ΕΚΘΕΣΗ σχετικά με την πρόταση οδηγίας του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου που αφορά την τροποποίηση της οδηγίας 98/26/EΚ σχετικά με το αμετάκλητο του διακανονισμού στα συστήματα πληρωμών και στα συστήματα διακανονισμού αξιογράφων καθώς και της οδηγίας 2002/47/EΚ για τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας, όσον αφορά τα συνδεδεμένα συστήματα και τις πιστωτικές απαιτήσεις

5.12.2008 - (COM(2008)0213 – C6‑0181/2008 – 2008/0082(COD)) - ***I

Επιτροπή Οικονομικών και Νομισματικών Θεμάτων
Εισηγήτρια: Piia-Noora Kauppi

ΣΧΕΔΙΟ ΝΟΜΟΘΕΤΙΚΟΥ ΨΗΦΙΣΜΑΤΟΣ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ

σχετικά με την πρόταση οδηγίας του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου που αφορά την τροποποίηση της οδηγίας 98/26/EΚ σχετικά με το αμετάκλητο του διακανονισμού στα συστήματα πληρωμών και στα συστήματα διακανονισμού αξιογράφων καθώς και της οδηγίας 2002/47/EΚ για τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας, όσον αφορά τα συνδεδεμένα συστήματα και τις πιστωτικές απαιτήσεις

(COM(2008)0213 – C6‑0181/2008 – 2008/0082(COD))

(Διαδικασία συναπόφασης: πρώτη ανάγνωση)

Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο,

–   έχοντας υπόψη την πρόταση της Επιτροπής προς το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο (COM(2008)0213),

–   έχοντας υπόψη το άρθρο 251, παράγραφος 2, και το άρθρο 95 της Συνθήκης ΕΚ, σύμφωνα με τα οποία του υποβλήθηκε η πρόταση από την Επιτροπή (C6‑0181/2008),

–   έχοντας υπόψη το άρθρο 51 του Κανονισμού του,

–   έχοντας υπόψη την έκθεση της Επιτροπής Οικονομικών και Νομισματικών Θεμάτων και τη γνωμοδότηση της Επιτροπής Νομικών Θεμάτων (A6‑0480/2008),

1.  εγκρίνει την πρόταση της Επιτροπής όπως τροποποιήθηκε·

2.  ζητεί από την Επιτροπή να του υποβάλει εκ νέου την πρόταση, αν προτίθεται να της επιφέρει σημαντικές τροποποιήσεις ή να την αντικαταστήσει με νέο κείμενο·

3.  αναθέτει στον Πρόεδρό του να διαβιβάσει τη θέση του Κοινοβουλίου στο Συμβούλιο και στην Επιτροπή.

Τροπολογία  1 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο -1 (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Αιτιολογική σκέψη 8

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (-1) Η αιτιολογική σκέψη 8 διαγράφεται.

Αιτιολόγηση

Η οδηγία σχετικά με το αμετάκλητο του διακανονισμού (ΟΑΔ) του 1998 επέτρεπε ρητά στα κράτη μέλη να κοινοποιούν συστήματα που ήταν ενεργά σε παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα πρώτων υλών. Αυτή η ρητή μνεία ήταν αναγκαία δεδομένου ότι τα παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα πρώτων υλών δεν καλύπτονταν από την οδηγία περί επενδυτικών υπηρεσιών (ΟΕΥ) του 1993. Από τότε, η οδηγία για τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων (ΟΑΧΜ) αντικατέστησε την ΟΕΥ και τα παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα πρώτων υλών καλύπτονται πλήρως. Η αιτιολογική σκέψη 8 της ΟΑΔ έχει επομένως χάσει τη σημασία τηα και συνεπώς διαγράφεται.

Τροπολογία  2 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο -1α (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Αιτιολογική σκέψη 14α (νέα)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (-1α) Μετά την αιτιολογική σκέψη 14 παρεμβάλλεται η ακόλουθη:   "(14a) Όταν, σε διαλειτουργικά συστήματα, η έλλειψη συντονισμού ως προς το ποιοι κανόνες ισχύουν σχετικά με τη στιγμή της εισαγωγής ή του αμετάκλητου εκθέτει τους συμμετέχοντες σε ένα σύστημα ή ακόμη και τον ίδιο τον διαχειριστή του συστήματος στις δευτερογενείς επιπτώσεις μιας αθέτησης σε ένα άλλο σύστημα, είναι επιθυμητό να εξασφαλίζεται ότι οι διαχειριστές των διαλειτουργικών συστημάτων συντονίζουν τους κανόνες σχετικά με τη στιγμή της εισαγωγής ή του αμετάκλητου, στα συστήματα τα οποία διαχειρίζονται."

Αιτιολόγηση

Ο συντονισμός της χρονικής στιγμής εισαγωγής/αμετάκλητου είναι αναγκαίος για να περιοριστούν οι συστημικοί κίνδυνοι και να αποφεύγονται οι εκ των υστέρων νομικές διενέξεις.

Τροπολογία  3 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο -1β (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Αιτιολογική σκέψη 14β (νέα)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (-1β) Η ακόλουθη αιτιολογική σκέψη παρεμβάλλεται:   "(14β) λαμβάνοντας υπόψη ότι οι εθνικές εποπτικές αρχές πρέπει να εξασφαλίζουν, πριν εγκρίνουν τη συγκρότηση ενός διαλειτουργικού συστήματος, ότι οι διαχειριστές των συστημάτων που συγκροτούν το διαλειτουργικό σύστημα έχουν συμφωνήσει στο μέγιστο δυνατό βαθμό σε κοινούς κανόνες όσον αφορά τη στιγμή εισαγωγής στο διαλειτουργικό σύστημα. Οι εθνικές εποπτικές αρχές πρέπει να εξασφαλίζουν εκ των προτέρων ότι οι κανόνες σχετικά με τη χρονική στιγμή εισαγωγής σε ένα διαλειτουργικό σύστημα συντονίζοντα, στο βαθμό που αυτό είναι εφικτό και αναγκαίοι ώστε να αποφεύγεται η νομική αβεβαιότητα σε περίπτωση αθέτησης σε ένα συμμετέχον σύστημα."

Αιτιολόγηση

Οι εποπτικές αρχές πρέπει να εξασφαλίζουν εκ των προτέρων ότι οι κανόνες σχετικά με τη χρονική στιγμή εισαγωγής σε ένα διαλειτουργικό σύστημα συντονίζονται ώστε να αποφεύγεται ανασφάλεια δικαίου σε περίπτωση αθέτησης σε ένα συμμετέχον σύστημα.

Τροπολογία  4 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1– εδάφιο 2 – στοιχείο -α (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 - εδάφιο α - παύλα 3

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (-α) Το εδάφιο (α), στοιχείο 3 να αντικατασταθεί με το ακόλουθο κείμενο:   "- η οποία υπό την επιφύλαξη άλλων αυστηρότερων όρων γενικής εφαρμογής που προβλέπονται από το εθνικό δίκαιο, ορίζεται ως σύστημα και ανακοινώνεται στην Επιτροπή από το κράτος μέλος το δίκαιο του οποίου είναι εφαρμοστέο, εφόσον αυτό το κράτος κρίνει ικανοποιητικούς τους κανόνες του συστήματος. Ένα σύστημα το οποίο έχει θεσπισθεί από νομική πράξη της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) και το οποίο διέπεται από τη νομοθεσία κράτους μέλους χαρακτηρίζεται (και ανακοινώνεται στην Επιτροπή) από την ΕΚΤ."

Τροπολογία  5 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 2 – στοιχείο -αα (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 – εδάφιο α – παράγραφος 3α (νέα)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (-αα) Στο στοιχείο (a) προστίθεται το εξής εδάφιο:   "Συμφωνία που συνάπτεται μεταξύ διαλειτουργικών συστημάτων δεν συνιστά σύστημα."

Αιτιολόγηση

Διευκρινίζει τη σημασία του "συστήματος" και του "διαλειτουργικού συστήματος" για τους σκοπούς της οδηγίας.

Τροπολογία  6 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 2 – στοιχείο β Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 – εδάφιο στ – παράγραφος 1

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία (β) Στο στοιχείο στ) η φράση (β) Στο στοιχείο στ) η πρώτη παράγραφος αντικαθίσταται από την: ««συμμετέχων»: ίδρυμα, κεντρικός αντισυμβαλλόμενος, διακανονιστής ή συμψηφιστικό γραφείο   αντικαθίσταται ως εξής:   «συμμετέχων»: ίδρυμα, κεντρικός αντισυμβαλλόμενος, διακανονιστής, συμψηφιστικό γραφείο ή σύστημα.» «συμμετέχων»: ίδρυμα, κεντρικός αντισυμβαλλόμενος, διακανονιστής, συμψηφιστικό γραφείο ή διαχειριστής συστήματος.»

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία διευκρινίζει ότι δεν είναι το σύστημα που θεωρείται συμμετέχων αλλά ο διαχειριστής του -ο οποίος είναι νομικό πρόσωπο.

Τροπολογία  7 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 2 – στοιχείο γ Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 – εδάφιο ζ

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «ζ) «έμμεσος συμμετέχων»: ίδρυμα, κεντρικός αντισυμβαλλόμενος, διακανονιστής, συμψηφιστικό γραφείο ή σύστημα που έχει συμβατική σχέση με ίδρυμα που συμμετέχει σε σύστημα το οποίο εκτελεί εντολές μεταβίβασης, γεγονός που επιτρέπει στον έμμεσο συμμετέχοντα να δίδει εντολές μεταβίβασης μέσω του συστήματος.» «ζ) «έμμεσος συμμετέχων»: ίδρυμα, κεντρικός αντισυμβαλλόμενος, διακανονιστής, συμψηφιστικό γραφείο ή διαχειριστής συστήματος που έχει συμβατική σχέση με ίδρυμα που συμμετέχει σε σύστημα το οποίο εκτελεί εντολές μεταβίβασης, γεγονός που επιτρέπει στον έμμεσο συμμετέχοντα να δίδει εντολές μεταβίβασης μέσω του συστήματος, υπό τον όρο ότι ο έμμεσος συμμετέχων είναι γνωστός στον διαχειριστή του συστήματος.»

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία διευκρινίζει ότι δεν είναι το σύστημα που θεωρείται συμμετέχων αλλά ο διαχειριστής του -ο οποίος είναι νομικό πρόσωπο. Το τελευταίο τμήμα αποσαφηνίζει τη θέση του διαχειριστή συστήματος που πρέπει να έχει γνώση απέναντι σε ποιους έχει ευθύνες.

Τροπολογία  8 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 2 – στοιχείο γα (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 – εδάφιο ζ – παράγραφος 1α (νέα)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (γα) Στο στοιχείο (ζ) προστίθεται το ακόλουθο εδάφιο:   "Όταν ένας έμμεσος συμμετέχων θεωρείται συμμετέχων για λόγους συστημικού κινδύνου, αυτό δεν περιορίζει την ευθύνη του συμμετέχοντος μέσω του οποίου ο έμμεσος συμμετέχων διαβιβάζει εντολές μεταβίβασης στο σύστημα."

Αιτιολόγηση

Διευκρινίζει τον ορισμό των αντίστοιχων ευθυνών του άμεσου και του έμμεσου συμμετέχοντος.

Τροπολογία  9 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 2 – στοιχείο ε Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 – εδάφιο ιγ

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «ιγ) «ασφάλεια»: Όλα τα ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία, περιλαμβανομένων των πιστωτικών απαιτήσεων που είναι επιλέξιμες για την παροχή ασφάλειας στις πιστωτικές πράξεις των κεντρικών τραπεζών, τα οποία παρέχονται δυνάμει ενεχύρου (συμπεριλαμβανομένου του χρήματος που παρέχεται με αυτόν τον τρόπο), συμφωνίας επαναγοράς ή παρεμφερούς συμφωνίας ή άλλως για την ασφάλιση δικαιωμάτων και υποχρεώσεων που ενδέχεται να προκύψουν σε συνάρτηση με ένα σύστημα, ή παρέχονται στις κεντρικές τράπεζες των κρατών μελών ή στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.» «ιγ) «ασφάλεια»: Όλα τα ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία, περιλαμβανομένων, χωρίς περιορισμούς, των χρηματοοικονομικών ασφαλειών που αναφέρονται στο άρθρο 1(4)(a) της οδηγίας 2002/47/EΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 6ης Ιουνίου 2002, για τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας*, τα οποία παρέχονται δυνάμει ενεχύρου (συμπεριλαμβανομένου του χρήματος που παρέχεται με αυτόν τον τρόπο), συμφωνίας επαναγοράς ή παρεμφερούς συμφωνίας ή άλλως για την ασφάλιση δικαιωμάτων και υποχρεώσεων που ενδέχεται να προκύψουν σε συνάρτηση με ένα σύστημα, ή παρέχονται στις κεντρικές τράπεζες των κρατών μελών ή στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.» * ΕΕ L168, 27.6.2002, σ. 48

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία εξασφαλίζει ότι κάθε χρηματοοικονομική ασφάλεια που γίνεται δεκτή ως τέτοια από την οδηγία 2002/47/EΚ έχει παρόμοια μεταχείριση και στο πλαίσιο της παρούσας οδηγίας, εναρμονίζοντας έτσι τις δύο οδηγίες.

Τροπολογία  10 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 2 – στοιχείο εα (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 – εδάφιο ιγα (νέο)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (εα) Προστίθεται το ακόλουθο εδάφιο:   "(ιγα) Ο όρος 'εργάσιμη ημέρα' περιλαμβάνει τόσο τους ημερήσιους όσο και τους νυκτερινούς διακανονισμούς και περιλαμβάνει όλα τα γεγονότα που συμβαίνουν κατά τον επιχειρησιακό κύκλο του συστήματος."

Αιτιολόγηση

Προσθήκη στους ορισμούς, έτσι ώστε η οδηγία να καλύπτει και τους νυκτερινούς διακανονισμούς, όπως προβλεπόταν στο σχέδιο της Ευρωπαϊκής Επιτροπής.

Τροπολογία  11 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 2 – στοιχείο στ Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 – εδάφιο ιδ

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «(ιδ) «διαλειτουργικό σύστημα»: σύστημα το οποίο συνάπτει συμφωνία με ένα ή περισσότερα συστήματα, η οποία προβλέπει την εξεύρεση αμοιβαίων λύσεων και όχι απλώς το δικαίωμα χρησιμοποίησης των ήδη προσφερόμενων υπηρεσιών, «(ιδ) «διαλειτουργικός μηχανισμός»: μηχανισμός που καθιερώνουν δύο ή περισσότεροι διαχειριστές συστημάτων, για την εξεύρεση αμοιβαίων λύσεων, οι οποίες περιλαμβάνουν τη διασυστημική εκτέλεση εντολών μεταβίβασης.

Αιτιολόγηση

Είναι σκόπιμο, στον ορισμό των "διαλειτουργικών συστημάτων" ο όρος "σύστημα" να αντικατασταθεί από τον όρο "μηχανισμός" που καθιερώνεται από δύο ή περισσότερους διαχειριστές συστημάτων προκειμένου να αποφευχθεί η σύγχυση μεταξύ της διαλειτουργικότητας και του συστήματος αυτού καθεαυτού και να μην δημιουργηθεί η εντύπωση ότι καθιερώνεται νέα κατηγορία συστημάτων. Η ΕΚΤ έχει επίσης προτείνει την ίδια τροποποίηση στη γνωμοδότησή της της 7ης Αυγούστου 2008.

Τροπολογία  12 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 2 – στοιχείο στ Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 – εδάφιο ιε

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «(ιε) «διαχειριστής συστήματος»: η οντότητα που είναι επιφορτισμένη με την καθημερινή διαχείριση του συστήματος. Ένας διαχειριστής συστήματος μπορεί επίσης να ενεργεί ως διακανονιστής, κεντρικός αντισυμβαλλόμενος ή συμψηφιστικό γραφείο.» «(ιε) «διαχειριστής συστήματος»: η οντότητα ή οντότητες που είναι νομικά υπεύθυνες για τη λειτουργία του συστήματος. Ένας διαχειριστής συστήματος μπορεί επίσης να ενεργεί ως διακανονιστής, κεντρικός αντισυμβαλλόμενος ή συμψηφιστικό γραφείο.»

Τροπολογία  13 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 3 – στοιχείο α Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 3 – παράγραφος 1

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «1. Οι εντολές μεταβίβασης και ο συμψηφισμός είναι νομικά εκτελεστοί και αντιτάσσονται έναντι των τρίτων ακόμη και σε περίπτωση διαδικασίας αφερεγγυότητας κατά συμμετέχοντος ή κατά διαλειτουργικού συστήματος, εφόσον οι εντολές μεταβίβασης εισήχθησαν στο σύστημα πριν από την έναρξη της διαδικασίας αφερεγγυότητας όπως ορίζεται στο άρθρο 6 παράγραφος 1. «1. Οι εντολές μεταβίβασης και ο συμψηφισμός είναι νομικά εκτελεστοί και αντιτάσσονται έναντι των τρίτων ακόμη και σε περίπτωση διαδικασίας αφερεγγυότητας κατά συμμετέχοντος, εφόσον οι εντολές μεταβίβασης εισήχθησαν στο σύστημα πριν από την έναρξη της διαδικασίας αφερεγγυότητας όπως ορίζεται στο άρθρο 6 παράγραφος 1. Τούτο ισχύει ακόμη και σε περίπτωση διαδικασίας αφερεγγυότητας κατά συμμετέχοντος (στο προκείμενο σύστημα ή σε διαλειτουργικό σύστημα) ή κατά διαχειριστή συστήματος ενός διαλειτουργικού συστήματος που δεν συμμετέχει. Όταν, κατ' εξαίρεση, οι εντολές μεταβίβασης εισέρχονται στο σύστημα μετά την έναρξη της διαδικασίας αφερεγγυότητας και εκτελούνται εντός της εργάσιμης ημέρας, όπως ορίζεται από τους κανόνες του συστήματος, κατά τη διάρκεια της οποίας επήλθε η έναρξη της διαδικασίας, είναι νομικά εκτελεστές και αντιτάσσονται έναντι των τρίτων μόνο εάν, μετά το χρονικό σημείο του διακανονισμού, ο διαχειριστής του συστήματος μπορεί να αποδείξει ότι δεν γνώριζε ή ότι δεν όφειλε να γνωρίζει την έναρξη της διαδικασίας αφερεγγυότητας.» Όταν οι εντολές μεταβίβασης εισέρχονται στο σύστημα μετά την έναρξη της διαδικασίας αφερεγγυότητας και εκτελούνται εντός της εργάσιμης ημέρας, όπως ορίζεται από τους κανόνες του συστήματος, είναι νομικά εκτελεστές και αντιτάσσονται έναντι των τρίτων μόνο εάν ο διαχειριστής του συστήματος μπορεί να αποδείξει ότι τη στιγμή που παρόμοιες εντολές κατέστησαν αμετάκλητες, δεν γνώριζε ή ότι δεν όφειλε να γνωρίζει την έναρξη της διαδικασίας αφερεγγυότητας.»

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία αποσαφηνίζει τη διατύπωση και την εναρμονίζει με τις αλλαγές στους ορισμούς στο άρθρο 2, στοιχεία (στ), (ζ) και (ιδ).

Τροπολογία  14 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 3 – στοιχείο β Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 3 – παράγραφος 4

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «4. Στην περίπτωση διαλειτουργικών συστημάτων, κάθε σύστημα καθορίζει τους δικούς του κανόνες όσον αφορά το χρονικό σημείο εισόδου στο σύστημά του. Οι κανόνες ενός συστήματος όσον αφορά το χρονικό σημείο εισόδου δεν πρέπει να επηρεάζονται από οποιουσδήποτε κανόνες των άλλων συστημάτων με τα οποία είναι διαλειτουργικό.» «4. Στην περίπτωση διαλειτουργικών μηχανισμών, κάθε σύστημα καθορίζει στους δικούς του κανόνες το χρονικό σημείο εισόδου στο σύστημά του, έτσι ώστε να εξασφαλίσει, στο μέτρο του δυνατού, ότι οι κανόνες όλων των συστημάτων που συμμετέχουν στο διαλειτουργικό σύστημα έχουν συντονιστεί από αυτή την άποψη. Αν δεν προβλέπεται διαφορετικά από τους κανόνες του συνόλου των εμπλεκόμενων διαλειτουργικών μηχανισμών, οι κανόνες ενός συστήματος όσον αφορά το χρονικό σημείο εισόδου δεν πρέπει να επηρεάζονται από οποιουσδήποτε κανόνες των άλλων συστημάτων με τα οποία είναι διαλειτουργικό.»

Αιτιολόγηση

Είναι σκόπιμο, στον ορισμό των "διαλειτουργικών συστημάτων" ο όρος "σύστημα" να αντικατασταθεί από τον όρο "μηχανισμός" που καθιερώνεται από δύο ή περισσότερους διαχειριστές συστημάτων προκειμένου να αποφευχθεί η σύγχυση μεταξύ της διαλειτουργικότητας και του συστήματος αυτού καθεαυτού και να μην δημιουργηθεί η εντύπωση ότι καθιερώνεται νέα κατηγορία συστημάτων. Η ΕΚΤ έχει επίσης προτείνει την ίδια τροποποίηση στη γνωμοδότησή της της 7ης Αυγούστου 2008.

Τροπολογία  15 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 3α (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 4

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (3α) Το άρθρο 4 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:   «Άρθρο 4   Τα κράτη μέλη μπορούν να ορίσουν ότι η έναρξη διαδικασίας αφερεγγυότητας κατά συμμετέχοντος ή κατά διαχειριστή συστήματος διαλειτουργικού συστήματος δεν κωλύει τη χρησιμοποίηση των κεφαλαίων ή αξιογράφων, που είναι διαθέσιμα στο λογαριασμό διακανονισμού αυτού του συμμετέχοντος, για την εκπλήρωση των υποχρεώσεών του στο σύστημα την εργάσιμη ημέρα ενάρξεως της διαδικασίας αφερεγγυότητας όπως ορίζεται από τους κανόνες του συστήματος. Επιπλέον, τα κράτη μέλη μπορούν επίσης να ορίσουν ότι η πιστωτική διευκόλυνση αυτού του συμμετέχοντος η οποία συνδέεται με το σύστημα θα χρησιμοποιείται έναντι διαθέσιμης υφιστάμενης πρόσθετης ασφάλειας για την εκπλήρωση των υποχρεώσεων του συμμετέχοντος στο σύστημα ή στο διαλειτουργικό σύστημα.»

Τροπολογία  16 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 4 Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 5 – υποπαράγραφος 2

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «Στην περίπτωση διαλειτουργικών συστημάτων, κάθε σύστημα καθορίζει τους δικούς του κανόνες όσον αφορά το χρονικό σημείο ανάκλησης στο σύστημά του. Οι κανόνες ενός συστήματος όσον αφορά το χρονικό σημείο της ανάκλησης δεν επηρεάζονται από οποιουσδήποτε κανόνες των άλλων συστημάτων με τα οποία είναι διαλειτουργικό.» «Στην περίπτωση διαλειτουργικών μηχανισμών, κάθε σύστημα καθορίζει στους δικούς του κανόνες το χρονικό σημείο του αμετάκλητου, έτσι ώστε να εξασφαλίσει, στο μέτρο του δυνατού, ότι οι κανόνες όλων των συστημάτων που συμμετέχουν στο διαλειτουργικό σύστημα έχουν συντονιστεί από αυτή την άποψη. Αν δεν προβλέπεται διαφορετικά από τους κανόνες του συνόλου των συστημάτων που απαρτίζουν το διαλειτουργικό μηχανισμό, οι κανόνες ενός συστήματος όσον αφορά το χρονικό σημείο του αμετάκλητου δεν επηρεάζονται από οποιουσδήποτε κανόνες των άλλων συστημάτων με τα οποία είναι διαλειτουργικός.»

Αιτιολόγηση

Είναι σκόπιμο, στον ορισμό των "διαλειτουργικών συστημάτων" ο όρος "σύστημα" να αντικατασταθεί από τον όρο "μηχανισμός" που καθιερώνεται από δύο ή περισσότερους διαχειριστές συστημάτων προκειμένου να αποφευχθεί η σύγχυση μεταξύ της διαλειτουργικότητας και του συστήματος αυτού καθεαυτού και να μην δημιουργηθεί η εντύπωση ότι καθιερώνεται νέα κατηγορία συστημάτων. Η ΕΚΤ έχει επίσης προτείνει την ίδια τροποποίηση στη γνωμοδότησή της της 7ης Αυγούστου 2008.

Τροπολογία  17 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 4α (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 7

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (4α) Το άρθρο 7 αντικαθίσταται από το εξής:   «Άρθρο 7   Τα αποτελέσματα της διαδικασίας αφερεγγυότητας επί των δικαιωμάτων και υποχρεώσεων ενός συμμετέχοντος που προκύπτουν από ή συνδέονται με τη συμμετοχή του σε σύστημα δεν ανατρέχουν σε χρόνο προγενέστερο της κατ' άρθρο 6 παράγραφος 1 ενάρξεως της διαδικασίας. Τούτο ισχύει ακόμη και σε σχέση με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις ενός συμμετέχοντος σε διαλειτουργικό σύστημα ή του διαχειριστή συστήματος ενός διαλειτουργικού συστήματος που δεν συμμετέχει.»

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία ενημερώνει το άρθρο ώστε να καλύπτονται τα διαλειτουργικά συστήματα.

Τροπολογία  18 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 5 Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 9 – παράγραφος 1

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «1. Tα δικαιώματα ενός συστήματος ή ενός συμμετέχοντος επί της ασφάλειας που παρασχέθηκε στο πλαίσιο ενός συστήματος, και τα δικαιώματα των κεντρικών τραπεζών των κρατών μελών ή της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας επί της ασφάλειας που τους παρασχέθηκε, δεν θίγονται από τη διαδικασία αφερεγγυότητας κατά του συμμετέχοντος ή του αντισυμβαλλόμενου κεντρικών τραπεζών των κρατών μελών ή της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας που έχει παράσχει την ασφάλεια. Αυτή η ασφάλεια είναι δυνατόν να ρευστοποιηθεί προς ικανοποίηση αυτών των δικαιωμάτων.» «1. Tα δικαιώματα ενός συστήματος ή ενός συμμετέχοντος επί της ασφάλειας που τους παρασχέθηκε στο πλαίσιο ενός συστήματος ή οποιουδήποτε διαλειτουργικού συστήματος, και τα δικαιώματα των κεντρικών τραπεζών των κρατών μελών ή της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας επί της ασφάλειας που τους παρασχέθηκε, δεν θίγονται από τη διαδικασία αφερεγγυότητας κατά:   (α) του συμμετέχοντος (στο εμπλεκόμενο σύστημα ή σε διαλειτουργικό σύστημα)   (β) του διαχειριστή συστήματος ενός διαλειτουργικού συστήματος που δεν συμμετέχει   (γ) του αντισυμβαλλόμενου κεντρικών τραπεζών των κρατών μελών ή της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, ή   (δ) οποιουδήποτε τρίτου έχει παράσχει την ασφάλεια.   Αυτή η ασφάλεια είναι δυνατόν να ρευστοποιηθεί προς ικανοποίηση αυτών των δικαιωμάτων.»

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία αποσαφηνίζει το πεδίο του άρθρου και ενημερώνει το άρθρο ώστε να λαμβάνεται υπόψη η έννοια των διαλειτουργικών συστημάτων.

Τροπολογία  19 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 5α (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 9 – παράγραφος 2

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία (5α) Στο άρθρο 9, η παράγραφος 2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:   "2. Όταν παρέχονται αξιόγραφα (συμπεριλαμβανομένων των δικαιωμάτων επί αξιογράφων) ως πρόσθετη ασφάλεια σε συμμετέχοντες, διαχειριστές συστημάτων ή/και Κεντρικές Τράπεζες των κρατών μελών ή στην […] Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα όπως περιγράφεται στην παράγραφο 1, και το δικαίωμά τους (ή το δικαίωμα οποιουδήποτε αντιπροσώπου, μεσίτη ή τρίτου ενεργούντος για λογαριασμό τους) σε σχέση με τα αξιόγραφα καταχωρείται νομίμως σε μητρώο ή σε λογαριασμό ή σε κεντρικό σύστημα καταθέσεων που βρίσκεται σε κράτος μέλος, ο καθορισμός των δικαιωμάτων αυτών των φορέων ως κατόχων πρόσθετης ασφάλειας σε σχέση με τα αξιόγραφα αυτά διέπεται από το δίκαιο αυτού του κράτους μέλους.»

Τροπολογία  20 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 - εδάφιο 6 Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 10

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «Άρθρο 10 «Άρθρο 10 Τα κράτη μέλη κατονομάζουν τα συστήματα και τους αντίστοιχους διαχειριστές των συστημάτων που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της παρούσας οδηγίας, τα κοινοποιούν στην Επιτροπή και ενημερώνουν την Επιτροπή σχετικά με τις αρχές που έχουν επιλέξει σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 2. 1. Τα κράτη μέλη, ή η ΕΚΤ όπου το σύστημα έχει συγκροτηθεί με νομική πράξη της ΕΚΤ, κατονομάζουν τα συστήματα, τους αντίστοιχους διαχειριστές των συστημάτων και τους συμμετέχοντες σε αυτά τα συστήματα, που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της παρούσας οδηγίας, τα κοινοποιούν στην Επιτροπή και ενημερώνουν την Επιτροπή σχετικά με τις αρχές που έχουν επιλέξει σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 2. Ο διαχειριστής του συστήματος γνωστοποιεί στο κράτος μέλος του οποίου το δίκαιο εφαρμόζεται τους συμμετέχοντες στο σύστημα, τους τυχόν έμμεσους συμμετέχοντες καθώς και κάθε αλλαγή τους.» Ο διαχειριστής του συστήματος γνωστοποιεί στο κράτος μέλος του οποίου το δίκαιο εφαρμόζεται τους συμμετέχοντες στο σύστημα, τους τυχόν έμμεσους συμμετέχοντες καθώς και κάθε αλλαγή τους.   Τα κράτη μέλη προσδιορίζουν ποιο μέρος του συστήματος φέρει το βάρος της αποδείξεως σε διαδικασίες αφερεγγυότητας και μεριμνούν για τον περιορισμό του συστημικού κινδύνου σε περιπτώσεις αθέτησης από διαχειριστή συστήματος που συμμετέχει σε διαλειτουργικό σύστημα.   Εκτός από τη γνωστοποίηση που καθορίζεται στο δεύτερο εδάφιο, τα κράτη μέλη μπορούν να υποβάλλουν τα συστήματα που εμπίπτουν στη δικαιοδοσία τους σε υποχρέωση εποπτείας ή έγκρισης.   Οιοσδήποτε έχει νόμιμο συμφέρον μπορεί να απαιτήσει από ένα όργανο να ενημερωθεί για τα συστήματα στα οποία συμμετέχει το τελευταίο και για τους βασικούς κανόνες που διέπουν τη λειτουργία των εν λόγω συστημάτων.   2. Ένα σύστημα που έχει οριστεί πριν από τη θέση σε ισχύ εθνικών διατάξεων που υλοποιούν την παρούσα οδηγία, παραμένει ορισμένο για τους σκοπούς της οδηγίας .../.../ΕΚ*.   Μια εντολή μεταβίβασης η οποία εισέρχεται σε ένα σύστημα πριν από τη θέση σε ισχύ των διατάξεων υλοποίησης της οδηγίας .../.../ΕΚ*, αλλά η οποία διακανονίζεται στη συνέχεια, θεωρείται εντολή μεταβίβασης για τους σκοπούς της οδηγίας.»   * ΕΕ: Να προστεθεί ο αριθμός της τροποποιητικής οδηγίας.

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία αυξάνει τη διαφάνεια των συστημάτων, και ταυτόχρονα περιλαμβάνει απαραίτητους προσδιορισμούς για τη ρύθμιση μεταβατικών συνθηκών κατά τη θέση σε ισχύ της οδηγίας.

Τροπολογία  21 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – σημείο 6 Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 10 – παράγραφος 2 α (νέα)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία 2α. Τα κράτη μέλη μπορούν να υποβάλλουν τα συστήματα που εμπίπτουν στη δικαιοδοσία τους σε υποχρέωση εποπτείας ή έγκρισης.

Τροπολογία  22 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – σημείο 6 Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 10 – παράγραφος 2 β (νέα)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία 2β. Οιοσδήποτε έχει νόμιμο συμφέρον μπορεί να απαιτήσει από ένα όργανο να ενημερωθεί για τα συστήματα στα οποία συμμετέχει το τελευταίο και για τους βασικούς κανόνες που διέπουν τη λειτουργία των εν λόγω συστημάτων.

Τροπολογία  23 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – σημείο -1) (νέο) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Αιτιολογική σκέψη 9

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία (-1) Η αιτιολογική σκέψη 9 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:   "(9) Για να περιοριστούν οι διοικητικές διατυπώσεις για τα συμβαλλόμενα μέρη συμφωνίας χρηματοοικονομικής ασφάλειας εντός του πεδίου εφαρμογής της παρούσας οδηγίας, η μόνη προϋπόθεση διασφάλισης του κύρους βάσει της εθνικής νομοθεσίας όσον αφορά τη χρηματοοικονομική ασφάλεια θα πρέπει να είναι το ότι η χρηματοοικονομική ασφάλεια παραδίδεται, μεταβιβάζεται, κατέχεται, καταχωρείται ή καθορίζεται άλλως κατά τρόπο ώστε να τελεί υπό την κατοχή ή τον έλεγχο του ασφαλειολήπτη ή προσώπου που ενεργεί εξ ονόματος του ασφαλειολήπτη, μη αποκλειομένων των τεχνικών παροχής ασφάλειας σύμφωνα με τις οποίες ο ασφαλειοδότης έχει την ευχέρεια να υποκαθιστά την ασφάλεια ή να αποσύρει το πλεονάζον μέρος της ασφάλειας. Η παρούσα οδηγία δεν θα πρέπει να εμποδίζει τα κράτη μέλη να απαιτούν την υποβολή πιστωτικών απαιτήσεων με την εγγραφή τους σε κατάλογο αιτήσεων."

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία διευκρινίζει ότι η εγγραφή σε κατάλογο μεταξύ των μερών μπορεί να λογίζεται και ως υποβολή πιστωτικής απαίτησης. Με βάση το κείμενο της οδηγίας, όσον αφορά την υποβολή, δεν μπορεί να απαιτηθεί βαρύτερη τυπική διαδικασία.

Τροπολογία  24 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – εδάφιο 1 – στοιχείο γ Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 1 – παράγραφος 1 – στοιχείο α

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «α) Η παρεχόμενη χρηματοοικονομική ασφάλεια πρέπει να συνίσταται σε μετρητά, χρηματοπιστωτικά μέσα ή πιστωτικές απαιτήσεις επιλέξιμες ως χρηματοοικονομική ασφάλεια στις πιστωτικές πράξεις των κεντρικών τραπεζών.» «α) Η παρεχόμενη χρηματοοικονομική ασφάλεια πρέπει να συνίσταται σε μετρητά, χρηματοπιστωτικά μέσα ή πιστωτικές απαιτήσεις.»

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία συμπεριλαμβάνει τα διατραπεζικά δάνεια στην επιλέξιμη ασφάλεια.

Τροπολογία  25 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – εδάφιο 1 – στοιχείο γα (νέο) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 1 – παράγραφος 1 – στοιχείο βα (νέο)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (γα) Στην παράγραφο 4 προστίθεται το ακόλουθο εδάφιο:   "(βα) Τα κράτη μέλη μπορούν να αποκλείσουν από το πεδίο της οδηγίας τις πιστωτικές αξιώσεις κατά τις οποίες ο χρεώστης είναι καταναλωτής όπως ορίζεται στο άρθρο 3(a) της οδηγίας 2008/48/EΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 23ης Απριλίου 2008 για τις συμβάσεις καταναλωτικής πίστης* ή μικρή επιχείρηση όπως ορίζεται στο άρθρο 1 και το άρθρο 2(2) του παραρτήματος της σύστασης της Επιτροπής, της 6ης Μαΐου 2003, σχετικά με τον ορισμό των πολύ μικρών, των μικρών και των μεσαίων επιχειρήσεων**, εκτός από τις περιπτώσεις όπου ο αποδέκτης της ασφάλειας ή ο πάροχος της ασφάλειας παρόμοιων πιστωτικών αξιώσεων είναι ένα από τα ιδρύματα που αναφέρονται στο άρθρο 1(2)(β) της παρούσας οδηγίας."   * ΕΕ L 133, 22.5.2008, σ. 66.   ** ΕΕ L 124, 20.5.2003, σ. 36.

Αιτιολόγηση

Είναι επιθυμητό να αποκλειστεί η καταναλωτική πίστη και η πίστη των μικρών επιχειρήσεων από το πεδίο εφαρμογής της οδηγίας, διότι το ύψος των πιστωτικών αξιώσεων είναι μικρό.

Τροπολογία  26 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – εδάφιο 1 – στοιχείο δ Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 1 – παράγραφος 5 – υποπαράγραφος 2 – τελευταία πρόταση

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «Η εγγραφή των πιστωτικών απαιτήσεων σε ένα κατάλογο απαιτήσεων που υποβάλλεται εγγράφως ή με νομικά ισοδύναμο τρόπο, περιλαμβανομένων των ηλεκτρονικών μέσων, στον ασφαλειολήπτη αποτελεί επαρκή απόδειξη της ενεργοποίησης και του προσδιορισμού της απαίτησης που παρέχεται ως χρηματοοικονομική ασφάλεια.» «Η εγγραφή των πιστωτικών απαιτήσεων σε ένα κατάλογο απαιτήσεων που υποβάλλεται εγγράφως ή με νομικά ισοδύναμο τρόπο, περιλαμβανομένων των ηλεκτρονικών μέσων, στον ασφαλειολήπτη αποτελεί επαρκή απόδειξη της ενεργοποίησης και του προσδιορισμού της απαίτησης που παρέχεται ως χρηματοοικονομική ασφάλεια μεταξύ των μερών.»

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία διευκρινίζει ότι η συμπερίληψη στον κατάλογο μεταξύ των μερών επαρκεί για την αναγνώριση της απαίτησης ως ασφάλειας. Επιπλέον απαιτήσεις θα αύξαναν την πολυπλοκότητα χωρίς επιπλέον όφελος και θα παρεμπόδιζαν την αποτελεσματική εναρμόνιση της χρήσης των πιστωτικών απαιτήσεων ως χρηματοοικονομικής ασφάλειας.

Τροπολογία  27 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – εδάφιο 1 – στοιχείο δα (νέο) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 1 – παράγραφος 5 – υποπαράγραφος 2α (νέα)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (δα) Στην παράγραφο 5, το ακόλουθο εδάφιο παρεμβάλλεται μετά το δεύτερο εδάφιο:   "Με την επιφύλαξη του δεύτερου εδαφίου, τα κράτη μέλη μπορούν να προβλέπουν ότι η συμπερίληψη σε έναν κατάλογο απαιτήσεων επαρκεί επίσης για τον προσδιορισμό της πιστωτικής απαίτησης και για τεκμηρίωση της παροχής της παρεχόμενης απαίτησης ως χρηματοοικονομικής ασφάλειας κατά του χρεώστη και/ή τρίτων"

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία διευκρινίζει ότι η συμπερίληψη στον κατάλογο μεταξύ των μερών επαρκεί για την αναγνώριση της απαίτησης ως ασφάλειας. Επιπλέον απαιτήσεις θα αύξαναν την πολυπλοκότητα χωρίς επιπλέον όφελος και θα παρεμπόδιζαν την αποτελεσματική εναρμόνιση της χρήσης των πιστωτικών απαιτήσεων ως χρηματοοικονομικής ασφάλειας.

Τροπολογία  28 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – εδάφιο 2 – στοιχείο α – σημείο i Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 2 – παράγραφος 1 – εδάφιο β

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία «(β) «συμφωνία παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας με μεταβίβαση τίτλου»: η συμφωνία συμπεριλαμβανομένων των συμφωνιών επαναγοράς, βάσει της οποίας ο ασφαλειοδότης μεταβιβάζει την πλήρη κυριότητα ή το πλήρες δικαίωμα επί της χρηματοοικονομικής ασφάλειας στον ασφαλειολήπτη με σκοπό την εξασφάλιση ή την κάλυψη της εκτέλεσης των σχετικών οικονομικών υποχρεώσεων.» «(β) «συμφωνία παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας με μεταβίβαση τίτλου»: η συμφωνία συμπεριλαμβανομένων των συμφωνιών επαναγοράς, βάσει της οποίας ο ασφαλειοδότης μεταβιβάζει την πλήρη κυριότητα ή το πλήρες δικαίωμα επί πιστωτικών απαιτήσεων, της χρηματοοικονομικής ασφάλειας στον ασφαλειολήπτη με σκοπό την εξασφάλιση ή την κάλυψη της εκτέλεσης των σχετικών οικονομικών υποχρεώσεων.»

Αιτιολόγηση

Η προσθήκη διευκρινίζει ότι σε περίπτωση πιστωτικών απαιτήσεων αρκεί το πλήρες δικαίωμα, δεδομένου ότι η κυριότητα καθαυτή δεν είναι δυνατόν να μεταβιβαστεί.

Τροπολογία  29 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – εδάφιο 2 – στοιχείο α – σημείο i α (νέο) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 2 – παράγραφος 1 – εδάφιο γ

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (iα) Το στοιχείο (γ) αντικαθίσταται από το εξής:   "(γ) "συμφωνία εγγυοδοσίας με παροχή χρηματοοικονομικής ασφάλειας": η συμφωνία βάσει της οποίας ο ασφαλειοδότης παρέχει χρηματοοικονομική ασφάλεια ως εγγύηση στον ασφαλειολήπτη, ή υπέρ αυτού, ενώ η πλήρης ή περιορισμένη κυριότητα ή το πλήρες δικαίωμα της χρηματοοικονομικής ασφάλειας παραμένει στον ασφαλειοδότη κατά τη σύσταση του δικαιώματος ασφάλειας·"

Τροπολογία  30 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – παράγραφος 2 – στοιχείο α) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 3 – παράγραφος 1 – εδάφιο 1α (νέο)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία (α) Στην παράγραφο 1, προστίθεται το ακόλουθο εδάφιο: (α) Η παράγραφος 1 αντικαθίσταται από την εξής: "Στις περιπτώσεις που παρέχονται πιστωτικές απαιτήσεις ως χρηματοοικονομική ασφάλεια, τα κράτη μέλη δεν απαιτούν η σύναψη, η εγκυρότητα ή το αποδεκτό ως αποδεικτικό στοιχείο της παροχής τους ως χρηματοοικονομικής ασφάλειας δυνάμει συμφωνίας παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας να εξαρτώνται από την εκπλήρωση τυπικών πράξεων όπως είναι η καταχώριση ή η ενημέρωση του οφειλέτη της πιστωτικής απαίτησης που παρέχεται ως ασφάλεια." "1. Με την επιφύλαξη του άρθρου 1(5), στις περιπτώσεις που παρέχονται πιστωτικές απαιτήσεις ως χρηματοοικονομική ασφάλεια, τα κράτη μέλη δεν απαιτούν η σύναψη, η οριστικοποίηση, η εγκυρότητα το αποδεκτό ως αποδεικτικών στοιχείων ή το εκτελεστό τους να εξαρτώνται από την εκπλήρωση τυπικών πράξεων όπως είναι η καταχώριση ή η ενημέρωση του οφειλέτη της πιστωτικής απαίτησης που παρέχεται ως ασφάλεια. Ωστόσο, τα κράτη μέλη μπορούν να απαιτούν την εκπλήρωση τυπικών πράξεων όπως είναι η καταχώρηση ή η ενημέρωση, για λόγους πλήρωσης τυπικών και διαδικαστικών προϋποθέσεων, προτεραιότητας, αποδεκτού ως αποδεικτικών στοιχείων ή εκτελεστού έναντι του οφειλέτη ή/και τρίτων.»

Αιτιολόγηση

Η εξαίρεση στον κανόνα της πρώτης πρότασης του δεύτερου εδαφίου αναγνωρίζει ότι οι πιστωτικές απαιτήσεις είναι διαφορετικές από άλλες μορφές χρηματοοικονομικής ασφάλειας. Υπάρχουν περιπτώσεις όπου η δυνατότητα επιβολής μιας πιστωτικής απαίτησης εναντίον ενός χρεώστη υπόκειται σε επίσημες απαιτήσεις (για παράδειγμα, για την προστασία χρεώστη). Η ανάγκη για τις διατάξεις αυτές δεν μεταβάλλεται επειδή η πιστωτική απαίτηση χρησιμοποιείται ως χρηματοοικονομική ασφάλεια. Αν και τα κράτη μέλη δεν πρέπει να έχουν τη δυνατότητα να επιβάλλουν προϋποθέσεις για την παροχή πιστωτικής απαίτησης ως ασφάλειας (εκτός από όσες προβλέπονται στην οδηγία), η ικανότητά τους να απαιτούν την εκπλήρωση τυπικών διαδικασιών για λόγους τελειότητας, προτεραιότητας και δυνατότητας επιβολής πρέπει να διατηρηθεί, και να μην καταργηθεί ύστερα από μια μεταβατική περίοδο.

Τροπολογία  31 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – παράγραφος 3 – στοιχείο (β) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 3 – παράγραφοι 3 και 4

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία (β) Προστίθενται οι ακόλουθες παράγραφοι 3 και 4: (β) Προστίθεται η ακόλουθη παράγραφος: "3. Τα κράτη μέλη φροντίζουν ώστε οι οφειλέτες πιστωτικών απαιτήσεων να μπορούν να παραιτούνται κατά τρόπο έγκυρο εγγράφως ή με νομικά ισοδύναμο τρόπο: "3. Με την επιφύλαξη της οδηγίας 93/13/EOK του Συμβουλίου της 5ης Απριλίου 1993 σχετικά με τις καταχρηστικές ρήτρες των συμβάσεων που συνάπτονται με καταναλωτές*, και των εθνικών διατάξεων σχετικά με τις καταχρηστικές ρήτρες συμβάσεων, τα κράτη μέλη φροντίζουν ώστε οι οφειλέτες πιστωτικών απαιτήσεων να μπορούν να παραιτούνται κατά τρόπο έγκυρο εγγράφως ή με νομικά ισοδύναμο τρόπο: (ι) των δικαιωμάτων συμψηφισμού έναντι των πιστωτών της πιστωτικής απαίτησης και έναντι των προσώπων προς τα οποία ο πιστωτής εκχώρησε, ενεχυρίασε ή διέθεσε καθ’ οιονδήποτε άλλο τρόπο την πιστωτική απαίτηση ως ασφάλεια, και (ι) των δικαιωμάτων συμψηφισμού έναντι των πιστωτών της πιστωτικής απαίτησης και έναντι των προσώπων προς τα οποία ο πιστωτής εκχώρησε, ενεχυρίασε ή διέθεσε καθ’ οιονδήποτε άλλο τρόπο την πιστωτική απαίτηση ως ασφάλεια, και (ιι) των δικαιωμάτων τους που προκύπτουν από τους κανόνες περί τραπεζικού απορρήτου τα οποία θα μπορούσαν σε διαφορετική περίπτωση να παρεμποδίσουν ή να περιορίσουν τη δυνατότητα του πιστωτή της πιστωτικής απαίτησης να παράσχει πληροφορίες σχετικά με την πιστωτική απαίτηση ή τον οφειλέτη προκειμένου για τη χρησιμοποίηση της πιστωτικής απαίτησης ως ασφάλειας.» (ιι) των δικαιωμάτων τους που προκύπτουν από τους κανόνες περί τραπεζικού απορρήτου τα οποία θα μπορούσαν σε διαφορετική περίπτωση να παρεμποδίσουν ή να περιορίσουν τη δυνατότητα του πιστωτή της πιστωτικής απαίτησης να παράσχει πληροφορίες σχετικά με την πιστωτική απαίτηση ή τον οφειλέτη προκειμένου για τη χρησιμοποίηση της πιστωτικής απαίτησης ως ασφάλειας.» [4. Οι παράγραφοι 1, 2 και 3 ισχύουν με την επιφύλαξη της εφαρμογής της οδηγίας για την καταναλωτική πίστη …/xxx/EΚ     * ΕΕ 95, 21.4.1993, σελ. 29.

Τροπολογία  32 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – εδάφιο 3α (νέο) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 4 – παράγραφος 1 – στοιχείο βα (νέο)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (3α) Στο άρθρο 4 παρ. 1 προστίθεται το εξής σημείο :   «βα) πιστωτικές απαιτήσεις, με πώληση ή κτήση κυριότητας, συμψηφίζοντάς τις είτε χρησιμοποιώντας τις για την απαλλαγή από τις σχετικές χρηματοοικονομικές υποχρεώσεις.»

Τροπολογία  33 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – σημείο 3 β (νέο) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 4 – παράγραφος 2 – στοιχείο β

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (3β) Στο άρθρο 4 παράγραφος 2 το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο :   "(β) οι συμβαλλόμενοι έχουν συμφωνήσει στη συμφωνία εγγυοδοσίας με παροχή χρηματοοικονομικής ασφάλειας για τον τρόπο αποτίμησης των χρηματοπιστωτικών μέσων και των πιστωτικών απαιτήσεων.»

Τροπολογία  34 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – σημείο 4 α (νέο) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 5 – παράγραφος 5 α (νέα)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία (4α) Στο άρθρο 5 προστίθεται η ακόλουθη παράγραφος :   "5α Το παρόν άρθρο δεν ισχύει για τις πιστωτικές απαιτήσεις.»

Τροπολογία  35 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 2 – σημείο 4 β (νέο) Οδηγία 2002/47/ΕΚ Άρθρο 9 α (νέο)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (4β) Μετά το άρθρο 9, παρεμβάλλεται το ακόλουθο άρθρο:   "Άρθρο 9α   Οι διατάξεις της παρούσας οδηγίας ισχύουν με την επιφύλαξη της οδηγίας 2008/48/EΚ".

ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ

Στόχοι της πρότασης της Επιτροπής

Βασικός στόχος της πρότασης της Επιτροπής είναι η προσαρμογή της οδηγίας σχετικά με το αμετάκλητο του διακανονισμού στα συστήματα πληρωμών και στα συστήματα διακανονισμού αξιογράφων (ΟΑΔ) και της οδηγίας για τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας (ΣΧΑ) στις τελευταίες εξελίξεις των αγορών και της νομοθεσίας.

Από τις πρώτες αναλύσεις της εφαρμογής της οδηγίας ΟΑΧΜ (οδηγία 2004/39/EΚ) για τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων, καθώς και του ευρωπαϊκού κώδικα δεοντολογίας για την εκκαθάριση και τον διακανονισμό προκύπτει αύξηση των δεσμών και της διαλειτουργικότητας των συστημάτων και κατά συνέπεια ανάγκη για επέκταση της προστασίας που παρέχει η ΟΑΔ στους νυκτερινούς διακανονισμούς και στους διακανονισμούς μεταξύ συνδεδεμένων συστημάτων.

Προκειμένου να αναγνωρίσει ορισμένες πρακτικές που ήδη χρησιμοποιούνται σε πολλά κράτη μέλη, η Επιτροπή έχει διευρύνει το πεδίο της προστασίας που παρέχεται και από τις δύο οδηγίες, συμπεριλαμβάνοντας νέους τύπους περιουσιακών στοιχείων (δηλ. τις πιστωτικές απαιτήσεις), προκειμένου να διευκολυνθεί η χρήση τους σε ολόκληρη την Κοινότητα.

Τέλος, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή χρησιμοποίησε αυτή την αναμόρφωση της νομοθεσίας προκειμένου να προβεί σε απλοποίηση και αποσαφήνιση ορισμένων στοιχείων με στόχο τη διευκόλυνση της εφαρμογής της ΟΑΔ και της ΣΧΑ.

Η πρόσφατη αναταραχή στις χρηματαγορές, που άλλωστε συνεχίζεται ακόμη, και η οποία επιβάλλει την στην ενίσχυση των μέσων διαχείρισης της αστάθειας και της αναταραχής στις χρηματαγορές, είναι ένας ακόμη λόγος που συνηγορεί υπέρ της πρότασης.

Πράγματι, επιβάλλεται η διασφάλιση της σωστής λειτουργίας των συστημάτων διακανονισμού στις ταχέως εξελισσόμενες αγορές, ιδίως σε περίοδο αναταραχής των αγορών. Επιπλέον, η δημιουργία ενός εναρμονισμένου θεσμικού πλαισίου για την χρησιμοποίηση των πιστωτικών απαιτήσεων ως χρηματοοικονομικής ασφάλειας στις διασυνοριακές συναλλαγές θα βελτίωνε την ρευστότητα της αγοράς, η οποία έχει υποστεί βαρύ πλήγμα κατά τους τελευταίους μήνες.

Το γενικό πλαίσιο

Τα τελευταία χρόνια, νέοι τύποι περιουσιακών στοιχείων, όπως είναι τα τραπεζικά δάνεια ή οι «πιστωτικές απαιτήσεις» έχουν αποτελέσει μια σημαντική πηγή για τις συνεχώς αυξανόμενες πράξεις παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας στις χρηματαγορές. Τον Αύγουστο του 2004 το διοικητικό συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας απεφάσισε να αναγνωρίσει τις πιστωτικές απαιτήσεις ως μια κατηγορία αποδεκτών ασφαλειών για τις πιστωτικές πράξεις του ευρωσυστήματος από την 1η Ιανουαρίου 2007. Ορισμένα κράτη εντούτοις, όπως π.χ. η Γαλλία, η Γερμανία, η Ισπανία, η Αυστρία και οι Κάτω Χώρες, αναγνώριζαν ήδη τις πιστωτικές απαιτήσεις, αν και υπό διαφορετικά νομικά καθεστώτα. Προκειμένου να δημιουργηθούν ίσοι όροι ανταγωνισμού ανάμεσα στις κεντρικές τράπεζες και να τονωθεί η διασυνοριακή χρήση των χρηματοοικονομικών ασφαλειών, θα πρέπει να εναρμονιστεί το σχετικό θεσμικό πλαίσιο.

Μια άλλη σημαντική εξέλιξη στις χρηματαγορές είναι η αύξηση του αριθμού των δεσμών ανάμεσα στα συστήματα. Η τάση αυτή αναμένεται να συνεχισθεί και πιθανόν να επιταχυνθεί εξ αιτίας της καθιέρωσης του κώδικα, ο οποίος εγκρίθηκε από τους παρόχους υπηρεσιών υποδομής κεντρικών αγορών στις 7 Νοεμβρίου 2006. Στόχος του κώδικα είναι η βελτίωση της αποτελεσματικότητας των ευρωπαϊκών συστημάτων συμψηφισμού και διακανονισμού ώστε οι επιλογές που προβλέπονται για τους χρήστες στα άρθρα 34 και 46 της ΟΑΧΜ να καταστούν πραγματικές επιλογές και όχι απλώς απλώς θεωρητικές δυνατότητες. Οι γενικές αρχές που περιλαμβάνονται στο κεφάλαιο IV του κώδικα και οι λεπτομερείς κανόνες που προβλέπουν οι κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με την πρόσβαση και τη διαλειτουργικότητα που παρουσίασαν οι πάροχοι υπηρεσιών υποδομής τον Ιούνιο του 2007 παρέχουν την ευχέρεια στους χρήστες να επιλέγουν τον πάροχο υπηρεσιών διευκολύνοντας τη δημιουργία συνδέσεων ανάμεσα στα συστήματα, π.χ. εξασφαλίζοντας την πρόσβαση και τη διαλειτουργικότητα με τα συστήματα των αλλοδαπών αγορών. Για την διασφάλιση της διατήρησης των στόχων της SFD σ' αυτό το νέο πλαίσιο, η πρόταση προσαρμόζει την SFD σ' αυτή τη νέα αγορά, η οποία χαρακτηρίζεται από την αύξηση του αριθμού των συνδέσεων.

Οι δύο οδηγίες σχετικά με το αμετάκλητο του διακανονισμού και τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας αποτελούν τα βασικά κοινοτικά μέσα στον τομέα της χρηματοοικονομικής ασφάλειας, του συμψηφισμού και του διακανονισμού. Ο εισηγητής είναι της γνώμης ότι οι προτεινόμενες αλλαγές είναι σύμφωνες με το πνεύμα και με τις διατάξεις της ΟΑΧΜ και με συγκεκριμένες διατάξεις σχετικά με τους δείκτες φερεγγυότητας των οδηγιών σχετικά με τις κεφαλαιακές απαιτήσεις. Ορισμένες διατάξεις της οδηγίας 2001/24/EΚ σχετικά με την εκκαθάριση των πιστωτικών ιδρυμάτων και του κανονισμού 1346/2000 σχετικά με την αφερεγγυότητα αφορούν επίσης τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας.

Αναγνωρίζοντας ότι η απουσία θεσμικού πλαισίου σε επίπεδο ΕΕ σχετικά με τους τόκους από τα αξιόγραφα τα οποία κατέχει ο διαμεσολαβητής ενδέχεται να αποτελεί ένα πιθανό νομικό κίνδυνο στις διασυνοριακές συναλλαγές, η Επιτροπή τον Ιανουάριο του 2005 δημιούργησε την Ομάδα Νομικής Ασφάλειας με στόχο να υποβάλει προτάσεις για το ενδεδειγμένο θεσμικό πλαίσιο. Η τελική έκθεση της ομάδας αναμένεται έως το τέλος του 2008 και θα αποτελέσει συμπλήρωμα της οδηγίας για τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας και της οδηγίας για το αμετάκλητο του διακανονισμού καθώς και των τροποποιήσεων που προβλέπει η παρούσα πρόταση. Ταυτόχρονα, σε διεθνές επίπεδο, το UNIDROIT (διεθνές ινστιτούτο για την ενοποίηση του ιδιωτικού δικαίου) προτίθεται να συγκαλέσει μια διπλωματική διάσκεψη το Σεπτέμβριο του 2008 με στόχο τη σύναψη σύμβασης σχετικά με τους ουσιαστικούς κανόνες όσον αφορά τα αξιόγραφα που κατέχονται από διαμεσολαβητές. Οι διατάξεις του σχεδίου της σύμβασης ακολουθούν εν μέρει τις διατάξεις της οδηγίας σχετικά με τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας και της οδηγίας σχετικά με το αμετάκλητο του διακανονισμού και δεν προβλέπεται να δημιουργήσουν προβλήματα ασυμβατότητας.

Επιπλέον, οι διατάξεις σχετικά με τις πιστωτικές απαιτήσεις είναι σύμφωνες με τις νέες διατάξεις της οδηγίας σχετικά με την καταναλωτική πίστη. Ο εισηγητής υποστηρίζει τον αποκλεισμό των καταναλωτικών δανείων, όπως αυτά ορίζονται στην οδηγία καταναλωτικής πίστης, από το πεδίο εφαρμογής της οδηγίας, όπως και των δανείων προς τις μικρές επιχειρήσεις.

Ο εισηγητής είναι επίσης της γνώμης ότι η πρόταση προσθέτει ορισμένα χρήσιμα στοιχεία απλοποίησης και αποσαφήνισης στις δύο οδηγίες. Για παράδειγμα, η πρόταση επιδιώκει τη διευκόλυνση της χρήσης των πιστωτικών απαιτήσεων ως ασφάλειας προτείνοντας ένα απλοποιημένο καθεστώς απόδειξης παροχής πιστωτικών απαιτήσεων ως ασφάλειας αντί για μια χρονοβόρα (και κατά συνέπεια δαπανηρή) διαδικασία κατά την οποία θα χρειαζόταν απόδειξη για κάθε επιμέρους πιστωτική απαίτηση. Η πρόταση προβλέπει επίσης την κατάργηση της μη χρησιμοποιούμενης διάταξης του άρθρου 4 παράγραφος 3 της ΣΧΑ και επιδιώκει την διαγραφή των παρωχημένων αναφορών και στις δύο οδηγίες. Όσον αφορά την ΟΑΔ, η αποσαφήνιση των διατάξεών της θα απλοποιήσει την εφαρμογή της. Για παράδειγμα, η πρόταση αποσαφηνίζει το πεδίο εφαρμογής της ΟΑΔ συμπεριλαμβάνοντας σαφώς τις επιχειρήσεις ηλεκτρονικού χρήματος στο άρθρο 2.

Βασικές αλλαγές τις οποίες εισάγει η έκθεση

Ο εισηγητής είναι της γνώμης ότι η πρόταση της Επιτροπής για αναδιαμόρφωση και των δύο οδηγιών είναι εύστοχη και συνεπής προς την υφιστάμενη νομοθεσία της ΕΕ.

Ωστόσο, ο εισηγητής θα ήθελε να προτείνει λίγες ουσιαστικές τροποποιήσεις, καθώς και ορισμένες δευτερεύουσες διευκρινίσεις. Όσον αφορά την οδηγία για το Αμετάκλητο του Διακανονισμού, εισάγονται αρκετές τροπολογίες στην πρόταση της Επιτροπής, με στόχο να διευκρινιστούν οι ορισμοί των διαλειτουργικών συστημάτων ώστε να βελτιωθεί η ασφάλεια δικαίου κατά την εφαρμογή της οδηγίας σε παρόμοια συστήματα.

Όσον αφορά την οδηγία για την παροχή χρηματοοικονομικής ασφάλειας, ο εισηγητής προτείνει τρεις ουσιαστικές αλλαγές. Πρώτον, η καταναλωτική πίστη καθώς και τα δάνεια προς μικρές επιχειρήσεις αποκλείονται από το πεδίο εφαρμογής της οδηγίας. Εισάγεται ορισμός της μικρής επιχείρησης, έτσι ώστε να μην αποκλειστεί από το πεδίο εφαρμογής της οδηγίας ένας αδικαιολόγητα μεγάλος αριθμός επιχειρηματικών δανείων. Δεύτερον, ορισμένα κράτη μέλη έχουν αυτή τη στιγμή θεσπίσει απαιτήσεις για επίσημη κοινοποίηση ή καταχώριση της χρήσης πιστωτικών απαιτήσεων ως χρηματοοικονομικής ασφάλειας. Ο τρέχων συμβιβασμός στο Συμβούλιο επιτρέπει τη διατήρησή τους. Ωστόσο, από την εμπειρία που έχει κτηθεί από τα κράτη μέλη όπου οι πιστωτικές απαιτήσεις ήδη χρησιμοποιούνται ευρέως ως ασφάλεια, δεν προκύπτει ότι τέτοιες απαιτήσεις είναι αναγκαίες στην πράξη. Ο εισηγητής είναι της γνώμης ότι αυτή η απαίτηση για επίσημη κοινοποίηση πρέπει να καταργηθεί σταδιακά και για το λόγο αυτό εισάγει ρήτρα σταδιακής κατάργησης του δικαιώματος των κρατών μελών να απαιτούν κοινοποίηση ή καταχώριση, το οποίο εκπνέει σε πέντε χρόνια από τη θέση σε ισχύ της οδηγίας. Τέλος, ο εισηγητής θα ήθελε να έχει η οδηγία όσο το δυνατόν ευρύτερο πεδίο εφαρμογής και προτείνει να επεκταθεί το πεδίο της ώστε να συμπεριλάβει τα διατραπεζικά δάνεια ως επιλέξιμες ασφάλειες, αντί αυτό να ισχύει μόνο για τα δάνεια των κεντρικών τραπεζών, όπως στην αρχική πρόταση. Αυτά γίνονται ήδη δεκτά σε ορισμένα κράτη μέλη και ο αποκλεισμός τους είναι αναίτια περιοριστικός αν λάβουμε υπόψη τα οφέλη που επιφέρει η διεύρυνση του πεδίου των ασφαλειών.

ΓΝΩΜΟΔΟΤΗΣΗ της Επιτροπής Νομικών Θεμάτων (5.11.2008)

προς την Επιτροπή Οικονομικών και Νομισματικών Θεμάτων

σχετικά με την πρόταση οδηγίας του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου που αφορά την τροποποίηση της οδηγίας 98/26/EΚ σχετικά με το αμετάκλητο του διακανονισμού στα συστήματα πληρωμών και στα συστήματα διακανονισμού αξιόγραφων καθώς και της οδηγίας 2002/47/EΚ για τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας, όσον αφορά τα συνδεδεμένα συστήματα και τις πιστωτικές απαιτήσεις
(COM(2008)0213 – C6‑0181/2008 – 2008/0082(COD))

Συντάκτης γνωμοδότησης: Aloyzas Sakalas

ΤΡΟΠΟΛΟΓΙΕΣ

Η Επιτροπή Νομικών Θεμάτων καλεί την Επιτροπή Οικονομικών και Νομισματικών Θεμάτων, που είναι αρμόδια επί της ουσίας, να ενσωματώσει στην έκθεσή της τις ακόλουθες τροπολογίες:

Τροπολογία  1 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – στοιχείο -1 (νέο) Οδηγία 2002/24/ΕΚ Αιτιολογική σκέψη 9α (νέα)

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (-1) Η αιτιολογική σκέψη 9α αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:   "(9α) Για να περιοριστούν οι διοικητικές διατυπώσεις για τα συμβαλλόμενα μέρη συμφωνίας χρηματοοικονομικής ασφάλειας εντός του πεδίου εφαρμογής της παρούσας οδηγίας, η μόνη προϋπόθεση διασφάλισης του κύρους βάσει της εθνικής νομοθεσίας όσον αφορά τη χρηματοοικονομική ασφάλεια θα πρέπει να είναι το ότι η χρηματοοικονομική ασφάλεια παραδίδεται, μεταβιβάζεται, κατέχεται, καταχωρείται ή καθορίζεται άλλως κατά τρόπο ώστε να τελεί υπό την κατοχή ή τον έλεγχο του ασφαλειολήπτη ή προσώπου που ενεργεί εξ ονόματος του ασφαλειολήπτη, μη αποκλειομένων των τεχνικών παροχής ασφάλειας σύμφωνα με τις οποίες ο ασφαλειοδότης έχει την ευχέρεια να υποκαθιστά την ασφάλεια ή να αποσύρει το πλεονάζον μέρος της ασφάλειας. Η παρούσα οδηγία δεν θα πρέπει να εμποδίζει τα κράτη μέλη να απαιτούν την υποβολή πιστωτικών απαιτήσεων με την εγγραφή τους σε κατάλογο αιτήσεων."

Αιτιολόγηση

Η τροπολογία διευκρινίζει ότι η εγγραφή σε κατάλογο μεταξύ των μερών μπορεί να λογίζεται και ως υποβολή πιστωτικής απαίτησης. Με βάση το κείμενο της οδηγίας, όσον αφορά την υποβολή, δεν μπορεί να απαιτηθεί πιο δύσκαμπτη τυπική διαδικασία.

Τροπολογία  2 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 2 – στοιχείο -α (νέο) Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 2 – εδάφιο α – παύλα 3

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία   (-α) Το εδάφιο (α), στοιχείο 3 να αντικατασταθεί με το ακόλουθο κείμενο: "- η οποία υπό την επιφύλαξη άλλων αυστηρότερων όρων γενικής εφαρμογής που προβλέπονται από το εθνικό δίκαιο, ορίζεται ως σύστημα και ανακοινώνεται στην Επιτροπή από το κράτος μέλος το δίκαιο του οποίου είναι εφαρμοστέο, εφόσον αυτό το κράτος κρίνει ικανοποιητικούς τους κανόνες του συστήματος. Ένα σύστημα το οποίο έχει θεσπισθεί από νομική πράξη της ΕΚΤ και διέπεται από τη νομοθεσία κράτους μέλους χαρακτηρίζεται (και ανακοινώνεται στην Επιτροπή) από την ΕΚΤ."

Τροπολογία  3 Πρόταση οδηγίας – τροποποιητική πράξη Άρθρο 1 – εδάφιο 6 Οδηγία 98/26/ΕΚ Άρθρο 10

Κείμενο που προτείνει η Επιτροπή Τροπολογία Τα κράτη μέλη κατονομάζουν τα συστήματα και τους αντίστοιχους διαχειριστές των συστημάτων που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της παρούσας οδηγίας, τα κοινοποιούν στην Επιτροπή και ενημερώνουν την Επιτροπή σχετικά με τις αρχές που έχουν επιλέξει σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 2. Τα κράτη μέλη, ή η ΕΚΤ, σε περίπτωση που ένα σύστημα έχει θεσπισθεί από νομική πράξη της ΕΚΤ, κατονομάζουν τα συστήματα και τους αντίστοιχους διαχειριστές των συστημάτων που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της παρούσας οδηγίας, τα κοινοποιούν στην Επιτροπή και ενημερώνουν την Επιτροπή σχετικά με τις αρχές που έχουν επιλέξει σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 2.

ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ

Τίτλος	Συστήματα διακανονισμού αξιόγραφων και συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας
Αριθμός διαδικασίας	COM(2008)0213 – C6-0181/2008 – 2008/0082(COD)
Επιτροπή αρμόδια επί της ουσίας	ECON
Γνωμοδότηση της   Ημερομ. αναγγελίας στην ολομέλεια	JURI 8.5.2008
Συντάκτης(κτρια) γνωμοδότησης που αντικαταστάθηκε/καν	Aloyzas Sakalas 25.6.2008
Εξέταση στην επιτροπή	13.10.2008
Ημερομηνία έγκρισης	4.11.2008
Αποτέλεσμα της τελικής ψηφοφορίας	+: –: 0:	25 0 0
Αποτέλεσμα της τελικής ψηφοφορίας	Carlo Casini, Titus Corlăţean, Bert Doorn, Monica Frassoni, Giuseppe Gargani, Lidia Joanna Geringer de Oedenberg, Neena Gill, Othmar Karas, Klaus-Heiner Lehne, Katalin Lévai, Antonio López-Istúriz White, Antonio Masip Hidalgo, Hans-Peter Mayer, Manuel Medina Ortega, Aloyzas Sakalas, Francesco Enrico Speroni, Diana Wallis, Jaroslav Zvěřina, Tadeusz Zwiefka
Βουλευτές παρόντες κατά την τελική	Sharon Bowles, Eva Lichtenberger, Rareş-Lucian Niculescu, Γεώργιος Παπαστάμκος, Gabriele Stauner, József Szájer, Jacques Toubon, Renate Weber

ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ

Τίτλος	Αξιόγραφα και συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας
Έγγραφα αναφοράς	COM(2008)0213 – C6-0181/2008 – 2008/0082(COD)
Ημερομηνία υποβολής στο ΕΚ	23.4.2008
Επιτροπή αρμόδια επί της ουσίας        Ημερομ. αναγγελίας στην ολομέλεια	ECON 8.5.2008
Γνωμοδοτική(ές) επιτροπή(ες)        Ημερομ. αναγγελίας στην ολομέλεια	JURI 8.5.2008
Εισηγητής(ές)        Ημερομηνία ορισμού	Piia-Noora Kauppi 20.5.2008
Εξέταση στην επιτροπή	9.9.2008		5.11.2008
Ημερομηνία έγκρισης	2.12.2008
Αποτέλεσμα της τελικής ψηφοφορίας	+: –: 0:	28 0 1
Βουλευτές παρόντες κατά την τελική ψηφοφορία	Paolo Bartolozzi, Zsolt László Becsey, Sebastian Valentin Bodu, Sharon Bowles, Udo Bullmann, David Casa, Christian Ehler, Jonathan Evans, José Manuel García-Margallo y Marfil, Jean-Paul Gauzès, Robert Goebbels, Donata Gottardi, Louis Grech, Gunnar Hökmark, Othmar Karas, Wolf Klinz, Andrea Losco, Astrid Lulling, Gay Mitchell, Sirpa Pietikäinen, John Purvis, Peter Skinner, Margarita Starkevičiūtė, Ivo Strejček, Cornelis Visser, Sahra Wagenknecht, Мариела Величкова Баева
Αναπληρωτές παρόντες κατά την τελική ψηφοφορία	Harald Ettl, Alain Lipietz