 19.

Begrundelse

Hvis man udelader artikel 16 i stedet for artikel 17, fjerner man alle de gennemførelsesforanstaltninger, der er tillagt Kommissionen. Samtidig sikrer man, at der opretholdes en gennemskuelig proces i artikel 18, således at visse territorier, der er knyttet til medlemsstater, får mulighed for at forblive i det nationale betalingssystem i den medlemsstat, som de er knyttet til.

1. Kommissionen bistås af Udvalget om Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme, der er oprettet i henhold til direktiv 2005/…/EF, herefter benævnt "udvalget".

1. Kommissionen bistås af Udvalget om Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme, der er oprettet i henhold til direktiv 2005/60/EF, herefter benævnt "udvalget".

1. Kommissionen bistås af Udvalget om Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme, der er oprettet i henhold til direktiv 2005/…/EF, herefter benævnt "udvalget".

1. Kommissionen bistås af Udvalget om Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme, der er oprettet i henhold til direktiv 2005/60/EF, herefter benævnt "udvalget".

Begrundelse

Fuldstændig angivelse af direktivnummeret.

2. Ved henvisninger til dette stykke finder artikel 5 og 7 i afgørelse 1999/468/EF anvendelse under henvisning til bestemmelserne i afgørelsens artikel 8.

2. Ved henvisninger til dette stykke finder artikel 5 og 7 i afgørelse 1999/468/EF anvendelse under henvisning til bestemmelserne i afgørelsens artikel 8, forudsat at de gennemførelsesforanstaltninger, der vedtages efter den heri fastsatte procedure, ikke ændrer de grundlæggende bestemmelser i denne forordning.

Begrundelse

Denne tilføjelse er nødvendig for at sikre, at de grundlæggende bestemmelser i denne forordning ikke ændres.

2. Ved henvisninger til dette stykke finder artikel 5 og 7 i afgørelse 1999/468/EF anvendelse under henvisning til bestemmelserne i afgørelsens artikel 8.

2. Ved henvisninger til dette stykke finder artikel 5 og 7 i afgørelse 1999/468/EF anvendelse under henvisning til bestemmelserne i afgørelsens artikel 8, forudsat at de gennemførelsesforanstaltninger, der vedtages i henhold til denne procedure, ikke ændrer de væsentlige bestemmelser i denne forordning.

Begrundelse

Denne tilføjelse er nødvendig for at sikre, at de væsentlige bestemmelser i denne forordning ikke ændres.

2a. Med forbehold af de allerede vedtagne gennemførelsesbestemmelser suspenderes anvendelsen af denne forordnings bestemmelser om vedtagelse af tekniske forskrifter, ændringsforslag og beslutninger efter stk. 2 senest den 1. april 2008. Efter forslag fra Kommissionen kan Europa-Parlamentet og Rådet forny de pågældende bestemmelser efter den i traktatens artikel 251 fastlagte procedure, og de underkaster i dette øjemed bestemmelserne en fornyet undersøgelse inden ovennævnte udløbsdato.

Begrundelse

Formålet er at bringe komitologibestemmelserne i forordningen om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler i tråd med bestemmelserne i direktivet om krav til kapitalgrundlag, hvori fristen for udløbsklausulens ikrafttræden er fastsat til den 1. april 2008.

2a. Med forbehold af gennemførelsesbestemmelser, der allerede er vedtaget, suspenderes anvendelsen af bestemmelser, der kræver vedtagelse af tekniske regler, ændringer og afgørelser i overensstemmelse med stk. 2 den 1. april 2008. Efter forslag fra Kommissionen kan Europa-Parlamentet og Rådet ændre de pågældende bestemmelser efter proceduren i traktatens artikel 251, og de skal med henblik herpå tage dem op til vurdering inden ovennævnte dato.

Begrundelse

Formålet er at sikre overensstemmelse mellem komitologibestemmelserne i forordningen om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler og de bestemmelser, der er vedtaget i direktivet om krav til kapitalgrundlag. Tidsfristen for denne udløbsklausuls ikrafttræden fastsættes til 1. april 2008.

1. Kommissionen kan bemyndige en medlemsstat til at indgå aftaler med et land eller et territorium, der ikke indgår i Fællesskabets område i overensstemmelse med traktatens artikel 299, som indeholder fravigelser fra denne forordning, hvorved det bliver muligt at behandle pengeoverførsler mellem dette land eller territorium og den pågældende medlemsstat som pengeoverførsler inden for medlemsstaten.

1. Kommissionen kan bemyndige en medlemsstat til at indgå aftaler, gennem nationale ordninger, med et land eller et territorium, der ikke indgår i Fællesskabets område i overensstemmelse med traktatens artikel 299, som indeholder fravigelser fra denne forordning, hvorved det bliver muligt at behandle pengeoverførsler mellem dette land eller territorium og den pågældende medlemsstat som pengeoverførsler inden for medlemsstaten.

Begrundelse

Nødvendig ændring med henblik på at afdække de konstitutionelle aftaler mellem nogle medlemsstater og deres territorier.

1. Kommissionen kan bemyndige en medlemsstat til at indgå aftaler med et land eller et territorium, der ikke indgår i Fællesskabets område i overensstemmelse med traktatens artikel 299, som indeholder fravigelser fra denne forordning, hvorved det bliver muligt at behandle pengeoverførsler mellem dette land eller territorium og den pågældende medlemsstat som pengeoverførsler inden for medlemsstaten.

1. Kommissionen kan bemyndige en medlemsstat til at indgå aftaler, gennem nationale ordninger, med et land eller et territorium, der ikke indgår i Fællesskabets område i overensstemmelse med traktatens artikel 299, som indeholder fravigelser fra denne forordning, hvorved det bliver muligt at behandle pengeoverførsler mellem dette land eller territorium og den pågældende medlemsstat som pengeoverførsler inden for medlemsstaten.

Begrundelse

Rådet anser en ændring for at være nødvendig med henblik på at afdække enkelte medlemsstaters konstitutionelle aftaler i forbindelse med deres "territorier".

Sådanne aftaler kan kun tillades, såfremt det pågældende land eller territorium opfylder følgende betingelser:

Sådanne aftaler kan kun tillades, såfremt:

Begrundelse

Omformulering med henblik på bedre overblik og tilføjelser. Se nedenfor.

Sådanne aftaler kan kun tillades, såfremt det pågældende land eller territorium opfylder følgende betingelser:

Sådanne aftaler kan kun tillades, såfremt:

Begrundelse

Omformulering med henblik på præcisering og af hensyn til tilføjelser. Se nedenfor.

a) det er i samme valutaunion som den pågældende medlemsstat eller indgår i medlemsstatens valutaområde

a) det pågældende land eller territorium er i samme valutaunion som den pågældende medlemsstat eller indgår i medlemsstatens valutaområde eller har undertegnet en monetær konvention med EU repræsenteret af en medlemsstat

Begrundelse

Tilføjelse, således at forordningens bestemmelser også omfatter territorier inden for EU, der repræsenteres af en medlemsstat, som f.eks. Monaco.

a) det er i samme valutaunion som den pågældende medlemsstat eller indgår i medlemsstatens valutaområde

a) det pågældende land eller territorium er i samme valutaunion som den pågældende medlemsstat eller indgår i medlemsstatens valutaområde eller har undertegnet en monetær konvention med EU repræsenteret af en medlemsstat,

Begrundelse

Denne tilføjelse er efter Rådets opfattelse nødvendig for at tage hensyn til områder inden for EU, f.eks. Monaco.

b) det er medlem af den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem

b) det pågældende land eller territorium er medlem af den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem

Begrundelse

Omformulering med henblik på bedre overblik og tilføjelser. Se ovenfor.

b) det er medlem af den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem

b) betalingsformidlere i det pågældende land eller territorium direkte eller indirekte deltager i den pågældende medlemsstats betalings- og afviklingssystem, og

Begrundelse

Ændringen er efter Rådets opfattelse nødvendig, da det ikke er de berørte territorier, som er en del af betalingssystemet, men derimod de her hjemmehørende betalingsformidlere.

c) det kræver, at betalingsformidlere inden for dets jurisdiktion anvender samme regler som fastsat i denne forordning.

c) det pågældende land eller territorium kræver, at betalingsformidlere inden for dets jurisdiktion anvender samme regler som fastsat i denne forordning.

Begrundelse

Omformulering med henblik på bedre overblik og tilføjelser. Se ovenfor.

c) det kræver, at betalingsformidlere inden for dets jurisdiktion anvender samme regler som fastsat i denne forordning.

c) det pågældende land eller territorium kræver, at betalingsformidlere inden for dets jurisdiktion anvender samme regler som fastsat i denne forordning.

Begrundelse

Omformulering med henblik på præcisering og af hensyn til tilføjelser. Se ovenstående.

Pengeoverførsler til velgørenhedsorganisationer i en medlemsstat

Pengeoverførsler til nonprofitorganisationer i en medlemsstat

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslaget til artikel 19. Se nedenfor.

Pengeoverførsler til velgørenhedsorganisationer i en medlemsstat

Pengeoverførsler til nonprofitorganisationer i en medlemsstat

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslaget i artikel 19

Medlemsstaterne kan fritage betalingsformidlere på eget territorium fra forpligtelserne i artikel 5, for så vidt angår pengeoverførsler til organisationer, der driver virksomhed til fordel for velgørende, religiøse, kulturelle, uddannelsesmæssige, sociale eller broderlige formål, såfremt disse organisationer er underlagt krav om regnskabsaflæggelse og ekstern revision eller offentligt tilsyn, og såfremt hver enkelt af disse pengeoverførsler ikke overstiger 150 EUR og udelukkende foretages inden for denne medlemsstats område.

Medlemsstaterne kan fritage betalingsformidlere på eget territorium fra forpligtelserne i artikel 5, for så vidt angår pengeoverførsler til nonprofitorganisationer, der driver virksomhed til fordel for velgørende, religiøse, kulturelle, uddannelsesmæssige, sociale, videnskabelige eller broderlige formål, såfremt disse organisationer er underlagt krav om regnskabsaflæggelse og ekstern revision eller tilsyn ved en offentlig myndighed eller ved et selvregulerende organ anerkendt ved national lov, og såfremt hver enkelt af disse pengeoverførsler ikke overstiger 150 EUR og udelukkende foretages inden for denne medlemsstats område.

Begrundelse

Denne undtagelse bør kun gælde nonprofitorganisationer. For at tage hensyn til specifikke nationale forhold bør anerkendte selvregulerende organer også komme i betragtning som mulige tilsynsorganer. En hævelse af loftet til 1 000 EUR sikrer, at der fortsat kan ydes anonyme bidrag inden for visse grænser. Problemet her er nemlig ikke donorerne, men organisationerne selv, som kan sløre deres operationer. Det er en forudsætning, at nonprofitorganisationer underlægges streng kontrol.

Medlemsstaterne kan fritage betalingsformidlere på eget territorium fra forpligtelserne i artikel 5, for så vidt angår pengeoverførsler til organisationer, der driver virksomhed til fordel for velgørende, religiøse, kulturelle, uddannelsesmæssige, sociale eller broderlige formål, såfremt disse organisationer er underlagt krav om regnskabsaflæggelse og ekstern revision eller offentligt tilsyn, og såfremt hver enkelt af disse pengeoverførsler ikke overstiger 150 EUR og udelukkende foretages inden for denne medlemsstats område.

1. Medlemsstaterne kan fritage betalingsformidlere på eget territorium fra forpligtelserne i artikel 5, for så vidt angår pengeoverførsler til nonprofitorganisationer, der driver virksomhed til fordel for velgørende, religiøse, kulturelle, uddannelsesmæssige, sociale eller broderlige formål, såfremt disse organisationer er underlagt krav om regnskabsaflæggelse og ekstern revision eller offentligt tilsyn, eller et selvregulerende organ anerkendt i henhold til national lovgivning, og såfremt hver enkelt af disse pengeoverførsler ikke overstiger 150 EUR og udelukkende foretages inden for denne medlemsstats område.

Begrundelse

Præcisering af, at nonprofitorganisationer falder ind under undtagelsesbestemmelsen. Videnskabelige institutioner som f.eks. kræftforskningsinstitutter er ligeledes omfattet heraf. Med henblik på at tage hensyn til specifikke forhold i de enkelte medlemsstater skal selvregulerende organer, der er anerkendte i henhold til national ret, også komme i betragtning som overvågende myndighed.

Medlemsstaterne meddeler Kommissionen, hvilke foranstaltninger de har taget med henblik på at anvende den mulighed, der er givet i stk. 1.

2. Medlemsstater, der anvender denne artikel, meddeler Kommissionen, hvilke foranstaltninger de har taget med henblik på at anvende den mulighed, der er givet i stk. 1, herunder en liste over de organisationer, der er omfattet af denne fritagelse, navnene på de fysiske personer, der har den endelige kontrol med organisationerne, og en anvisning om, hvordan listen ajourføres. Disse oplysninger stilles ligeledes til rådighed for de myndigheder, der har ansvaret for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Begrundelse

Navnene på de organisationer, som falder ind under forordningens undtagelsesbestemmelser, skal oplistes og forelægges for Kommissionen.

Medlemsstaterne meddeler Kommissionen, hvilke foranstaltninger de har taget med henblik på at anvende den mulighed, der er givet i stk. 1.

2. Medlemsstater, der anvender denne artikel, meddeler Kommissionen, hvilke foranstaltninger de har taget med henblik på at anvende den mulighed, der er givet i stk. 1, herunder en liste over de organisationer, der er omfattet af denne fritagelse, navnene på de fysiske personer, der har den endelige kontrol med organisationerne, og en anvisning om, hvordan listen ajourføres. Disse oplysninger stilles ligeledes til rådighed for de myndigheder, der har ansvaret for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Begrundelse

De organisationer, som falder ind under forordningens undtagelsesbestemmelser, skal oplistes ved navns nævnelse, og forelægges for Kommissionen.

2a. Den pågældende medlemsstat sender en ajourført liste over organisationer, der er omfattet af denne fritagelse, til de betalingsformidlere, som opererer i medlemsstaten.

Begrundelse

Denne ajourførte liste skal også sendes til de betalingsformidlere, der opererer i den pågældende medlemsstat.

2a. Den pågældende medlemsstat sender en ajourført liste over organisationer, der er omfattet af denne fritagelse, til de betalingsformidlere, som opererer i medlemsstaten.

Begrundelse

En liste over de organisationer, som er fritaget for forordningen, skal også sendes til de betalingsformidlere, der opererer i den pågældende medlemsstat.

Denne forordning træder i kraft på tyvendedagen efter offentliggørelsen i Den Europæiske Unions Tidende.

Denne forordning træder i kraft tolv måneder efter offentliggørelsen i Den Europæiske Unions Tidende.

Artikel 4 og 19 finder imidlertid anvendelse fra den 1. januar 2007.

Begrundelse

Betalingsformidlere har brug for tolv måneder til at forberede gennemførelsen af forordningen på grundlag af størsteparten af institutionernes systemkonfigurationer og udviklingsstadier. Disse tolv måneder er nødvendige for at behandle udformningen, gennemførelsen og afprøvningen af it-systemer, men de er også nødvendige for at underrette om og revidere kontrakterne med kunderne.

Kommissionen forelægger senest i 2010 en rapport for Europa-Parlamentet og Rådet om indvirkningerne af anvendelsen af artikel 2, for så vidt angår yderligere erfaringer vedrørende elektroniske penge som defineret i artikel 1, stk. 3, i direktiv 2000/46/EF, og andre nyudviklede betalingsmidler i forbindelse med hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Hvis der er risiko for misbrug, hvad angår hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, forelægger Kommissionen et forslag om ændring af nærværende forordning.

Begrundelse

Da man endnu ikke har tilstrækkelig viden om de nuværende og fremtidige risici ved elektroniske penge, for så vidt angår hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, samt ved betalinger, som foretages ved hjælp af mobiltelefoner, mener ordføreren, at det er nødvendigt med en revisionsklausul i forbindelse med undtagelsesbestemmelsen. Det skal endvidere overvejes, om der er behov for lovgivning i forbindelse med nye, innovative betalingsmidler. Kommissionen skal udarbejde en rapport, hvor det undersøges, om der er behov for indgreb, og hvor der i bekræftende fald foreslås en tilsvarende ændring.

Artikel 20 b

Bekræftelse af forordningen

Denne forordning bekræftes fem år efter dens ikrafttræden i overensstemmelse med proceduren i traktatens artikel 251; ellers mister den sin gyldighed. Afgørelser truffet på grundlag af forordningen i dens gyldighedsperiode berøres ikke heraf.

Begrundelse

Det er vigtigt at revurdere forordningen efter en periode, som skal være tilstrækkelig lang til at vurdere forordningens effektivitet og vellykkede gennemførelse. Kun forordninger, der - i lyset af deres mål - viser sig at være effektive og vellykkede skal forblive gyldige. Dette forhindrer en for omfattende lovgivning i Den Europæiske Union, tilskynder Parlamentet og de øvrige institutioner til at overvåge vellykket lovgivning og åbner inden for denne ramme mulighed for, at der kan foretages de nødvendige ændringer af teksten.

(2) For at forebygge finansiering af terrorisme er der blevet truffet foranstaltninger med henblik på at indefryse visse personers, gruppers og enheders aktiver og økonomiske ressourcer, herunder Rådets forordning (EF) nr. 2580/2001 af 27. december 2001 om specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder med henblik på at bekæmpe terrorisme9 og Rådets forordning (EF) nr. 881/2002 af 27. maj 2002 om indførelse af visse specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder, der har tilknytning til Usama bin Laden, Al-Qaida-organisationen og Taliban, og om ophævelse af Rådets forordning (EF) nr. 467/2001 om forbud mod udførsel af visse varer og tjenesteydelser til Afghanistan, om styrkelse af flyveforbuddet og om udvidelse af indefrysningen af midler og andre økonomiske ressourcer over for Taliban i Afghanistan10. Med dette formål for øje er der ligeledes blevet truffet foranstaltninger med henblik på at beskytte finanssystemet mod kanalisering af aktiver og økonomiske ressourcer til terrorformål. Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/…/EF af … 2005 om forebyggelse af misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme1 indeholder en række foranstaltninger med det formål at bekæmpe misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og terroristfinansiering. Disse foranstaltninger kan imidlertid ikke fuldt ud forhindre terrorister og andre kriminelle i at skaffe sig adgang til betalingssystemer, så de kan overføre deres midler.

(2) For at forebygge finansiering af terrorisme er der blevet truffet foranstaltninger med henblik på at indefryse visse personers, gruppers og enheders aktiver og økonomiske ressourcer, herunder Rådets forordning (EF) nr. 2580/2001 af 27. december 2001 om specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder med henblik på at bekæmpe terrorisme9 og Rådets forordning (EF) nr. 881/2002 af 27. maj 2002 om indførelse af visse specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder, der har tilknytning til Usama bin Laden, Al-Qaida-organisationen og Taliban, og om ophævelse af Rådets forordning (EF) nr. 467/2001 om forbud mod udførsel af visse varer og tjenesteydelser til Afghanistan, om styrkelse af flyveforbuddet og om udvidelse af indefrysningen af midler og andre økonomiske ressourcer over for Taliban i Afghanistan10. Med dette formål for øje er der ligeledes blevet truffet foranstaltninger med henblik på at beskytte finanssystemet mod kanalisering af aktiver og økonomiske ressourcer til terrorformål. Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF af 26. oktober 2005 om forebyggelse af misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme1 indeholder en række foranstaltninger med det formål at bekæmpe misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og terroristfinansiering. Disse foranstaltninger kan imidlertid ikke fuldt ud forhindre terrorister og andre kriminelle i at skaffe sig adgang til betalingssystemer, så de kan overføre deres midler.

______________

1 EUT L ... af ..... 2005, s. .. (offentliggøres, 2004/0137/COD).

_________________

1 EUT L 309 af 25.11. 2005, s.15.

Begrundelse

Ajourføring som følge af vedtagelsen af det tredje direktiv om hvidvaskning af penge af 26. oktober 2005.

(5a) Personer, der blot omarbejder papirdokumenter til elektroniske data på basis af en kontrakt med en betalingsformidler, henhører ikke under denne forordnings anvendelsesområde, og det samme gælder fysiske eller juridiske personer, der blot leverer betalingsformidlere en fondoverførselsmeddelelse eller anden form for støttesystem hertil eller et clearing- og betalingssystem.

Begrundelse

I direktivet om hvidvaskning af penge blev det anset for at være nødvendigt med en præcisering af, at forordningen ikke skal finde anvendelse på personer, som tilbyder støttesystemer til betalingsformidlere, og som blot forsyner betalingsformidlere med en fondoverførselsmeddelelse eller andre støttesystemer til pengeoverførsler, og den skal heller ikke finde anvendelse på betalingssystemer (jf. betragtning 34 i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge).

(6) På grund af den mindre risiko for hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme ved pengeoverførsler som led i en handelstransaktion eller i tilfælde, hvor indbetaleren og modtageren er betalingsformidlere, der handler i eget navn, vil det være passende at udelukke sådanne overførsler fra denne forordnings anvendelsesområde, såfremt det altid er muligt at spore disse tilbage til indbetaleren.

(6) Hvor der er en mindre risiko for hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme ved pengeoverførsler, vil det være passende at udelukke sådanne overførsler fra denne forordnings anvendelsesområde.

Disse undtagelser bør omfatte kredit- eller debetkort, kontantudtræk fra pengeautomater, direkte debitering, trunkerede checks, betaling af skatter, bøder eller andre afgifter, hvor betaleren og modtageren er betalingsformidlere, der handler i eget navn.

Endvidere kan medlemsstaterne med henblik på at tage hensyn til deres nationale betalingssystemers særlige karakteristika vælge at lade elektroniske girobetalinger være undtaget, dog skal det altid være muligt at spore overførslen tilbage til betaleren. For de medlemsstater, der har anmodet om en undtagelse for elektroniske penge i direktiv 2005/60/EF, finder denne undtagelse desuden anvendelse i henhold til denne forordning, forudsat at det pågældende beløb ikke overstiger 1 000 EUR.

Begrundelse

Der er tale om en tilpasning til ændringsforslaget om en udvidelse af anvendelsesområdet for undtagelsesbestemmelserne i artikel 2, hvorved det sikres, at især undtagelsen for det i visse lande såkaldte "girosystem", som gør det muligt at spore overførslen tilbage til indbetaler, fungerer.

(6a) Undtagelsen for elektroniske penge, jf. artikel 1, stk. 3, litra b), i direktiv 2000/46/EF, gælder elektroniske penge, uanset om udstederen har dispensation i henhold til artikel 8 i dette direktiv eller ej.

Begrundelse

Formålet hermed er at præcisere, at undtagelsen for elektroniske penge vedrører e-penge-produkter, og at den altså evt. også kan anvendes på sådanne e-penge-emittenter, som er undtaget fra e-penge-direktivet.

(7) For at skabe balance mellem risikoen for, at transaktionerne "går under jorden", fordi der indføres for strenge identifikationskrav, og den potentielle terrortrussel ved små overførsler, bør pligten til at bekræfte oplysningerne om indbetalerens identitet håndhæves på risikofølsom vis, for så vidt angår overførsler til modtagere uden for Det Europæiske Fællesskab på op til 1 000 EUR.

(7) For ikke at hindre betalingssystemets effektivitet bør kontrolkravene til overførsler fra konti ikke være de samme som kravene til andre former for overførsler. For at skabe balance mellem risikoen for, at transaktionerne "går under jorden", fordi der indføres for strenge identifikationskrav, og den potentielle terrortrussel ved små overførsler, såfremt overførslerne ikke finder sted fra en konto, bør pligten til at bekræfte oplysningerne om indbetalerens identitet kun håndhæves overfor individuelle overførsler, som overstiger 1 000 EUR. Ved overførsler fra konti er betalingsformidlerne ikke forpligtet til at verificere oplysninger om indbetaler for hver enkelt pengeoverførsel, så længe kravene i direktiv 2005/60/EF er overholdt.

Begrundelse

Betragtningen ændres i overensstemmelse med den foreslåede ændring af artikel 5.

Erstatter ændringsforslag 5.

(12) Af hensyn til den mulige risiko for finansiering af terrorisme vil det være hensigtsmæssigt at sætte modtagerens betalingsformidler i stand til at undgå eller rette op på tilfælde, hvor oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige. I denne henseende bør der være mulighed for fleksibilitet, for så vidt angår oplysninger om indbetaleren på et risikofølsomt grundlag. Desuden bør indbetalerens betalingsformidler være ansvarlig for nøjagtigheden og fuldstændigheden af oplysningerne om indbetaleren. Hvis betalingsformidleren har hjemsted uden for Fællesskabet, bør der udøves en højere grad af kundeforsigtighed i henhold til artikel [11] i direktiv 2005/…/EF, ved et grænseoverskridende korrespondentbankforhold med denne betalingsformidler.

(12) Af hensyn til den mulige risiko for finansiering af terrorisme vil det være hensigtsmæssigt at sætte modtagerens betalingsformidler i stand til at undgå eller rette op på tilfælde, hvor oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige. I denne henseende bør der være mulighed for fleksibilitet, for så vidt angår oplysninger om indbetaleren på et risikofølsomt grundlag. Desuden bør indbetalerens betalingsformidler være ansvarlig for nøjagtigheden og fuldstændigheden af oplysningerne om indbetaleren. Hvis betalingsformidleren har hjemsted uden for Fællesskabet, bør der udøves en højere grad af kundeforsigtighed i henhold til artikel 13 i direktiv 2005/60/EF, ved et grænseoverskridende korrespondentbankforhold med denne betalingsformidler.

Begrundelse

Ajourføring som følge af vedtagelsen af det tredje direktiv om hvidvaskning af penge af 26. oktober.

(13) Under alle omstændigheder bør modtagerens betalingsformidler udvise særlig årvågenhed på grundlag af en risikobaseret vurdering, når denne bliver bekendt med, at oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige, og denne betalingsformidler bør indberette dubiøse transaktioner til de kompetente myndigheder.

(13) Under alle omstændigheder bør modtagerens betalingsformidler udvise særlig årvågenhed på grundlag af en risikobaseret vurdering, når denne bliver bekendt med, at oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige, og denne betalingsformidler bør indberette dubiøse transaktioner til de kompetente myndigheder i overensstemmelse med

indberetningsforpligtelsen i henhold til kapitel III i direktiv 2005/60/EF og de nationale gennemførelsesbestemmelser.

.

Begrundelse

Præcisering af, at bestemmelserne i artikel 9 gælder uanset bestemmelser i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

(13a) Bestemmelserne om pengeoverførsler uden oplysninger om indbetaleren finder anvendelse, uden at dette anfægter betalingsformidlerens forpligtelser til at suspendere og/eller afvise pengeoverførsler, der strider mod civil-, forvaltnings- eller strafferetten.

Begrundelse

Præcisering af, at bestemmelserne i artikel 9 gælder uanset andre lovmæssige bestemmelser, som kunne forpligte betalingsformidleren til at afbryde eller afvise en betaling.

(16a) Fristen på tre arbejdsdage til at levere de fuldstændige oplysninger om betaleren bør fastsættes med henvisning til de nationale bestemmelser vedrørende bankernes åbningstider i den medlemsstat, hvor indbetalerens betalingsformidler har hjemsted.

Begrundelse

Nødvendig præcisering om entydig beregning af tidsangivelserne i artikel 6 og 13, da der her eksisterer forskellige bestemmelser i medlemsstaterne og evt. også mellem forskellige typer af betalingsformidlere.

(18a) I sin beslutning af 5. februar 2002 om gennemførelse af lovgivningen i forbindelse med finansielle tjenester krævede Europa-Parlamentet, at Parlamentet og Rådet på lige fod bør overvåge Kommissionens måde at udøve sine gennemførelsesbeføjelser på i overensstemmelse med Parlamentets lovgivningsbeføjelser i henhold til EF-traktatens artikel 251. I den højtidelige erklæring til Parlamentet samme dag støttede Kommissionens formand dette krav. Den 11. december 2002 foreslog Kommissionen ændringer til Rådets afgørelse 1999/468/EF af 28. juni 1999 om fastsættelse af de nærmere vilkår for udøvelsen af de gennemførelsesbeføjelser, der tillægges Kommissionen2, og stillede derefter et ændret forslag den 22. april 2004. Europa-Parlamentet er af den opfattelse, at forslaget begrænser dets lovgivningsbeføjelser. Efter Europa-Parlamentets opfattelse bør Europa-Parlamentet og Rådet have mulighed for at evaluere overdragelsen af gennemførelsesbeføjelser til Kommissionen inden for en fast frist. Det er derfor rimeligt, at fristen, inden for hvilken Kommissionen kan vedtage gennemførelsesbestemmelser, begrænses.

___________________

1 EFT C 284 E af 21.11.2002, s. 115.

2 EFT L 184 af 17.7.1999, s. 23.

Begrundelse

Formålet er at tilpasse komitologibestemmelserne i forordningen om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler til de bestemmelser, der er vedtaget i direktivet om krav til kapitalgrundlag.

(18b) Europa-Parlamentet bør have en frist på tre måneder fra den første fremsendelse af udkast til ændringsforslag og gennemførelsesbestemmelser til at behandle dem og afgive udtalelse. I hastende og behørigt begrundede tilfælde bør det være muligt at afkorte denne frist. Såfremt Europa-Parlamentet vedtager en beslutning inden for denne frist, bør Kommissionen genbehandle de foreslåede ændringer eller gennemførelsesforanstaltninger.

Begrundelse

Formålet er at tilpasse komitologibestemmelserne i forordningen om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler til de bestemmelser, der er vedtaget i direktivet om krav til kapitalgrundlag.

(19) En række stater og territorier, der ikke indgår i Fællesskabets område, indgår i møntunion eller indgår i en medlemsstats valutaområde og er medlem af den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem. For at undgå væsentlige negative konsekvenser for økonomien i de pågældende lande eller territorier, der kan opstå som følge af anvendelsen af denne forordning ved pengeoverførsler mellem de pågældende medlemsstater og disse lande eller territorier, er det hensigtsmæssigt at give mulighed for, at sådanne pengeoverførsler behandles som pengeoverførsler inden for den pågældende medlemsstat.

(19) En række stater og territorier, der ikke indgår i Fællesskabets område, indgår i møntunion eller indgår i en medlemsstats valutaområde eller har undertegnet en monetær konvention med EU repræsenteret af en medlemsstat og har betalingsformidlere, der direkte eller indirekte deltager i den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem. For at undgå væsentlige negative konsekvenser for økonomien i de pågældende lande eller territorier, der kan opstå som følge af anvendelsen af denne forordning ved pengeoverførsler mellem de pågældende medlemsstater og disse lande eller territorier, er det hensigtsmæssigt at give mulighed for, at sådanne pengeoverførsler behandles som pengeoverførsler inden for den pågældende medlemsstat.

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslaget i artikel 18.

(20) For ikke at hæmme bidrag til velgørenhedsorganisationer er det hensigtsmæssigt at bemyndige medlemsstaterne til at undtage betalingsformidlere på deres område fra at skulle indsamle, verificere, registrere eller sende oplysninger om indbetaler om pengeoverførsler på op til 150 EUR. Det er ligeledes hensigtsmæssigt at give denne mulighed på betingelse af, at velgørenhedsorganisationerne opfylder visse betingelser, så medlemsstaterne kan sikre, at denne undtagelse ikke kan misbruges som et dække af terrorister eller som en mulighed for at finansiere deres aktiviteter.

(20) For ikke at hæmme bidrag til velgørenhedsorganisationer er det hensigtsmæssigt at bemyndige medlemsstaterne til at undtage betalingsformidlere på deres område fra at skulle indsamle, verificere, registrere eller sende oplysninger om indbetaler om pengeoverførsler på op til 1 000 EUR. Det er ligeledes hensigtsmæssigt at give denne mulighed på betingelse af, at velgørenhedsorganisationerne opfylder visse betingelser, så medlemsstaterne kan sikre, at denne undtagelse ikke kan misbruges som et dække af terrorister eller som en mulighed for at finansiere deres aktiviteter.

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslaget til artikel 19, stk. 1. Hæver loftet til 1 000 EUR, hvilket giver mulighed for stadig at give anonyme bidrag inden for visse rammer under forudsætning af en grundig evaluering af nonprofitorganisationer.

2. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler i forbindelse med handelstransaktioner, der udføres ved brug af kredit- eller debitkort eller et lignende betalingsinstrument, såfremt alle pengeoverførsler ved den pågældende handelstransaktion ledsages af en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaleren.

2. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, der udføres ved brug af kredit- eller debitkort, såfremt:

(a) indbetaleren har indgået en aftale med betalingsformidleren, der giver mulighed for betaling af varer og tjenesteydelser, og

(b) den pågældende transaktion ledsages af en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaleren.

Begrundelse

Som foreslået af Rådet og anbefalet af ordføreren vælges der her en indholdsmæssig præcisering og en mere overskuelig præsentationsform. Kommissionens forslag bevares tilsvarende.

Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvis både indbetaler og modtager er betalingsformidlere, der handler for egen regning.

udgår

Begrundelse

Denne bestemmelse er blevet omformuleret i artikel 2, stk. 2 g (ny) (ændringsforslag 22 i udkastet til betænkning).

2a. Denne forordning anvendes ikke på pengeoverførsler, der foretages ved hjælp af elektroniske penge, når en medlemsstat vælger at anvende undtagelsen i artikel 11, stk. 5, litra d), i direktiv 2005/60/EF, medmindre det overførte beløb overstiger

1 000 EUR.

Begrundelse

Hvis der ses bort fra betænkelighederne med hensyn til muligheder for misbrug, foretrækker ordføreren en undtagelsesbestemmelse for elektroniske penge, som overtager den tilsvarende bestemmelse i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge, og som i øvrigt begrænses til individuelle overførsler på op til EUR 1 000 i overensstemmelse med FATF-henstillingen. Ordføreren forstår denne formulering som en præcisering af den af Rådet behandlede undtagelsesbestemmelse.

2b. Med forbehold af artikel 2, stk. 2, litra a), finder denne forordning ikke anvendelse på overførsler gennemført ved hjælp af en mobiltelefon eller andet digitalt udstyr eller it-udstyr, når disse overførsler er forudbetalte og ikke overstiger 150 EUR.

Begrundelse

Med henblik på at gennemføre målet med denne forordning og afvise betænkeligheder med hensyn til muligheder for misbrug anbefaler ordføreren en undtagelsesbestemmelse for forudbetalte telekort til mobiltelefoner. Denne bestemmelse skal på ingen måde gøre indgreb i definitionen af disse kort inden for rammerne af e-pengedirektivet.

2c. Denne forordning finder ikke anvendelse på overførsler gennemført ved hjælp af en mobiltelefon eller andet digitalt udstyr eller it-udstyr, når disse overførsler er forudbetalte og opfylder alle de følgende betingelser:

- indbetaleren har en aftale med betalingsformidleren, som giver mulighed for at betale for levering af varer og tjenesteydelser;

- overførslen kan spores tilbage til indbetaleren ved hjælp at en utvetydig identifikator; og

- betalingsformidleren er underkastet forpligtelserne i direktiv 2005/60/EF.

Begrundelse

Det anbefales at indføre en undtagelse for overførsler ved hjælp af en mobiltelefon, så længe disse overførsler kan spores tilbage til indbetaleren. Det forekommer derfor også hensigtsmæssigt at lade undtagelsen være betinget af det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

2d. Medlemsstaterne kan vælge ikke at anvende denne forordning på pengeoverførsler inden for en medlemsstat til en betalingsmodtagers konto, der giver mulighed for at betale for varer eller tjenesteydelser, såfremt

a) modtagerens betalingsformidler er underkastet forpligtelserne i direktiv 2005/60/EF

b) modtagerens betalingsformidler ved hjælp af et entydigt referencenummer via

modtageren kan spore pengeoverførsler fra den juridiske eller fysiske person, der har

indgået en aftale med modtageren om levering af varer eller tjenesteydelser, og

c) det overførte beløb ikke overstiger 1 000 EUR.

Medlemsstater, der anvender denne undtagelse, underrettes Kommissionen herom.

Begrundelse

Undtagelsebestemmelsen skal gælde for giroindbetalingssystemer, som sikrer, at den modtagende bank via modtageren kan spore, hvem indbetaleren er. Formålet med denne undtagelsesbestemmelse er ikke at vanskeliggøre den almindelige praksis i nogle medlemsstater om, at tredjemand skal kunne udligne regninger ved indbetaling.

2e. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvor indbetaler foretager et kontantudtræk på sin egen konto.

Begrundelse

Præcisering af Kommissionens hensigt om, at kontantudtræk fra egen konto ikke skal falde ind under direktivets anvendelsesområde.

2f. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvor der foreligger en tilladelse til at foretage en debetoverførsel mellem to parter, der giver mulighed for kontobetalinger parterne imellem, såfremt den pågældende pengeoverførsel ledsages af en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore den fysiske eller juridiske person.

Begrundelse

Undtagelsesbestemmelse for debiteringsprocedurer, som er en udbredt betalingsmåde i nogle medlemsstater i forbindelse med regelmæssige betalinger af f.eks. forsikringspræmier. Undtagelsen fra direktivets anvendelsesområde kan for så vidt retfærdiggøres, da pengeoverførslen kan spores på grundlag af bemyndigelsen hertil fra betalingsmodtageren.

2g. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, der foretages med trunkerede checks.

Begrundelse

Præcisering af, at også elektronisk behandlede checks - ligesom det generelt er tilfældet for papirbaserede checks - ikke falder ind under direktivets anvendelsesområde.

2h. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler til offentlige myndigheder til betaling af skatter, bøder eller andre afgifter inden for en medlemsstat.

Begrundelse

Skatte- og afgiftsbetalinger til offentlige myndigheder anses for at være risikofrie. De kan kontrolleres andetsteds og skal derfor fritages fra dette direktivs anvendelsesområde.

2i. Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler, hvis både indbetaler og modtager er betalingsformidlere, der handler for egen regning.

Begrundelse

Det skal præciseres klart, at denne forordning ikke finder anvendelse i interbankhandelen.

1. "finansiering af terrorisme" enhver forbrydelse som forstået i artikel [1, stk. 3,] i direktiv 2005/…/EF

1. "finansiering af terrorisme" levering eller indsamling af midler som defineret i artikel 1, stk. 4, i direktiv 2005/60/EF

Begrundelse

Tilpasning til definitionen i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge.

2. "hvidvaskning af penge" enhver forbrydelse som forstået i artikel [1, stk. 2,] i direktiv 2005/…/EF

2. "hvidvaskning af penge" enhver handling, som, hvis den begås forsætligt, betragtes som hvidvaskning

af penge i henhold til artikel 1, stk. 2 eller 3, i direktiv 2005/60/EF

Begrundelse

Tilpasning til definitionen i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge

3. "betaler" en fysisk eller juridisk person, som kan disponere over midler og tillader, at de overføres til en modtager

3. "betaler" enten en fysisk eller juridisk person, der er den kontohaver, som giver tilladelse til pengeoverførsel fra en konto, eller hvis der ingen konto er, en fysisk eller juridisk person, der bestiller en pengeoverførsel

Begrundelse

Tilpasning til FATF-definitionen, som er nødvendig for at sikre praktikabilitet og garantere betalingsformidlere i EU de samme konkurrencebetingelser internationalt.

5. "betalingsformidler" en fysisk eller juridisk person, i hvis virksomhed det indgår at stille betalingstjenester til rådighed for betalingstjenestebrugere

5. "betalingsformidler" en fysisk eller juridisk person, i hvis virksomhed det indgår at stille overførselstjenester til rådighed for betalingstjenestebrugere

Begrundelse

Forenkling af definitionen, da begrebet "betalingstjenestebruger" nu ikke længere skal defineres.

7. "pengeoverførsel" en transaktion, der udføres på indbetalers vegne gennem en betalingsformidler ad elektronisk vej med henblik på at stille midler til rådighed for modtager hos en anden betalingsformidler, uanset at indbetaler og modtager er en og samme person

7. "pengeoverførsel" en transaktion, der udføres på indbetalers vegne gennem en betalingsformidler ad elektronisk vej med henblik på at stille midler til rådighed for modtager hos en betalingsformidler, uanset at indbetaler og modtager er en og samme person

Begrundelse

Præcisering af, at pengeoverførsler også falder ind under direktivets anvendelsesområde, hvis både indbetaler og modtager har samme betalingsformidler.

8. "betalingstjenestebruger" en fysisk eller juridisk person, som anvender en betalingstjeneste, det være sig som indbetaler eller modtager

udgår

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslag ad artikel 3, nr. 5.

9a."utvetydig identifikator" en kombination af bogstaver, tal eller symboler, fastlagt af

betalingsformidleren i overensstemmelse med protokollerne for de betalings-, afviklings- og meddelelsessystemer, der anvendes til at foretage overførslen.

Begrundelse

Nødvendig definition af begrebet "utvetydig identifikator".

Hvis indbetaler ikke har noget kontonummer, kan betalingsformidleren i stedet anvende en utvetydig identifikator, som gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Hvis indbetaler ikke har noget kontonummer, skal betalingsformidleren i stedet anvende en utvetydig identifikator, som gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Begrundelse

Dette ændringsforslag sigter mod at fjerne tvetydigghed ved at slå fast, at pengeoverførslen enten skal ledsages af et kontonummer eller en utvetydig identifikator.

For så vidt angår pengeoverførsler til modtagere uden for Fællesskabet på op til 1 000 EUR, kan betalingsformidlerne imidlertid bestemme omfanget af denne verificering i lyset af risikoen for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

udgår

Begrundelse

For ikke at reducere betalingssystemernes effektivitet foreslås det efter aftale med Rådet, at der skelnes mellem overførsler til konti og andre overførsler inden for rammerne af bestemmelserne vedrørende verificering. Se nedenfor.

2a. Verifikationen, for så vidt angår pengeoverførsel fra en konto, anses for at have fundet sted, hvis

a) en indbetalers identitet er verificeret i forbindelse med åbningen af kontoen, og de oplysninger, der er fremkommet med denne verifikation, opbevares i henhold til

forpligtelserne i artikel 8, stk. 2, og artikel 30, litra a, i direktiv 2005/60/EF, eller

b) indbetaleren hører under anvendelsesområdet i artikel 9, stk. 6, i direktiv 2005/60/EF.

Begrundelse

I forbindelse med overførsler til konti er betalingsformidleren ikke forpligtet til at verificere oplysningerne om indbetaleren ved hver pengeoverførsel, hvilket dog forudsætter, at bestemmelserne i det tredje direktiv om hvidvaskning af penge er opfyldt.

2b. I tilfælde af overførsler, der ikke foretages fra en konto, skal indbetalers betalingsformidler imidlertid kun bekræfte oplysningerne om indbetaler, hvis beløbet overstiger 1 000 EUR, medmindre transaktionen gennemføres via flere tilsyneladende forbundne operationer, som tilsammen overstiger 1 000 EUR.

Begrundelse

Ved overførsler, der ikke foretages fra en konto, skal betalingsformidleren kun bekræfte oplysningerne om indbetaler, hvis der er tale om enkeltoverførsler på mere end 1 000 EUR. Dette har til formål at forhindre, at småbeløb i højere grad bliver overført uden om de regulære overførselstjenester, således at disse uregulære overførselstjenester utilsigtet bliver styrket.

Uanset artikel 5 gælder det, at såfremt både indbetalers og modtagers betalingsformidler befinder sig i Fællesskabet, skal en pengeoverførsel kun ledsages af indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Uanset artikel 5, stk. 1, gælder det, at såfremt både indbetalers og modtagers betalingsformidler befinder sig i Fællesskabet, skal en pengeoverførsel kun ledsages af indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator, der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler.

Begrundelse

Korrektion af en krydshenvisningsfejl.

Såfremt modtagers betalingsformidler anmoder herom, skal indbetalers betalingsformidler dog stille de fuldstændige oplysninger om indbetaler til rådighed for modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage fra modtagelsen af en sådan anmodning.

Såfremt modtagers betalingsformidler berettiget anmoder herom, skal indbetalers betalingsformidler dog stille de fuldstændige oplysninger om indbetaler til rådighed for modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage fra modtagelsen af en sådan anmodning.

Begrundelse

For at undgå systematiske anmodninger, som vil medføre store omkostninger for de berørte finansieringsinstitutter, skal de anmodninger, der anføres i artikel 6, afsnit 2, være berettigede for at kunne gøres gældende.

Pengeoverførsler fra Fællesskabet til modtagere uden for Fællesskabet

Pengeoverførsler fra Fællesskabet til modtagere uden for Fællesskabet.

Begrundelse

Præcisering.

1. Pengeoverførsler fra Fællesskabet til modtagere uden for Fællesskabet ledsages af fuldstændige oplysninger om indbetaleren.

1. Pengeoverførsler, hvor modtagers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet, ledsages af fuldstændige oplysninger om indbetaleren.

Begrundelse

Præcisering af, at forretningsstedet for modtagers betalingsformidler er udslagsgivende og ikke forretningsstedet for modtageren selv.

2. Ved batchfiloverførsler fra en enkelt indbetaler til modtagere uden for Fællesskabet, finder stk. 1 ikke anvendelse på de enkelte overførsler, der er samlet heri, såfremt batchfilen indeholder disse oplysninger, og de enkelte overførsler indeholder indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator.

2. Ved batchfiloverførsler fra en enkelt indbetaler, hvor modtagernes betalingsformidlere befinder

sig uden for Fællesskabet, finder stk. 1 ikke anvendelse på de enkelte overførsler, der er

samlet heri, sĺfremt batchfilen indeholder disse oplysninger, og de enkelte overførsler

indeholder indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator.

Begrundelse

Præcisering af, at forretningsstedet for modtagers betalingsformidler er udslagsgivende og ikke forretningsstedet for modtageren selv.

Modtagerens betalingsformidler sørger for at have effektive procedurer til at konstatere, hvorvidt der mangler følgende oplysninger om indbetaler:

Modtagers betalingsformidler er forpligtet til at konstatere, om felterne vedrørende oplysninger om indbetaler i det meddelelses- eller betalings- og afviklingssystem, der anvendes til overførslen, er udfyldt med karakterer eller input, der er tilladt ifølge reglerne i det pågældende meddelelses- eller betalings- og afviklingssystem. Det skal have effektive procedurer til at konstatere, hvorvidt der

mangler fřlgende oplysninger om indbetaler:

Begrundelse

Præcisering af, at modtagers betalingsformidler udelukkende skal kontrollere, om de relevante felter er udfyldt, men ikke, hvordan de er udfyldt, dvs., at denne ikke er forpligtet til at kontrollere angivelsernes rigtighed. Dette svarer til mulighederne i forbindelse med en automatiseret pengeoverførsel.

(2) Ved pengeoverførsler, hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet: Fuldstændige oplysninger om indbetaler som fastsat i artikel 4 eller i givet fald de i artikel 13 krævede oplysninger.

(2) Ved pengeoverførsler, hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet: Fuldstændige oplysninger om indbetaler som fastsat i artikel 4.

Begrundelse

Der er tale om en krydshenvisning, som er overflødig på grund af forslaget om at udelade artikel 13, afsnit 2.

(2a) Ved batchfiloverførsler, hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet, fuldstændige oplysninger om indbetaler, som omhandlet i artikel 4, dog kun om batchfilen og ikke om de enkelte overførsler bundtet heri.

Begrundelse

Særbestemmelse for batchfiloverførsler.

1. Hvis modtagers betalingsformidler ved modtagelsen af en overførsel bliver bekendt med, at de i denne forordning krævede oplysninger mangler eller er mangelfulde, kan betalingsformidleren enten afvise overførslen eller udbede sig fuldstændige oplysninger om indbetaler. I sidstnævnte tilfælde kan modtagers betalingsformidler enten tilbageholde overførslen, indtil oplysninger foreligger, eller stille midlerne til rådighed for modtager. Under alle omstændigheder skal modtagers betalingsformidler overholde enhver gældende lov eller administrativ bestemmelse om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, især forordning (EF) nr. 2580/2001 og (EF) nr. 881/2002 og direktiv 2005/…/EF samt nationale gennemførelsesbestemmelser.

1. Hvis modtagers betalingsformidler ved modtagelsen af en overførsel inden for Fællesskabet eller ved overførsler på mere end 1 000 EUR eller 1 000 USD fra lande uden for Fællesskabet bliver bekendt med, at de i denne forordning krævede oplysninger mangler eller er mangelfulde, kan betalingsformidleren enten afvise overførslen eller udbede sig fuldstændige oplysninger om indbetaler. Under alle omstændigheder skal modtagers betalingsformidler overholde enhver gældende lov eller administrativ bestemmelse om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, især forordning (EF) nr. 2580/2001 og (EF) nr. 881/2002 og direktiv 2005/60/EF samt nationale gennemførelsesbestemmelser, uagtet de kontrakter og den aftaleret, der regulerer sådanne forretningsforbindelser.

Begrundelse

Denne tilføjelse er nødvendig, da der i den særlige henstilling VII fastsættes en de minimis-grænse på 1 000 EUR/USD . De lande, hvorfra indbetaler overfører pengene, er dermed ikke forpligtet til at bekræfte indbetalerens identitet eller videregive alle oplysninger. Uden denne de minimis-tærskel for i det mindste indgående pengeoverførsler ville der opstå problemer i de internationale betalingssystemer. Det skyldes, at disse overførsler i henhold til artikel 9, afsnit 1, hele tiden enten skulle tilbagevises, eller at der for hver enkelt pengeoverførsel skulle videregives fuldstændige oplysninger om indbetaler.

2. Hvis en betalingsformidler gentagne gange undlader at levere de krævede oplysninger om en indbetaler, skal modtagers betalingsformidler afvise samtlige pengeoverførsler fra denne betalingsformidler eller afslutte forretningsforbindelsen med denne betalingsformidler, enten hvad angår overførselstjenester eller gensidige tjenesteydelser.

2. Hvis en betalingsformidler ved overførsler på mere end 1 000 EUR eller 1 000 USD regelmæssigt undlader at levere de krævede oplysninger om en indbetaler, skal modtagers betalingsformidler overveje at indføre restriktioner over for eller endog afslutte forretningsforbindelsen med disse finansielle institutioner.

Begrundelse

I den særlige henstilling VII fastsættes en de minimis-grænse på 1 000 EUR/USD. De lande, hvorfra indbetaler overfører pengene, er dermed ikke forpligtet til at bekræfte indbetalerens identitet eller videregive alle oplysninger. I henhold til artikel 9, stk. 2, skal betalingerne indstilles, hvis betalingsformidlere fra tredjelande gentagne gange undlader at levere fuldstændige oplysninger om indbetaler i forbindelse med pengeoverførsler. Sådanne sanktionsmekanismer er ikke i de europæiske virksomheders eller forbrugeres interesse. Det er nødvendigt at give de europæiske betalingsformidlere et vist spillerum.

Modtagers betalingsformidler betragter ufuldstændige oplysninger om indbetaler som en faktor, når det vurderes, om en pengeoverførsel eller lignende transaktion er mistænkelig, og hvorvidt den i henhold til bestemmelserne i kapitel III i direktiv 2005/…/EF skal indberettes til de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Modtagers betalingsformidler betragter ufuldstændige oplysninger om indbetaler som en faktor, når det vurderes, om en pengeoverførsel eller lignende transaktion er mistænkelig, og hvorvidt den i henhold til bestemmelserne i kapitel III i direktiv 2005/60/EF skal indberettes til de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Begrundelse

Ajourføring som følge af vedtagelsen af det tredje direktiv om hvidvaskning af penge af 26. oktober 2005.

2. Hvis en mellembetalingsformidler som i stk. 1 ikke modtager fuldstændige oplysninger om indbetaler, underretter den modtagers betalingsformidler herom, når midlerne overføres.

udgår

Begrundelse

Det påhviler modtagerens betalingsformidler at sikre, at alle oplysninger er korrekte. Hvis mellembetalingsformidleren også skulle undersøge oplysningernes ægthed, ville det medføre dobbeltarbejde samt uforholdsmæssigt hindre en hurtig betalingsbehandling. Det forekommer langt mere hensigtsmæssigt at begrænse mellembetalingsformidlerens pligt til at videregive og opbevare de modtagne oplysninger, som det også fastsættes i artikel 13, stk. 1 og 3. EU-forordningen skal i denne henseende ikke være mere omfattende end den særlige FATF-henstilling.

3. Når stk. 1 finder anvendelse, stiller mellembetalingsformidleren efter anmodning fra modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage efter modtagelsen af denne anmodning samtlige oplysninger om indbetaler til rådighed for denne betalingsformidler.

3. Når stk. 1 finder anvendelse, stiller mellembetalingsformidleren efter anmodning fra modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage efter modtagelsen af denne anmodning samtlige modtagne oplysninger om indbetaler til rådighed for denne betalingsformidler, uanset om disse oplysninger er fuldstændige.

Begrundelse

Præcisering af, at en mellembetalingsformidler kun skal videreformidle de oplysninger, som denne har modtaget (altså evt. ufuldstændige oplysninger).

Betalingsformidlere efterkommer fuldt ud og uden ugrundet ophold anmodninger fra de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme i den medlemsstat, hvor betalingsformidleren befinder sig, for så vidt angår de oplysninger om indbetaler, der følger med pengeoverførsler, og tilsvarende oplysninger i henhold til tidsfrister og procedurekrav i den pågældende medlemsstats nationale lovgivning.

Betalingsformidlere efterkommer fuldt ud og uden ugrundet ophold i henhold til procedurekrav i den pågældende medlemsstats nationale lovgivning. anmodninger fra de myndigheder, der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme i den medlemsstat, hvor betalingsformidleren befinder sig, for så vidt angår de oplysninger om indbetaler, der følger med pengeoverførsler, og tilsvarende oplysninger.

Begrundelse

Begrebet "tidsfrister" slettes for ikke at skabe et modsætningsforhold til begrebet "uden ugrundet ophold".

Disse myndigheder må udelukkende anvende oplysningerne med det formål at forebygge, undersøge, efterforske eller rejse anklage vedrørende hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Disse myndigheder, som handler i overensstemmelse med de nationale straffelovgivninger og de grundlæggende rettigheder, må udelukkende anvende oplysningerne med det formål at forebygge, undersøge, efterforske eller rejse anklage vedrørende hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Begrundelse

Det er afgørende, at de myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpelse af hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, handler i overensstemmelse med de nationale straffelovgivninger og de grundlæggende rettigheder.

Sanktioner

Sanktioner og overvågning

Begrundelse

Tilpasning af ændringsforslag ad artikel 15, stk. 2 (nyt).

Medlemsstaterne pålægger de kompetente myndigheder effektivt at overvåge og træffe de nødvendige foranstaltninger for at sikre, at kravene i denne forordning overholdes.

Begrundelse

Præcisering af, at de kompetente myndigheder skal overvåge anvendelsen af denne forordning.

1. Kommissionen bistås af Udvalget om Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme, der er oprettet i henhold til direktiv 2005/…/EF, herefter benævnt "udvalget".

1. Kommissionen bistås af Udvalget om Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme, der er oprettet i henhold til direktiv 2005/60/EF, herefter benævnt "udvalget".

Begrundelse

Fuldstændig angivelse af direktivnummeret.

2. Ved henvisninger til dette stykke finder artikel 5 og 7 i afgørelse 1999/468/EF anvendelse under henvisning til bestemmelserne i afgørelsens artikel 8.

2. Ved henvisninger til dette stykke finder artikel 5 og 7 i afgørelse 1999/468/EF anvendelse under henvisning til bestemmelserne i afgørelsens artikel 8, forudsat at de gennemførelsesforanstaltninger, der vedtages i henhold til denne procedure, ikke ændrer de væsentlige bestemmelser i denne forordning.

Begrundelse

Denne tilføjelse er nødvendig for at sikre, at de væsentlige bestemmelser i nærværende forordning ikke ændres.

2a. Med forbehold af gennemførelsesbestemmelser, der allerede er vedtaget, suspenderes anvendelsen af bestemmelser, der kræver vedtagelse af tekniske regler, ændringer og afgørelser i overensstemmelse med stk. 2 den 1. april 2008. Efter forslag fra Kommissionen kan Europa-Parlamentet og Rådet ændre de pågældende bestemmelser efter proceduren i traktatens artikel 251, og de skal med henblik herpå tage dem op til vurdering inden ovennævnte dato.

Begrundelse

Formålet er at sikre overensstemmelse mellem komitologibestemmelserne i forordningen om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler og de bestemmelser, der er vedtaget i direktivet om krav til kapitalgrundlag. Tidsfristen for denne udløbsklausuls ikrafttræden fastsættes til 1. april 2008.

1. Kommissionen kan bemyndige en medlemsstat til at indgå aftaler med et land eller et territorium, der ikke indgår i Fællesskabets område i overensstemmelse med traktatens artikel 299, som indeholder fravigelser fra denne forordning, hvorved det bliver muligt at behandle pengeoverførsler mellem dette land eller territorium og den pågældende medlemsstat som pengeoverførsler inden for medlemsstaten.

1. Kommissionen kan bemyndige en medlemsstat til at indgå aftaler, gennem nationale ordninger, med et land eller et territorium, der ikke indgår i Fællesskabets område i overensstemmelse med traktatens artikel 299, som indeholder fravigelser fra denne forordning, hvorved det bliver muligt at behandle pengeoverførsler mellem dette land eller territorium og den pågældende medlemsstat som pengeoverførsler inden for medlemsstaten.

Begrundelse

Rådet anser en ændring for at være nødvendig med henblik på at afdække enkelte medlemsstaters konstitutionelle aftaler i forbindelse med deres "territorier".

Sådanne aftaler kan kun tillades, såfremt det pågældende land eller territorium opfylder følgende betingelser:

Sådanne aftaler kan kun tillades, såfremt:

Begrundelse

Omformulering med henblik på præcisering og af hensyn til tilføjelser. Se nedenfor.

a) det er i samme valutaunion som den pågældende medlemsstat eller indgår i medlemsstatens valutaområde

a) det pågældende land eller territorium er i samme valutaunion som den pågældende medlemsstat eller indgår i medlemsstatens valutaområde eller har undertegnet en monetær konvention med EU repræsenteret af en medlemsstat,

Begrundelse

Denne tilføjelse er efter Rådets opfattelse nødvendig for at tage hensyn til områder inden for EU, f.eks. Monaco.

b) det er medlem af den pågældende medlemsstats betalings- og clearingssystem

b) betalingsformidlere i det pågældende land eller territorium direkte eller indirekte deltager i den pågældende medlemsstats betalings- og afviklingssystem, og

Begrundelse

Ændringen er efter Rådets opfattelse nødvendig, da det ikke er de berørte territorier, som er en del af betalingssystemet, men derimod de her hjemmehørende betalingsformidlere.

c) det kræver, at betalingsformidlere inden for dets jurisdiktion anvender samme regler som fastsat i denne forordning.

c) det pågældende land eller territorium kræver, at betalingsformidlere inden for dets jurisdiktion anvender samme regler som fastsat i denne forordning.

Begrundelse

Omformulering med henblik på præcisering og af hensyn til tilføjelser. Se ovenstående.

Pengeoverførsler til velgørenhedsorganisationer i en medlemsstat

Pengeoverførsler til nonprofitorganisationer i en medlemsstat

Begrundelse

Tilpasning til ændringsforslaget i artikel 19

Medlemsstaterne kan fritage betalingsformidlere på eget territorium fra forpligtelserne i artikel 5, for så vidt angår pengeoverførsler til organisationer, der driver virksomhed til fordel for velgørende, religiøse, kulturelle, uddannelsesmæssige, sociale eller broderlige formål, såfremt disse organisationer er underlagt krav om regnskabsaflæggelse og ekstern revision eller offentligt tilsyn, og såfremt hver enkelt af disse pengeoverførsler ikke overstiger 150 EUR og udelukkende foretages inden for denne medlemsstats område.

1. Medlemsstaterne kan fritage betalingsformidlere på eget territorium fra forpligtelserne i artikel 5, for så vidt angår pengeoverførsler til nonprofitorganisationer, der driver virksomhed til fordel for velgørende, religiøse, kulturelle, uddannelsesmæssige, sociale eller broderlige formål, såfremt disse organisationer er underlagt krav om regnskabsaflæggelse og ekstern revision eller offentligt tilsyn, eller et selvregulerende organ anerkendt i henhold til national lovgivning, og såfremt hver enkelt af disse pengeoverførsler ikke overstiger 150 EUR og udelukkende foretages inden for denne medlemsstats område.

Begrundelse

Præcisering af, at nonprofitorganisationer falder ind under undtagelsesbestemmelsen. Videnskabelige institutioner som f.eks. kræftforskningsinstitutter er ligeledes omfattet heraf. Med henblik på at tage hensyn til specifikke forhold i de enkelte medlemsstater skal selvregulerende organer, der er anerkendte i henhold til national ret, også komme i betragtning som overvågende myndighed.

Medlemsstaterne meddeler Kommissionen, hvilke foranstaltninger de har taget med henblik på at anvende den mulighed, der er givet i stk. 1.

2. Medlemsstater, der anvender denne artikel, meddeler Kommissionen, hvilke foranstaltninger de har taget med henblik på at anvende den mulighed, der er givet i stk. 1, herunder en liste over de organisationer, der er omfattet af denne fritagelse, navnene på de fysiske personer, der har den endelige kontrol med organisationerne, og en anvisning om, hvordan listen ajourføres. Disse oplysninger stilles ligeledes til rådighed for de myndigheder, der har ansvaret for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Begrundelse

De organisationer, som falder ind under forordningens undtagelsesbestemmelser, skal oplistes ved navns nævnelse, og forelægges for Kommissionen.

2a. Den pågældende medlemsstat sender en ajourført liste over organisationer, der er omfattet af denne fritagelse, til de betalingsformidlere, som opererer i medlemsstaten.

Begrundelse

En liste over de organisationer, som er fritaget for forordningen, skal også sendes til de betalingsformidlere, der opererer i den pågældende medlemsstat.

Denne forordning træder i kraft på tyvendedagen efter offentliggørelsen i Den Europæiske Unions Tidende.

Denne forordning træder i kraft tolv måneder efter offentliggørelsen i Den Europæiske Unions Tidende.

Artikel 4 og 19 finder imidlertid anvendelse fra den 1. januar 2007.

Begrundelse

Betalingsformidlere har brug for tolv måneder til at forberede gennemførelsen af forordningen på grundlag af størsteparten af institutionernes systemkonfigurationer og udviklingsstadier. Disse tolv måneder er nødvendige for at behandle udformningen, gennemførelsen og afprøvningen af it-systemer, men de er også nødvendige for at underrette om og revidere kontrakterne med kunderne.

Kommissionen forelægger senest i 2010 en rapport for Europa-Parlamentet og Rådet om indvirkningerne af anvendelsen af artikel 2, for så vidt angår yderligere erfaringer vedrørende elektroniske penge, som fastlagt i artikel 1, stk. 3, i direktiv 2000/46/EF, og andre nyudviklede betalingsmidler i forbindelse med hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Hvis der er risiko for misbrug, hvad angår hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, forelægger Kommissionen et forslag om ændring af nærværende forordning.

Begrundelse

Da man endnu ikke har tilstrækkelig viden om de nuværende og fremtidige risici ved elektroniske penge, for så vidt angår hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, samt ved betalinger, som foretages ved hjælp af mobiltelefoner, mener ordføreren, at det er nødvendigt med en revisionsklausul i forbindelse med undtagelsesbestemmelsen. Det skal endvidere overvejes, om der er behov for lovgivning i forbindelse med nye, innovative betalingsmidler. Kommissionen skal udarbejde en rapport, hvor det undersøges, om der er behov for indgreb, og hvor der i bekræftende fald foreslås en tilsvarende ændring.