Dobesedni zapisi razprav

Torek, 16. april 2013 - Strasbourg

4. Kreditne institucije in bonitetni nadzor - Bonitetne zahteve za kreditne institucije in investicijska podjetja (razprava)

  Presidente. − L'ordine del giorno reca, in discussione congiunta,

- la relazione di Othmar Karas, a nome della commissione per i problemi economici e monetari, sulla proposta di direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio sull'accesso all'attività degli enti creditizi e sulla vigilanza prudenziale degli enti creditizi e delle imprese di investimento e che modifica la direttiva 2002/87/CE del Parlamento europeo e del Consiglio relativa alla vigilanza supplementare sugli enti creditizi, sulle imprese di assicurazione e sulle imprese di investimento appartenenti ad un conglomerato finanziario (COM(2011)0453 – C7-0210/2011 – 2011/0203(COD)) (A7-0170/2012), e

- la relazione di Othmar Karas, a nome della commissione per i problemi economici e monetari, sulla proposta di regolamento del Parlamento europeo e del Consiglio relativo ai requisiti prudenziali per gli enti creditizi e le imprese di investimento (COM(2011)0452 – C7-0417/2011 – 2011/0202(COD)) (A7-0171/2012).

  Othmar Karas, Berichterstatter. − Frau Präsidentin, Herr Kommissar, Frau Ratspräsidentin, meine sehr geehrten Damen und Herren! Das Dossier, das wir jetzt diskutieren, und vor allem das erzielte Ergebnis, ist ein großer Erfolg für das Europäische Parlament, ein großer Erfolg für den Finanzplatz Europäische Union und für den Wirtschaftsstandort Europa. Es ist ein Erfolg für den Binnenmarkt. Wir regeln nicht wenige Banken, wir regeln alle Banken. Wir regeln sie nicht durch Ausnahmen für alle, sondern durch eine Einigung mit allen – innerhalb des Parlaments und zwischen den Marktteilnehmern.

Mit dieser Binnenmarktgesetzgebung schaffen wir einheitliche Regeln für alle 8 200 Banken in allen Mitgliedstaaten der Europäischen Union. Wir stabilisieren Europas Banken, wir fördern die Finanzierung der Realwirtschaft, wir stärken die Kreditvergabe an klein- und mittelständische Unternehmen, wir erhöhen das Fairplay im Bankensektor und entlasten die Steuerzahler im Krisenfall.

Diese Regeln, die wir heute beschließen, bilden die Grundlage und der Eckpfeiler für alle Regulierungen, die vor uns stehen. Und sie bilden die Grundlage für das Single Rulebook in der Europäischen Union.

Wir haben den Erfolgsweg mit dem Initiativbericht im September 2010 begonnen, weil durch diesen und die Reaktion der Kommission darauf bereits die Europäisierung der Implementierung der Basel-Ziele in die Wege geleitet wurde. Und wir haben diese Einigung vor allem auch deshalb erzielt, weil dieses Parlament immer an der Einigung in der Sache und nicht an der Profilierung durch die Unterschiede interessiert war. 38 : 0 für den Initiativbericht, 44 : 0 für den Bericht als Antwort auf den Vorschlag der Kommission, und fünf Fraktionen haben gemeinsam verhandelt.

Worum ging es? Uns ging es darum, dass wir auf der einen Seite die Basel-Ziele umsetzen und auf der anderen Seite Rücksicht nehmen auf die Realwirtschaft, auf Wachstum und Beschäftigung und den zentralen Bankensektor, und dass wir die Corporate-Governance-Funktionen erweitern. Ja, wir haben nun mehr und besseres Eigenkapital; dieses wurde verdoppelt. Ja, wir haben zwei neue Liquiditätskennziffern. Ja, wir fördern die Finanzierung der Realwirtschaft durch die Entlastung der Kreditvergabe an KMU, die Reduzierung des Risikogewichts und die Erhöhung der Retail-Schwelle.

Und wir haben dafür Sorge getragen, dass wir den Bankensektor klarer, verantwortlicher und fairer machen – durch die Anerkennung des dezentralen Sektors, durch eine Regelung für alle, durch eine Bonusregelung mit einer fixen Relation zwischen Fixgehalt und Boni, durch mehr Transparenz. Alle Mitgliedstaaten müssen Gewinne und Verluste, vor Steuer, Höhe der Steuern, Gesamtumsatz, Anzahl der Mitarbeiter sowie erhaltene staatliche Subventionen offenlegen. Wir beschränken die Mandate in Führungspositionen. Wir erhöhen die Flexibilitätsmöglichkeiten innerhalb eines gemeinsamen europäischen Rahmens. Und wir schaffen damit die Grundlage für die europäische Bankenaufsicht und die Bankenunion.

Ich möchte mich bei der Kommission, bei der Ratspräsidentschaft, bei den Mitarbeitern und bei allen Abgeordneten, männlich und weiblich, dafür bedanken, dass wir mehr als ein Jahr an einem Strang gezogen und gezeigt haben, dass wir eine klare Antwort auf die Krise geben und den europäischen Bankensektor stabilisieren und die Realwirtschaft fit machen für Wachstum und Beschäftigung. Ich bitte Sie um Ihre Zustimmung!

(Beifall)

  Lucinda Creighton, Uachtarán-in-oifig sa Chomhairle. − A Uachtaráin, a Chomhaltaí onóracha; an pacáiste reachtaíochta atá os bhur gcomhair inniu, is toradh é ar go leor oibre ónár dhá n-institiúid. Ó thaobh na Comhairle de, ba mhaith liom buíochas a ghabháil go háirithe le hobair Uachtaránachtaí na Polainne, na Danmhairge agus na Cipire.

Ba mhaith liom buíochas a ghabháil freisin leis an rapóirtéir, an tUasal Karas, le Cathaoirleach an Choiste um Ghnóthaí Eacnamaíochta agus Airgeadaíochta, Bean Bowles, agus leis na scáth-rapóirtéirí an tUasal Bullmann, an tUasal Lamberts agus Bean Ford, as a gcomhoibriú agus a ndea-thoil sa chaibidlíocht. Cuirim fáilte roimh an bhfíric gur éirigh linn le déanaí teacht ar chomhaontú polaitiúil. Is ionann sin is a rá go bhféadfar na rialacha nua a chur i bhfeidhm ón 1 Eanáir 2014.

This legislative package will constitute the heart of the Single Rule Book for banks and will pave the way for banking union. It also means that we can fulfil our international commitments on financial regulation and implement the Basel III Accords on capital and liquidity requirements.

I would like to signal two points which deserve particular attention. Firstly, as we all know, the European Union faces huge challenges in raising its competitiveness and achieving strong economic growth. We therefore have to balance the necessary accumulation of capital buffers and liquidity by banks with ensuring that adequate funding is released to the real economy, and particularly to SMEs. I think that the package we have negotiated does indeed provide sufficient incentives to achieve the latter.

Secondly, while the Basel Accords concern the largest global banks, our text covers both banks and investment firms. We have therefore had to include specific provisions to take account of this, whilst ensuring that we still comply with global rules and meet the prudential business requirements.

Members will be fully aware of the key elements of the text on which you will be voting later today, but allow me simply to highlight a few important points. Perhaps the most fundamental is that banks will have to hold more and better capital and comply with liquidity management requirements. This will be a major safeguard of stability in the financial sector and discourage unreasonable risk-taking. We have, in particular, agreed – in addition to the systemic risk buffer of capital that Member States may introduce – on a buffer that will be specifically applicable to systemically-important institutions. This will be mandatory for global systemically-important institutions. The rules on capital buffers have been carefully drafted to ensure a proper balance between the supervisory interests of home and host states of banking institutions.

Member States may adopt national measures to counter macro-prudential or systemic risks at national level, but sufficient safeguards have been included to prevent any disruptions to the single market, any violation of Basel rules and any undermining of prudential supervision.

Concerning net stable funding ratio, leverage ratio and liquidity coverage ratio, we have agreed on a set of rules that strike the right balance between the Basel requirements, prudential supervision and our ambition to ensure both a secure financial sector and Europe’s international competitiveness.

We have also included provisions on transparency requirements. For example, the banks will have to disclose profits made, taxes paid and subsidies received country by country, as well as turnover and number of employees. From 2014 these should be reported to the Commission and from 2015 they should be made publically available.

The package also includes an agreement on the capping of bankers’ bonus pay at a ratio of 1:1 to the fixed part of the annual remuneration. There are some possibilities for a degree of flexibility in raising this ratio to 2:1 with shareholder involvement, and the possibility of paying 25% of the bonus by deferred instruments at discounted rate. I think this is a good compromise, which should help to discourage excessive risk-taking.

As far as supervision is concerned, the role of the Banking Authority will be enhanced, given the large number of important supervisory tasks which have been delegated to it.

Our agreement on this legislative package does not mean that our work is at an end. The experience we gain in implementing the legislation will need to be assessed and evaluated. A number of review clauses have been built into the text which could lead to improvements in the future. They cover, for example, funding for all forms of long-term financing for the economy, the regime applicable to large exposures and the liquidity coverage requirement, as well as limits on exposures to shadow banking entities.

Overall, we consider that the result reached at the end of our negotiations is a satisfactory outcome, and we very much hope that it will receive the support of this Parliament. It constitutes a major step towards better regulation of the financial services industry and should therefore help rebuild the trust and confidence of our citizens in Europe’s financial services sector.

  Michel Barnier, membre de la Commission. − Madame la Présidente, Mesdames et Messieurs les députés, je vous ai soumis ce texte CRD IV en juillet 2011 et, aujourd'hui, c'est une étape majeure qui est franchie grâce à vous, une pierre angulaire du single rule book, avec, pour les 8 300 banques du marché unique de toute l'Union européenne, des exigences en qualité et en quantité de capitaux propres, des exigences nouvelles pour la liquidité qui leur permettront d'être plus robustes face aux chocs, une meilleure gouvernance, un encadrement dont on voit bien que la crise a révélé l'insuffisance dans les années passées. En outre, nous tenons aussi, ensemble, les engagements pris par l'Union européenne au G20 dont les ministres des finances se réunissent, d'ailleurs, cette semaine à Washington.

Lucinda Creighton a bien fait de rappeler le rôle des différentes Présidences, polonaise, chypriote, danoise et puis finalement l'équipe, très efficace et très compétente, de l'Irlande et de votre ambassade à Bruxelles, que je veux remercier.

Mais, ici, vous me permettrez de dire un mot personnel de remerciement à votre rapporteur, Othmar Karas, qui a été extrêmement disponible, volontariste et compétent et, à ses côtés, évidemment, les autres rapporteurs, Mme la présidente Sharon Bowles, M. Bullmann, M. Lamberts, Mme Ford, qui ont assisté M. Karas. En effet, pour avoir participé personnellement à plusieurs des trilogues dans les toutes dernières semaines, je peux dire que c'est vraiment un compromis dynamique qui a été possible, grâce à la compréhension de beaucoup d'entre vous, dans la construction des solutions et des éléments de ce compromis.

Je voudrais souligner, peut-être, vis-à-vis de l'extérieur, plusieurs points importants sur lesquels le Parlement européen a apporté un progrès par rapport à nos propositions initiales.

Naturellement – et c'est un sujet très important dans la crise où nous sommes –, il y a les dispositions particulières, sur lesquelles j'avais d'ailleurs alerté moi-même l'autorité européenne des banques avec M. Tajani, il y a presque deux ans, concernant les petites et moyennes entreprises. C'est ce qu'on doit au Parlement européen.

Il y a aussi les pouvoirs de médiation de l'Autorité bancaire européenne, l'application d'un coussin de fonds propres supplémentaire aux institutions systémiques, Monsieur Lamberts, puis le renforcement du rôle du Parlement dans la procédure d’adoption des normes techniques réglementaires. Enfin, l'obligation pour les banques de transmettre à leurs superviseurs leur exposition sur les entités financières non régulées. Il s'agit là d'une mesure qui s'inscrit dans le travail que je vais présenter prochainement sur la régulation du secteur bancaire parallèle, qu'on appelle le shadow banking.

Le deuxième domaine où il y a eu un vrai progrès, grâce au Parlement, c'est évidemment celui de la gouvernance, de la transparence des rémunérations. Dans le prolongement du travail que vous avez fait sur le CRD III – je vois Arlene McCarthy, là-haut – le Parlement a introduit de vrais progrès sur la diversité et la transparence. Naturellement, il y a aussi l'encadrement des rémunérations. Tout cela est fait, je le crois, à un moment où les banques font évidemment partie de la société. Elles ne sont pas en dehors de la société, comme quelquefois on en a le sentiment. Ce sont deux mesures importantes pour regagner la confiance des citoyens européens.

À partir de ces innovations, je pense que nous avons aussi des éléments pour engager une discussion internationale pour que l'Europe ne soit pas la seule, même si elle est la première, à introduire de tels encadrements.

Voilà, je pense qu'au total c'est un compromis équilibré et satisfaisant. Nous avons tous fait des efforts, y compris du côté de la Commission, car je continue à penser que le mécanisme de flexibilité national n'est pas encore suffisamment encadré.

Je voudrais aborder un point sur lequel nous avons eu un dialogue avec votre rapporteur et vous-même, Madame Bowles: il reste un point technique sur le ratio de levier concernant la possibilité de compenser les différents éléments des transactions repo dans l'article 416, paragraphe 5. Je veux confirmer que le comité de Bâle doit lancer, à l'avenir, une consultation officielle sur ce sujet pour adopter sa position finale pour fin 2013.

Dans ce contexte-là, je pense raisonnable et préférable de ne pas anticiper sur les conclusions de Bâle. Voilà pourquoi, si vous le souhaitez, je peux marquer mon accord. Je pense que le Conseil pourrait le faire aussi pour modifier le texte, afin de supprimer une phrase dans l'article 416 qui, de manière prématurée – je le pense aussi –, interdirait la compensation.

Voilà, au total, je pense que nous avons, Mesdames et Messieurs les députés, un texte extrêmement important pour ce que j'ai appelé le single rule book du secteur bancaire. Ce texte sera opérationnel, grâce à vous, au début de 2014. S'y ajoute la supervision bancaire, au niveau du marché unique, grâce aux nouvelles autorités que nous avons créées, mais aussi au niveau de la zone euro, grâce à la Banque centrale européenne qui se voit dotée, à partir du printemps 2014, d'un pouvoir direct. Enfin, le texte sur la résolution doit maintenant être terminé, nous l'avons dit avec les ministres à Dublin, et je me permets de le rappeler, si possible – je le souhaite – sous la Présidence irlandaise; il est maintenant en discussion depuis plus d'un an. Nous avons là les éléments qui, évidemment, s'ils avaient été mis en place, auraient empêché ou limité les risques liés à des crises bancaires. Je ne pense pas seulement à Chypre mais à bien d'autres crises bancaires que nous avons subies ou que les contribuables ont subies depuis maintenant cinq ou six ans.

Par conséquent, allons au bout de ce single rule book, allons au bout de ces éléments. Je confirme que la Commission, avec le même volontarisme, présentera, s'agissant de l'Union bancaire, l'élément important, qui consiste en l'autorité européenne indépendante de résolution et qui opérera en parallèle avec la Banque centrale européenne comme superviseur.

Nous travaillons dans le cadre du traité actuel pour présenter cette proposition au mois de juin prochain, ou en tout cas avant la suspension de nos travaux cet été.

Je vous remercie de votre engagement sur ce texte majeur que nous allons, si vous le voulez bien, approuver aujourd'hui.

VORSITZ: RAINER WIELAND
Vizepräsident

  Corien Wortmann-Kool, namens de PPE-Fractie. – Deze wetgeving voor hogere kapitaaleisen is cruciaal om de stabiliteit van de Europese bankensector te versterken. Ik wil graag onze rapporteur, collega Othmar Karas, prijzen voor het belangrijke werk dat hij heeft verzet in dit Parlement en ook in het overleg met Raad en Commissie om dit akkoord te bereiken, samen met de andere collega's.

Voorzitter, dit akkoord bevat belangrijke prioriteiten voor onze PPE-Fractie. Hogere kapitaalbuffers voor banken, zodat banken de crisis beter kunnen doorstaan. Extra hoge buffers voor systeembanken, want wij willen voorkomen dat banken met belastinggeld gered moeten worden. Ook harde beperkingen van de bonussen van bankiers liggen nu vast in Europese wetgeving en dat is belangrijk om riskant gedrag van bankiers, gericht op korte termijnwinst, terug te dringen. Het is essentieel dat banken leningen kunnen verstrekken aan het midden- en kleinbedrijf en in de kapitaaleisen is daarmee terecht rekening gehouden. Deze wetgeving voor kapitaaleisen is ook een belangrijk fundament onder de nieuwe bankenunie. En met commissaris Barnier zou ik willen zeggen: daar moeten wij vaart mee maken!

Er ligt een akkoord tussen Raad en Parlement om het bankentoezicht onder te brengen bij de Europese Centrale Bank. Maar hoe moeten wij de discussies afgelopen week tussen de ministers van Financiën in Ierland duiden? Betekent dat vertraging of houden wij de ambitie? Wat dit Parlement betreft, houden wij ook snel de stemming over het akkoord en gaan wij dit ook uitvoeren. Hetzelfde geldt voor het crisismechanisme.

Commissaris Barnier, ik wil u oproepen om inderdaad nog vóór de zomer met het voorstel te komen voor een resolutieautoriteit voor de banken, zodat wij dat nog vóór de Europese verkiezingen kunnen afronden.

  Udo Bullmann, im Namen der S&D-Fraktion. – Herr Präsident, werte Kolleginnen und Kollegen! Auch ich glaube und sage das für unsere sozialdemokratische Fraktion: Es ist Großes geleistet worden in diesen Beratungen. Das Ergebnis kann sich sehen lassen. Es ist wahrscheinlich das engagierteste Projekt: Bankenreform nach der Krise.

Lassen Sie mich im Bewusstsein dessen eine Bemerkung vor die Klammer ziehen: Es war nicht einfach, und wir haben feststellen müssen, dass die Lehren aus der Krise nicht hinreichend gezogen worden sind. Wir haben das in den vielen Gesprächen mit denen, die glauben, dass sie von Reformen zu Unrecht betroffen sind, gemerkt. Nein, in den Bankentürmen hat man die Lehren noch nicht verstanden, die aus der Krise gezogen werden müssen. Leider – das ist auch ein Ergebnis der langen Beratungen – müssen wir sagen, vielfach auch nicht in den Finanzministerien. Denn sonst wären wir mit unseren Beschlussfassungen schneller vorangekommen. Häufig genug war auch in den nationalen Finanzministerien der Geist von vorgestern vorhanden: Ja, wir wollen alles ganz neu machen, aber wir leisten keinen Beitrag dazu. Wir sehen es eigentlich nicht ein.

Kolleginnen und Kollegen, an dieser Stelle ist ein Wort des Dankes an Othmar Karas, den Verhandlungsführer, nötig, aber auch an das gesamte Verhandlungsteam des Europäischen Parlaments, nicht nur an die Abgeordnetenkollegen, sondern auch an die Vielzahl der erstklassigen Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die uns in dieser Auseinandersetzung geholfen haben. Das ist eine wichtige Botschaft, Michel Barnier, für alles, was an Gesetzgebung noch kommt. Dieses Europäische Parlament lässt sich nicht in die Knie zwingen! Dieses Europäische Parlament wird die richtigen Antworten geben, nicht nur bei CRD, wie wir das jetzt getan haben. Wir werden es bei den Schattenbanken tun, wir werden es dann tun, wenn wir uns wieder mit Hedgefonds auseinandersetzen. Wir werden es dann tun, wenn wir uns wieder mit Ratingagenturen auseinandersetzen. Die Bürgerinnen und Bürger können sich darauf verlassen, dass dieses Europäische Parlament ihre Interessen ernst nimmt und entsprechend in Gesetzgebung ummünzen wird. Das ist das wichtige, mutige Ergebnis über den Inhalt der hier zu vertretenden Gesetzgebung hinaus.

Ja, in der Tat, es ist richtig: Wir werden strengere Auflagen formulieren und damit das ganze System sicherer machen. Aber wir tun es nicht undifferenziert, sondern wir gehen genau diesen Weg, zu sagen: Diejenigen, die die Risiken produzieren, müssen mit strengeren Auflagen rechnen. Wir wollen eben nicht diejenigen mehr belasten, die in der Krise weiterhin ein gutes Geschäft gemacht haben, dem Mittelstand geholfen haben, den ganz normalen Privatkunden ein verlässlicher Partner waren. Wir differenzieren.

Wenn es nach meiner Fraktion gegangen wäre, hätten wir noch schärfer differenziert, das ist bekannt. Wir wären noch schärfer herangegangen und hätten nach Risikoprofilen unterschieden. Aber der Einstieg ist gemacht, und das kann sich in dieser Gesetzgebung, bei der leverage ratio und bei anderen Punkten auch entsprechend wiederfinden.

Wir werden den Mittelstand nicht zusätzlich belasten durch unsere Gesetzgebung und auch nicht die Kredite, die auf lokaler Ebene so wichtig sind für die Fortentwicklung einer modernen Infrastruktur. Das ist auch ein wichtiges Ergebnis unserer Beratungen, und darauf werden sich alle verlassen können. Da, wo nationale Besonderheiten danach schreien, dass wir auch Antworten geben, die anders sind als andernorts, geht das. Aber wir werden nicht den Binnenmarkt zerstören.

Wir haben wesentliche Durchbrüche erzielt bei den so wichtigen Bonuszahlungen; die Fehlsteuerungen werden in Zukunft vermieden werden. Und wir werden dafür sorgen, dass mehr Gerechtigkeit einkehrt, auch durch die Transparenzregelung. Die Banken müssen in Zukunft sagen, wo wie viele Gewinne, wo wie viele Subventionen und welche ...

(Der Präsident entzieht dem Redner das Wort.)

  Sharon Bowles, on behalf of the ALDE Group. – Mr President, it has indeed been a long and technical negotiation, but the final package is good. I would really prefer less of a regulatory arms race on complexity and encouragement away from derivative products, but that is for another day.

Bonuses inevitably take the limelight, masking other important work, but realignment of the pay/bonus ratio to reasonable proportions reduces perverse incentives to risky behaviour, even if the total pay remains the same.

On trade finance, Europe has now led the world, and I thank colleagues for their support. With growth scarce, it is the wrong time to treat trade unfavourably, so we have recognised the lower risk of short-term trade finance loans that are underpinned by the trade of goods and services.

Similarly, we have taken the progressive line of exempting all – not just EU – corporate hedging from excessive CVA charges, at least until better calibration is done. The whole area of CVA is at best incomplete and at worst ill-conceived for the EU, developing countries and anywhere else that, in contrast to the US, does not have active CDS markets for corporates in which to hedge the CVA charge.

Light will now be shed on what is pledged to whom through enhanced disclosures of repo transactions and asset encumbrance. Who has misbehaved will be checked on an EU-wide bankers blacklist, with authorities required to check a banker’s past.

Who has paid tax and where will be revealed by country-by-country reporting for banks – and take note, this is the forward march into all sectors. It has begun here. There is balance in the constrained flexibility on capital buffers, macro-prudential controls and single market precautions, and the role of EVA in resolution plans and other areas has been reinforced. Some legacy exemptions remain, but together with the provisions on asset quality liquidity and forward planning for leverage ...

(The President cut off the speaker)

  Philippe Lamberts, au nom du groupe Verts/ALE. – Monsieur le Président, je ne sais pas s'il va encore se trouver grand monde ici en Europe pour dire que, finalement, l'Europe ne fait toujours rien pour réguler la finance, enfin ce n'est pas à Michel Barnier que je dois le dire. Je ne sais pas combien de textes nous avons déjà adoptés auparavant, mais celui-ci sans doute un des plus importants de cette législature. En effet, c'est une avancée majeure qui s'attaque au cœur du problème: les banques, et en particulier ces institutions systémiques réputées trop grosses pour qu'on les laisse faire faillite. À l'évidence, nous marquons aujourd'hui des points contre l'idée selon laquelle finalement c'est la finance qui dicte sa conduite à la démocratie et pas l'inverse.

On a parlé des exigences en fonds propres plus élevées, de la différenciation que nous allons faire entre les institutions systémiques et les autres, de la mise en place, pour la première fois, de règles de liquidités, et finalement, en effet, de ces deux points un peu extraordinaires ou hors sujet que sont, d'une part, les rémunérations et, d'autre part, la transparence.

Combien de fois ai-je entendu que les rémunérations ne sont pas le problème, alors que nous savons très bien qu'elles sont au cœur –  la première raison en réalité – de la prise de risque excessive des banques? En effet, nous améliorons la législation CRD 3 en imposant des ratios entre rémunérations variables et rémunérations fixes qui, je pense, auront pour effet de réduire les montants totaux de rémunération.

Plus révolutionnaire encore, c'est évidemment le reporting pays par pays. On l'a déjà mentionné plusieurs fois dans ce débat. Non, l'opacité ne sera plus la règle dans le fonctionnement de la finance. Après tout, une économie de marché compétitive exige bien sûr la transparence, l'égale information de tous les acteurs et, je l'ai souvent dit dans ce débat, je me sentais parfois un peu comme le dernier libéral dans la salle en prêchant la compétition libre et non faussée et la transparence totale.

Comment se fait-il que nous ayons pu obtenir satisfaction sur ces deux points que nous estimons essentiels? Eh bien, parce que nous avons été capables de prendre l'opposition des banques – relayée par trop de ministres des finances, qui se sont comportés en la matière comme le syndicat de défense des avantages acquis des banques – dans un mouvement en tenailles entre la volonté politique exprimée par ce Parlement, à l'unanimité, et une opinion publique justement remontée contre l'opacité et contre les rémunérations excessives.

Lorsqu'une des deux branches des tenailles vient à manquer, nous manquons l'objectif. En effet, sur la liquidité, les règles ne vont pas assez loin. En effet, les fonds propres resteront calculés demain sur la base des actifs pondérés, dont on sait qu'ils sont calculés par les banques pour minimiser leurs exigences en fonds propres. Ce qu'il nous faudrait, c'est une règle d'effet de levier contraignante, qui n'existe pas encore là aujourd'hui. Je sais qu'on y songe du côté de la Commission, mais nous n'y sommes pas encore.

Je voudrais m'adresser à certains des ministres des finances qui ont joué ici le rôle de force de la réaction ou du conservatisme. Je voudrais dire en particulier à Pierre Moscovici que, non, l'intérêt de la France ne se confond pas avec celui de BNP Paribas ou de la Société générale, ou encore du Crédit agricole. Je voudrais dire à Wolfgang Schäuble que, non, l'intérêt de l'Allemagne ne se confond pas avec celui de la Deutsche Bank ou celui de la Commerzbank. L'intérêt général doit prévaloir et je pense que c'est ce que ce texte parvient à faire.

Je voudrais adresser des remerciements particuliers à trois acteurs de ce dossier. Le premier, c'est le gouvernement britannique. Cela peut sembler étrange après la bagarre qui nous a opposés sur la question des bonus, mais je dois dire que s'il est un gouvernement en Europe qui, à mon sens, a pris la mesure du danger que font peser les banques systémiques sur l'économie et l'équilibre de nos sociétés, c'est bien le gouvernement britannique et, bien souvent, ce gouvernement s'est trouvé, au cours de la négociation de ce texte, aux côtés du Parlement pour défendre une approche ambitieuse.

Je voudrais adresser mes remerciements à Michel Barnier, qui est, du côté de la Commission, le moteur d'une régulation durable de la finance. Ceci n'est ni le premier ni le dernier texte que le commissaire nous présentera. Je crois que nous avons eu affaire, et que nous avons affaire, à un commissaire pour qui le laissez-faire, le laissez-passer, appartient résolument au passé. Je sais qu'il n'a jamais fait partie de ton univers, mais en tout cas, il est bon d'avoir quelqu'un comme toi au poste du commissaire au marché intérieur.

Je voudrais, pour finir, adresser aussi mes remerciements à Othmar Karas, qui a su se placer au-dessus de la logique d'un seul parti et porter vraiment l'intérêt général, et la vision générale du Parlement européen, au travers des négociations.

Othmar, durch unsere Verhandlungen habe ich einen Staatsmann und einen Freund kennengelernt. Danke!

  Vicky Ford, on behalf of the ECR Group. – Mr President, the banking industry is ever more global and it requires global regulation. I have supported moves towards the global standard and towards a more level playing field. In the committee vote a year ago, a number of changes were made to try to align EU legislation with global standards. However, many of these were given up during negotiations and, as a result, we have a package which is not compliant with Basel in a number of areas.

My own group wanted to make sure not only that banks are strengthened but also that taxpayers’ money is protected. In particular, we believe it is important that losses are borne by equity holders and subordinated debtors before pain is shared with senior debtors, depositors or the state. The Cyprus situation shows how critical this is, and a key amendment, to us, was the ability for regulators to write down or convert junior tiers of capital or subordinated debt prior to any taxpayer-funded bailout. That amendment has been dropped from the text since the committee vote in May last year.

The legislation does not provide for a level playing field in the single market either. In particular, the bank assurance model is a very material divergence from the global standard. Strengthening banks’ balance sheets must be done in a way that does not strangle investment in the wider economy. It has been very good to work at length with colleagues from across this Parliament to secure safeguards to support SMEs, trade finance and corporates hedging business risks, as well as to recognise the special status for building societies and protect mortgage holders who run into temporary difficulties. I have fought through many hours of negotiations to protect national powers. The ability for Member States to introduce their own higher standards is sometimes vital, and the UK’s ability to implement a ring fence must not be lost.

On the issue of bankers’ remuneration, we know that remuneration packages can increase risk-taking dramatically and do need global regulation. Indeed, I have supported measures to bring a remuneration package that is more long-dated and risk-sensitive, but the bonus cap is a blunt tool which can result in being front-loaded. It sets a bad investment precedent. This legislation makes many moves towards a global standard. My group will not vote against.

(The President cut off the speaker)

  Godfrey Bloom, on behalf of the EFD Group. – Mr President, what we are dealing with here is a triumph of hope over experience. We are talking about things which are not the problem; the problem which we have is a flawed banking system – a fractional reserve banking system where bankers can lend money that they do not have. If you go back in time to the United States in the 1850s, that was a capital offence. You could hang for it.

We have this extraordinary situation where we have had regulation – lots of regulation – which has been the wrong sort of regulation, has it not? And so we have had another disaster. None of this is actually going to save us from another disaster further down the line. It is bound to happen, because we have not addressed the real problems, and that is the EU’s fractional reserve banking system. We must have a commodity bank on the one hand and an investment bank on the other.

So, Commissioner, you talk about the banks’ ability to withstand shocks. Well, by that definition – by your definition – a shock is people turning up wanting their money back. That is not a shock; that should be a day-to-day occurrence and should be dealt with accordingly. We are talking about bankers’ bonuses, which is an absolutely wonderful way of taking everybody’s eye off the ball.

What we have actually had here is criminal activity by banks – and not a single banker has been sent to prison. That is extraordinary: billions of pounds have been taken away from taxpayers, taken away from depositors and bondholders, and yet not a single banker is in jail. That is a disgrace! We really have to use the law of the land, not so much regulation and printing money – and central banks are equally culpable, make no mistake.

I would like to see some central bankers in prison. I call ‘quantitative easing’ counterfeiting. Printing money is counterfeiting. It is illegal; if a private citizen did it, they would go to jail. So let us look into our own hearts. All the very unpleasant arrangements that politicians, bureaucrats and central bankers have between them at the expense of the taxpayer, let us end them and let us end them now.

  Jürgen Klute, im Namen der GUE/NGL-Fraktion. – Herr Präsident! Einige Kollegen haben in den letzten Tagen von einer Revolution gesprochen im Hinblick auf die CRD IV, auf die Basisregulierung. Dem würde ich so nicht zustimmen wollen. Aber mit dieser Regulierung ist ein signifikanter Schritt getan worden in Richtung einer Rekonstruierung und einer Stabilisierung des Bankensektors und des Finanzsektors in der Europäischen Union. Auch aus unserer Sicht ist Othmar Karas dazu zu gratulieren. Er hat hier großartige Arbeit geleistet auf der Basis der Vorlage von Kommissar Michel Barnier. Das soll auch von unserer Seite anerkannt werden.

Wir unterstützen insbesondere, dass es gelungen ist, einen diversifizierten Bankensektor innerhalb der Europäischen Union abzusichern. Aus unserer Sicht ist es vor allen Dingen wichtig, die regional verankerten Sparkassen und Genossenschaftsbanken zu schützen und sie nicht zugunsten eines privatwirtschaftlichen Großbankenkonzepts aufzugeben. Die Genossenschaftsbanken und Sparkassen haben sich innerhalb der Krise als stabil erwiesen, haben sich als zuverlässige Partner für den Mittelstand erwiesen. Es ist für uns wichtig, dass dieser Bereich des Bankensektors in jedem Fall abgesichert worden ist. Es hätte mehr getan werden müssen. Udo Bullman hat schon etwas dazu gesagt, das würde ich so unterstreichen wollen. Das ist ein wichtiger Beitrag, der hier geleistet worden ist.

Die Transparenzvorschriften können wir ebenfalls unterstützen, auch die Boni-Regelung, wobei es mir nicht ganz nachvollziehbar erscheint, weshalb der Rat nicht dem ursprünglichen Vorschlag zugestimmt hat, dass es eine Eins-zu-eins-Regelung gibt. Das wäre sicherlich noch stärker im Sinne der Wählerinnen und Wähler gewesen. Trotzdem ist das ein wichtiger Schritt.

Wir hätten uns eine höhere Ausstattung mit Eigenkapital gewünscht. Wir hatten in unserem Änderungsantrag eine Höhe von 18 % vorgeschlagen. Das war sehr viel. Für die Sparkassen wäre das wahrscheinlich nicht zu tragen gewesen. Andererseits: Rechnet man die Kapitalpuffer dazu, kommt man auf eine Höhe von rund 15 %. Damit sind wir auch nicht so weit weg von dem, was wir ursprünglich gewünscht hatten. Auch von dieser Seite können wir sagen: Es ist okay.

Ein paar kritische Anmerkungen haben wir zur leverage ratio. Da hätten wir uns gewünscht, dass sie etwas früher eingeführt wird und nicht per Mitentscheidungsverfahren, sondern per delegiertem Rechtsakt. Das war nicht durchsetzbar. Vielleicht lässt sich da aber noch etwas nachverhandeln. Denn das scheint aus unserer Sicht noch einmal ein wesentlicher Punkt zu sein, um auch den Bereich der kleinen Banken zu unterstützen.

  Auke Zijlstra (NI). - De centrale banken hadden veel beter toezicht moeten houden op de geldschepping door banken. Dat is een maatschappelijk belang, omdat geldschepping het gevaar van inflatie met zich meebrengt. Maar het is ook een maatschappelijk belang dat de best geleide banken overleven en dat de andere banken dus niet overleven.

In de nieuwe richtlijn wordt monetair beleid vermengd met bedrijfseconomisch beleid, maar monetair beleid is en blijft de verantwoordelijkheid van de centrale bank, terwijl het bedrijfseconomisch beleid de verantwoordelijkheid van de bank zelf is. In de nieuwe richtlijn verliezen banken hun verantwoordelijkheid voor hun eigen bedrijfsvoering. Als een gewoon bedrijf slecht wordt geleid, gaat het failliet of wordt het management ontslagen en waarom zouden banken anders zijn?

Ook houdt de nieuwe richtlijn geen rekening met de verschillen die er tussen de lidstaten bestaan. Het is daarmee weer een voorbeeld van de Europese Unie die nationale wetgeving weg wil drukken en vervangen door een supranationale wetgeving. Voorzitter, wij moeten ons bezinnen op de bedrijfsvoering in de bankensector en het verhogen van de buffers van banken is een goed idee. Een goed geleide bank had dat ook al lang gedaan. Een goed geleide bank neemt geen onverantwoorde risico's. Het is een illusie te denken dat deze Europese afspraken slecht geleide banken zullen vrijwaren van alle problemen.

Een meer verantwoorde wijze voor het verstrekken van leningen had de huidige financiële crisis kunnen voorkomen, maar deze nieuwe maatregelen leggen het vrije ondernemerschap aan banden en hebben alle trekken van het dempen van de put nadat het kalf verdronken is.

  Burkhard Balz (PPE). - Herr Präsident! Ich möchte zunächst einmal unserem Parlamentsberichterstatter Othmar Karas für seine – wie ich finde – außerordentliche, hervorragende Arbeit gratulieren, die er zusammen mit den Schattenberichterstattern geleistet hat. Mit diesem Bericht spricht sich das Parlament für strengere Eigenkapitalregeln für Banken aus – ein wichtiger Schritt, um den Bankensektor zu stärken und die Finanzmärkte zu sichern, vor allen Dingen im Interesse der europäischen Bürger. Ich bedaure es allerdings ein wenig, dass diese essenziellen Regelungen durch die Diskussion um die Manager-Boni, deren Wichtigkeit natürlich auch ich anerkenne, in den Hintergrund gerückt sind. Die Krise hat gezeigt, wir brauchen quantitativ und qualitativ besseres Eigenkapital bei den Banken. Ich glaube, das haben wir hier auch erreicht. Ich begrüße es sehr, dass auch den Besonderheiten der nationalen Finanzmärkte Rechnung getragen wurde. Kein Kreditinstitut wird aufgrund seines Geschäftsmodells schlechter gestellt. Wichtig ist die Qualität des Kernkapitals und eben nicht die Rechtsform des Instituts.

Dieser Bericht trägt auch dazu bei, dass Banken sich wieder auf ihr Kerngeschäft konzentrieren müssen, nämlich die Finanzierung der Realwirtschaft und vor allen Dingen auch der kleinen und mittleren Unternehmen. Der Risikofaktor für kleine und mittlere Kredite wurde von 75 % auf 50 % gesenkt, und damit wurden natürlich auch die Kapitalanforderungen deutlich gesenkt. Ich glaube, die Erleichterung der Kreditvergabe an KMU ist daher, wie der ganze Bericht, ein großer Erfolg für das gesamte Parlament.

  Arlene McCarthy (S&D). - Mr President, I too want to congratulate Mr Karas and the negotiating team. In 2010 I worked with Mr Karas to put in place rules to ensure that bonuses were deferred and could be clawed back and that up-front cash bonuses were limited. The banks were then asked to introduce a ratio between fixed salary and bonus elements. It is the failure of the banks to self-regulate on bonuses or to exercise restraint that has now resulted in a bonus cap with a one-to-one, one-to-two salary-to-bonus ratio.

I hope that these rules will put an end to an unsustainable banking model whereby the UK-based bank RBS – which is 84% taxpayer-owned – has suffered GBP 5.2 billion losses and paid GBP 1.1 billion in fines for mis-selling and GBP 390 million in fines for LIBOR-fixing yet still paid GBP 600 million in bonuses in 2012.

What a shame that the UK Government – and George Osbourne and Boris Johnson in particular – have sought to defend this broken banking culture by acting as trade union representatives for a minority of highly-paid traders.

This broken culture is rejected by the public. In 2010, 76% of the people surveyed supported a cap on bonuses and higher financial regulation. And, at a time when a Barclays trader can still earn GBP 236 000 basic salary and a total take-home package of GBP 708 000 – not a big cut effectively – 230 000 people in my constituency are going to be accessing food banks.

It is time for fairness; it is time for change; it is time for us to respond to the public.

  Sylvie Goulard (ALDE). - Monsieur le Président, je voulais vraiment remercier de tout cœur la Commission qui a pris l'initiative de ce texte, et le Conseil, mais aussi, particulièrement, l'équipe des rapporteurs du Parlement. En effet, ce que Othmar Karas et l'ensemble de l'équipe viennent de démontrer, c'est que ce Parlement est respecté quand il travaille. Et quand il travaille autant et aussi bien, cela mérite d'être souligné. Je le dis d'autant plus que je ne faisais pas partie de cette équipe, donc je suis libre de tout conflit d'intérêts.

Je retiendrai deux points – il y en a beaucoup – sur lesquels le Parlement a vraiment apporté une valeur ajoutée très spécifique. Il s'agit, d'une part, de la défense du crédit aux PME, parce que dans le souci de régulation, il ne faut pas oublier que le principal problème de l'Europe aujourd'hui, c'est le manque d'investissements et le manque de croissance, dans beaucoup d'États membres. D'autre part, ce sont les obligations de transparence, qui constituent peut-être à mon sens un des points apparemment les plus anodins dans ce texte, alors qu'elles peuvent changer beaucoup de choses, non seulement dans le rapport aux entreprises du secteur financier, mais aussi, par exemple, pour tous les pays du tiers monde qui souffraient d'une opacité ayant permis bien des trafics.

Un mot, Monsieur le Commissaire, pour l'avenir. Tenez bon! Continuez, tenez bon! Le droit d'initiative est à la Commission. C'est entre vos mains que se trouve la question de la résolution. Placez le Conseil devant ses responsabilités. Placez tous ceux qui cherchent des raisons pour ne pas faire ce que le Conseil européen lui-même a indiqué en juin dernier, une vraie union bancaire, devant leurs responsabilités face au public.

Merci infiniment à tous et à toutes les équipes administratives qui ont travaillé sur ce dossier.

  Ivo Strejček (ECR). - Pane předsedající, ta dnešní debata se odehrává ve dvou rovinách. První rovina by se označila jako vysoká očekávání a druhou, daleko méně podstatnou rovinou v dnešní debatě jsou obavy plynoucí z navrhované regulace.

Očekávání se dají shrnout do jedné věty: Kdyby bylo více regulace, pak by nedošlo k finanční krizi a k následným ekonomickým otřesům. Já tuhle tezi nesdílím, ale respektuji, že dominantní přesvědčení v tomto sále je myslet si, že tomu tak je.

Na druhou stranu si myslím, že velmi přesvědčivě vystoupila paní Creightonová, když řekla: Je dobré mít na paměti, abychom se s regulací finančního sektoru nedostali do situace, kdy reálné ekonomice budou chybět finanční prostředky, či dokonce, abychom se dostali do konfliktu s domácími a hostitelskými dozorovými orgány.

Myslím, že to jsou dvě velké obavy, kterých bychom se měli vyvarovat.

  Claudio Morganti (EFD). - Signor Presidente, è innegabile che le banche abbiano avuto una grande responsabilità per la crisi che stiamo vivendo. Ogni misura che possa aiutare a prevenire il ripetersi di situazioni analoghe è quindi senz'altro da sostenere.

L'Europa ha bisogno di banche solide e responsabili, nei confronti dell'economia e dei cittadini, non è infatti ammissibile che siano i contribuenti a correre in soccorso di istituti che si trovano in difficoltà a causa di operazioni avventate.

La soluzione più semplice, a mio avviso, sarebbe una proposta che ripeto da tempo, ovvero un ritorno a una chiara e netta separazione tra le banche commerciali e le banche d'affari, sul modello della legge Glass-Steagall americana del 1933. Questa formula ha funzionato senza problemi sino alla fine degli anni '90 e non credo sia una semplice coincidenza se dalla sua abolizione si sono moltiplicati i dissesti finanziari internazionali.

In ogni caso, le proposte che stiamo discutendo oggi hanno almeno un chiaro merito: aver finalmente posto un limite a compensi e bonus per i manager di questo settore. Trovo immorale che gli autori di disastri siano ricompensati a suon di milioni di euro.

Proprio un anno fa, il signor Antonio Vigni, oggi indagato dalla Procura, lasciava il suo ruolo di direttore generale della Banca Monte dei Paschi con una buonuscita di oltre cinque milioni di euro. Ora sappiamo i danni che ha fatto mettendo sul lastrico una delle principali banche europee.

Credo che legare i compensi ai risultati siano una misura logica e doverosa, che può forse anche aiutare a risollevare la credibilità oggi fortemente compromessa .....

(Il Presidente interrompe l'oratore)

  Χαράλαμπος Αγγουράκης (GUE/NGL). - Κύριε Πρόεδρε, η αύξηση της κεφαλαιακής επάρκειας των τραπεζών στην Ευρωπαϊκή Ένωση δεν αποσκοπεί στην "εξυγίανση" δήθεν του χρηματοπιστωτικού συστήματος, ώστε να μην πληρώνουν οι "φορολογούμενοι". Οι τυμπανοκρουσίες για τη μείωση δήθεν των "μπόνους" των διευθυντικών στελεχών, που όντως είναι πρόβλημα, αποσκοπούν στο να συγκαλύψουν το γεγονός ότι η αιτία της καπιταλιστικής κρίσης δεν είναι η "ανεύθυνη συμπεριφορά" κάποιων τραπεζιτών, αλλά η υπέρ-συσσώρευση κεφαλαίων.

Η Ευρωπαϊκή Ένωση, οι κυβερνήσεις και τα μονοπώλια τσακίζουν τη ζωή των λαϊκών στρωμάτων για να διασώσουν την κερδοφορία των καπιταλιστών. Καταστρέφουν την εργατική δύναμη, με 27 εκατομμύρια ανέργους, που θα συνεχίσουν να αυξάνονται.

Για να βγει όμως το καπιταλιστικό σύστημα από την κρίση χρειάζεται να προκληθεί σε μεγάλη έκταση καταστροφή κεφαλαίων. Αυτό οξύνει τους ενδο-ιμπεριαλιστικούς ανταγωνισμούς, όπως είδαμε στους G20, στην ΕΕ και με τα άλλα ιμπεριαλιστικά κέντρα.

Αυτές τις συγκρούσεις εκφράζουν ο κανονισμός και η οδηγία, πρώτα βήματα για τη συγκρότηση του μηχανισμού της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Ένωσης.

Μόνο οι πολύ μεγάλες τράπεζες θα μπορούν να έχουν τη νέα υψηλή κεφαλαιακή επάρκεια, ενώ οι μικρότερες θα είναι το αντικείμενο εξαγορών και συγχωνεύσεων. Θα έχουμε γιγάντιους χρηματιστικούς ομίλους, που με μεγαλύτερη επιθετικότητα θα εντείνουν την εκμετάλλευση του εργαζόμενου λαού και θα απομυζούν τις καταθέσεις.

  Hans-Peter Martin (NI). - Herr Präsident! Respekt, Othmar, wirklich Respekt! Du hast Dich wieder einmal als fleißiges Eichhörnchen erwiesen und eine ordentliche Anzahl von Nüssen nach Hause gebracht. Aber als positiv gestimmter Pro-Europäer, der aber auch eine kritische Rolle einnimmt, muss ich sagen: Da fehlen ein paar Nüsse. Natürlich hätte man sich gewünscht, dass über die Begrenzungen der Banker-Boni hinaus auch noch klare Schritte dahingehend sichtbar werden, dass es uns bei Fondsmanagern auch gelingt. Und man hätte sich vor allem gewünscht, dass im Bereich der leverage ratio Verbindlichkeit hereinkommt, wenngleich es natürlich schon sehr positiv ist, dass jetzt auch für einfache Bankkunden in Kürze deutlicher wird, welches Geschäftsmodell mit welchem Risiko behaftet die Banken jeweils tatsächlich verfolgen.

Aber Du weißt natürlich genauso, dass die ganz große Nuss noch zu knacken ist – Arlene McCarthy arbeitet daran: Es muss uns außerdem gelingen, eine Trennung hinzubekommen zwischen den Geschäftsbanken und den Investmentbanken. Und jawohl, wir müssen das Systemrisiko auch so weit herunterfahren, dass es nicht nur in einer relativ diffusen EU-Bankenwelt nicht mehr vorkommen kann oder eingrenzbar ist, sondern auch in Nationalstaaten. Das heißt, am Ende brauchen wir die Zerschlagung und die Rückführung des Bankensektors in vielen Bereichen auch im Nationalstaat, sodass keine nationale Bank mehr von den nationalen Steuerzahlern herausbezahlt werden muss.

  Theodor Dumitru Stolojan (PPE). - Mr President, I would like to congratulate my colleague Othmar Karas and all shadows on the outstanding work done with the two reports on capital and prudential requirements for credit institutions and investment banks. What we learn from the current crisis is that any initial damage evaluation of credit institutions has proved to be an under-evaluation. Therefore, I will vote for these two reports, because they set clear requirements for reserves and limits on leveraging. They put a cap on bonuses and they create the right incentives for credit institutions and investment firms to return to the real economy.

  Antolín Sánchez Presedo (S&D). - Señor Presidente, quiero felicitar también al ponente, señor Karas, y al equipo negociador del Parlamento por haber conseguido abordar estos temas, que son los fallos del sistema bancario que han conducido a una crisis pública, costosa y sin precedentes.

Era necesario abordar el crecimiento insostenible del crédito y las instituciones con insuficiente calidad y cantidad de capital, proporcionar protección frente a riesgos derivados de actividades complejas y líquidas, así como a exposiciones fuera de balance, fortalecer la gobernanza y crear un sistema de incentivos adecuados.

La presente iniciativa es un hito en el cumplimiento de los compromisos asumidos en el G20 de conseguir un sistema financiero más fuerte que apoye el crecimiento y dé satisfacción a las necesidades de familias y ciudadanos, y actualiza la revisión de las reglas de Basilea III.

Es la primera vez que existe un Reglamento para la aplicación uniforme de reglas en la Unión Europea y también una Directiva para mejorar la gobernanza y la supervisión.

El Acuerdo, en mi opinión, tiene tres aspectos muy positivos: afecta a las 8 000 instituciones bancarias ―con un tratamiento diferenciado―, apoya la economía real y, además, busca una implementación consistente a nivel internacional.

Yo creo que apoya un cambio de cultura cuando limita la ratio entre retribuciones fijas y variables, apoya la transparencia al establecer unas normas contables país por país y, al mismo tiempo, introduce flexibilidad y proporcionalidad al favorecer un tratamiento de los riesgos sistémicos y el crédito a las pequeñas empresas.

La reforma regulatoria debe continuar.

  Olle Schmidt (ALDE). - Herr talman! Bankerna måste ha större buffertar och hålla bättre kvalitet på kapitalet. Finanskrisen har visat att bankerna tar alltför stora risker. Därför behövs tyvärr regler för tak så att bonusar regleras i lag.

Helst hade jag hoppats att detta hade kunnat lösas av bankerna själva, men tyvärr verkar alltför många bankdirektörer vara helt tondöva för den allmänna opinionen. Jag tillhör inte dem som ständigt försöker ”basha” banksektorn.

Jag är glad över att parlamentet ställde sig bakom mitt förslag om att ändra nomineringsprocessen till bankstyrelserna för att minska mansdominansen i bankvärlden. Varje bank borde sätta sina egna mål för andelen kvinnor i styrelsen, en form av självkvotering. Detta ingår i mitt förslag till yttrande över direktivet om bolagsstyrelser från ekonomiutskottet. Det är ett förslag som jag noterade nu också tycks vara Tysklands och förbundskanslerns.

  Syed Kamall (ECR). - Mr President, Commissioner, colleagues, it is good that the Capital Requirements Directive, which requires banks to strengthen their balance sheets, has been finalised. This is of course welcome, but in an ideal world the markets would have done the job. Therefore, we need more work than simply this; we need to sort out the resolution system. We need to make sure that banks which go bust should be allowed to fail without taxpayers ever taking the hit again.

Secondly, we need to make sure that there are tougher liability standards for the directors of banks, so that they take responsibility for failure – either directly or indirectly. Thirdly, we need to make sure that the accounting standards are resolved so that banks make sufficient provision for losses and can see in advance whether trouble is coming and put sufficient money aside.

We have to make sure that we have a sufficient reform of the accounting standards to do that. Basel I and II were clearly not enough; I worry that Basel III will not be enough. We must get the markets functioning. We need urgent reform where we need to seek out the resolution system. This is not enough; let us make sure that we get the reforms we need.

  Werner Langen (PPE). - Herr Präsident, liebe Kolleginnen und Kollegen! Basel III und CRD IV sind wichtige Schritte zur Stabilisierung des Bankensektors, insbesondere durch eine stärkere Eigenkapitalunterlegung. Aber es reicht natürlich insgesamt nicht, es ist nur ein Schritt.

Ich möchte Herrn Barnier und Herrn Karas herzlich für die gemeinsame Arbeit danken. Denn es steht fest, dass in 30 Trilogen über zehn Monate hinweg nicht das Parlament und nicht die Kommission blockiert haben, sondern ausschließlich der Rat. Insofern ist das Ergebnis gut. Wir haben mit diesem Ergebnis die wichtigsten Punkte erreicht: Eine stärkere Eigenkapitalunterlegung für Kredite, Erleichterungen für kleine und mittlere Unternehmen, Anerkennung der Verbundhaftung und Begrenzung der Boni.

Es bleiben allerdings noch einige Fragen offen. Erstens: Wird die Regelung weltweit eingesetzt? Halten sich alle daran, die Teil des Basel-Prozesses sind, etwa die USA? Zweitens: Nach wie vor sind Staatsanleihen mit dem Risikofaktor null behaftet. Das geht auf Dauer nicht. Wenn man wirklich Banken und Staaten trennen will, dann ist das ein Hauptpunkt. Drittens können nach meiner Überzeugung die Boni-Regelungen schnell und ohne größere Probleme unterlaufen werden. Viertens bleibt der gesamte Sektor der Schattenbanken weitgehend ungelöst. Hier erwarten wir in der Jahresmitte die Vorschläge des Kommissars.

Erst wenn alles zusammen verabschiedet ist, wird die Bankenregulierung ihren Zweck erfüllen.

  Pervenche Berès (S&D). - Monsieur le Président, Monsieur le Commissaire, cher rapporteur, chers collègues, avec l'adoption de la législation européenne sur les exigences de fonds propres, l'Union européenne a pris les devants en adoptant les règles prudentielles s'appliquant aux banques. Ainsi, les accords de Bâle III vont enfin devenir une réalité en Europe, au terme d'un processus de négociation qui aura duré près de vingt mois depuis la publication, le 20 juillet 2011, de la proposition par la Commission.

Sur ce dossier, le Parlement européen, comme sur tous les autres dossiers de régulation financière, aura pleinement joué son rôle de colégislateur, alors que les États membres ont longtemps préféré défendre des positions qui étaient en porte-à-faux avec les critères retenus en matière de fonds propres, en fonction de leur propre modèle bancaire.

Ce texte marque une étape indispensable pour l'instauration d'un système financier plus solide au service d'une économie réelle. Mais, surtout, le Parlement européen a défendu, avec succès, l'adoption de règles contraignantes visant à limiter les bonus des dirigeants et des traders, en posant comme principe que la part variable de leur rémunération ne saurait excéder, à l'avenir, les rémunérations fixes.

Sur ce point, je veux remercier le gouvernement français qui, au Conseil, a défendu la position du Parlement européen contre le gouvernement britannique, de la même manière qu'il a anticipé la transposition d'un certain nombre de règles en matière de transparence.

Mais, Monsieur le Commissaire, je veux attirer votre attention sur un volet essentiel quant à la suite de ce dossier, lorsque la Commission européenne va ouvrir les négociations avec les États-Unis, car si vous n'obtenez pas la réciprocité sur ce domaine, je crois que l'accord que...

(Le Président retire la parole à l'oratrice)

  Wolf Klinz (ALDE). - Herr Präsident! Auf dem Höhepunkt der Krise war klar, dass wir drei Vorhaben umsetzen müssen, um für künftige Krisen besser gerüstet zu sein: neue Eigenkapitalregeln für den Bankensektor, eine europäische Bankenaufsicht und einen Krisenmanagementmechanismus. Die Umsetzung dieser Vorhaben dauert lang, viel zu lang. Der jetzt gefundene Kompromiss für die Eigenkapitalregelung ist ein großer Schritt nach vorne – keine Frage: einheitliche Regeln für alle Banken – unabhängig von ihrer Rechtsform – prima, mehr Transparenz und Erleichterung der Kreditgewährung an die KMU.

Es bleiben aber noch eine Reihe von Fragen: Erstens: Staatsanleihen. Das ist schon angesprochen worden. Hätte man nicht zumindest eine prinzipielle Entscheidung treffen müssen, wie mit den Staatsanleihen in Zukunft umzugehen ist?

Zweitens: Führt die Möglichkeit für Mitgliedstaaten, die Kapitalpufferregelung individuell zu gestalten, nicht zu einer Wettbewerbsverzerrung im Binnenmarkt?

Drittens: Besteht nicht die Gefahr, dass die Vergütungsregelung – so sinnvoll sie auch sein mag – ausgehebelt wird, und führt sie nicht zu einer Wettbewerbsverzerrung für die europäischen Banken auf den internationalen Finanzplätzen?

Und der letzte, ganz entscheidende Punkt: Was können wir tun, um sicherzustellen, dass der dringend notwendige Kulturwandel in den Banken tatsächlich stattfindet?

  Diogo Feio (PPE). - Senhor Presidente, queria começar por dizer que, relativamente a esta matéria, chegámos a um bom texto. Poderia dizê-lo na perspetiva da banca nacional, mas também e fundamentalmente a nível mais geral, a nível europeu. Numa altura como esta, de crise, a banca tem que fundamentalmente servir a economia e as pessoas. Como? Cedendo crédito, crédito que permita investimento, investimento que leve a um possível crescimento da economia e das empresas.

Numa altura em que o FMI vem dizer que a zona euro é o epicentro da crise que atualmente vivemos, o Parlamento Europeu e as restantes instituições dão uma boa resposta, uma resposta que caminha para bancos mais sólidos, para bancos mais credíveis, com regras de transparência e de informação. No fundo, a banca pode ser o motor de crescimento da nossa economia e é, por isso, muito importante que se tenha alcançado um conjunto de princípios para um melhor financiamento das pequenas e médias empresas.

No entanto, a união bancária tem que continuar. Necessitamos de uma circunstância de regras adequadas quanto à resolução dos bancos e quanto às garantias dos depósitos. Deixo uma última palavra para o Parlamento Europeu, e especialmente para o relator Karas, que fez um extraordinário trabalho que a todos nos deve orgulhar.

  Saïd El Khadraoui (S&D). - Ik zou om te beginnen de rapporteur en het hele onderhandelingsteam willen bedanken voor het geleverde werk en het behaalde resultaat. Dit pakket wetgeving vormt een belangrijk stuk van de puzzel die erop gericht is ons bankensysteem veiliger te maken en een herhaling van de crisis te voorkomen.

Ik vermeld een paar punten in de plafonnering van de bonussen, die moet leiden tot een eerlijker beloningsmodel dat gericht is op stabiliteit van de banken op langere termijn en onnodig risicogedrag moet indammen.

Twee, de betere en hogere kapitaalvereisten, in het bijzonder voor systeembanken, moeten ervoor zorgen dat banken over een buffer beschikken in crisistijden. En drie, de verplichting voor banken om per land te rapporteren wat de gerealiseerde winst is, het betaalde belastingbedrag, enzovoort, moet bijdragen tot meer transparantie en zal ons helpen in de discussie over de strijd tegen fiscale fraude en belastingontwijking, die gelukkig ook vandaag in een stroomversnelling is gekomen.

De impact en het succes van deze maatregelen zullen natuurlijk afhangen van een aantal zaken. Mijnheer de commissaris, ik denk in eerste instantie natuurlijk aan de uitbouw van een sterk toezicht op Europees niveau dat de spelregels op een geloofwaardige manier kan afdwingen. Ten tweede - en wij verwachten binnenkort van u de voorstellen daaromtrent - de ontwikkeling van een resolutiefonds gespijsd door de bankensector zelf, zodat banken zichzelf verzekeren voor het geval zij in zware moeilijkheden terechtkomen. Ten derde, een adequate regeling voor de sector van schaduwbanken. En tenslotte - daarnaar is al door andere sprekers verwezen - is er ook een mentaliteitswijziging nodig, een andere cultuur in de bankensector, opdat de crisis zich niet kan herhalen.

  Marianne Thyssen (PPE). - De crisis is nog niet voorbij, het vertrouwen is nog niet terug en de urgentie blijft hoog. Maar er wordt gelukkig keihard gewerkt en er wordt vooruitgang geboekt en dat tonen wij ook vandaag met het dossier dat nu ter tafel ligt. Ik wil in de eerste plaats rapporteur Karas daarmee feliciteren, maar ook de Commissie met de genomen initiatieven en het Ierse voorzitterschap van de Raad dat doet wat het kan om ook de Raad vorderingen te laten maken.

Voorzitter, met het wetgevingspakket dat vandaag voorligt, versterken wij een hele reeks verplichtingen van de financiële instellingen waardoor overdreven risico's worden vermeden, aan de KMO's gemakkelijker krediet kan worden verleend, maar ook de stimulansen worden weggenomen voor het bankmanagement om vooral voor winst op korte termijn te gaan. Daarmee zullen wij de financiële stabiliteit versterken en de economie meer kansen geven. Ook de spaarders en de belastingbetalers zullen er uiteindelijk wel bij varen.

Maar strenge regels zijn één, ze afdwingen een tweede. Wij hebben dus ook een streng toezicht nodig. Dat dossier is hier in het Europees Parlement afgewerkt. Wij staan klaar. Ik hoop dat wij ook in termen van weken kunnen rekenen om verder alles af te ronden met de Raad en met de Europese Centrale Bank. Dan sluit ik mij aan bij de vraag van mevrouw Wortmann, Voorzitter, zowel aan de Raad als aan de Commissie: hoe moeten wij nu Dublin interpreteren en wat is de realistische timing voor het werk inzake resolutie en depositogarantie dat nog ter tafel ligt? Hopelijk alles rond vóór het einde van de zittingsperiode.

  Alfredo Pallone (PPE). - Signor Presidente, anch'io mi associo nel ringraziare l'onorevole Karas e tutti i relatori ombra per l'eccellente lavoro svolto dal Parlamento.

Le sfide poste in essere dalla crisi finanziaria del 2008 hanno reso necessaria una riforma radicale del sistema bancario europeo e la direttiva sui requisiti di capitale rappresenta un importante pilastro di questa riforma. La nuova normativa traspone le norme di Basilea III, renderà le banche europee più solide e rafforzerà la capacità di gestire i rischi e assorbire le perdite.

Sono lieto che il Parlamento sia riuscito a mantenere l'emendamento sul PMI supporting factor, che indubbiamente sarà cruciale per sostenere attività d'impresa evitando una strozzatura del credito. Sostenere le piccole e medie imprese è fondamentale se vogliamo rilanciare la crescita economica europea, ma abbiamo dei limiti stringenti in merito al debito e al deficit pubblici.

Sebbene delle finanze pubbliche ordinate costituiscano un requisito irrinunciabile, è tuttavia tempo che i governi si concentrino sulla crescita. Sì, dunque, al rigore di bilancio, ma è necessario che si punti fortemente sullo sviluppo economico a supporto dell'economia reale.

Il PMI supporting factor è il giusto passo in questa direzione, in quanto faciliterà il credito alle imprese favorendo l'attività imprenditoriale con conseguente maggiore occupazione.

Plaudo anche all'innalzamento della soglia a un milione e mezzo sui crediti alle PMI ma, rivolgendomi anche al Commissario Barnier, ritengo si possa fare di più per innalzare il tetto e aumentare l'impatto economico del PMI supporting factor.

  Markus Ferber (PPE). - Herr Präsident, Herr Kommissar, liebe Kolleginnen und Kollegen! Ich will schon mal ganz deutlich sagen: Heute ist ein guter Tag für die Steuerzahler, weil wir zum ersten Mal seit vielen Jahren die Banken dazu verpflichten, wieder mehr Eigenkapital vorzuhalten, das heißt das Risiko in ihren Büchern stärker selbst tragen zu können. Das ist der große Unterschied zu all den Entwicklungen, die wir in den letzten 20-30 Jahren erlebt haben. Und es ist ein guter Tag, weil wir in Europa sagen: Nicht nur ein paar wenige, große Banken, die im Baseler Verein zusammengefasst sind, sind betroffen, sondern wir sagen ganz bewusst in Europa: Alle Banken sollen diese strengen Eigenkapitalvorschriften erfüllen. Damit erfüllen wir auch unsere Verpflichtungen aus den G-20-Verabredungen. Ich wünsche mir, dass jetzt auch die anderen Staaten außerhalb der Europäischen Union ihre Verpflichtungen erfüllen.

Auf der anderen Seite sagen wir ganz deutlich: Wir wollen keine Kreditklemme, insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen. Auch das ist eine starke Botschaft. Kleine und mittlere Unternehmen, die die Arbeitsplätze schaffen, die die Ausbildung garantieren, die dafür sorgen, Innovation in Europa voranzubringen, werden mit einem Sonderfaktor bewertet, sodass hier weniger Eigenkapital unterlegt werden muss. Das ist eine gute Botschaft für die KMU.

Ich will auch die Kommunalkredite nicht unerwähnt lassen. Auch Kommunalkredite werden weiterhin ohne Eigenkapitalunterlegung gewährt werden können. Gerade die Investitionskraft der Kommunen wird damit gestärkt.

Danke an den Berichterstatter und an alle, die daran mitgewirkt haben! Das ist ein großer Erfolg für Europa!

Catch-the-eye-Verfahren

  Roberta Angelilli (PPE). - Signor Presidente, l'Europa avrà nuove regole per rafforzare il sistema bancario.

L'obiettivo è quello di evitare crisi future e derive speculative ma, finalmente, anche di ottenere trasparenza sui profitti delle banche, sulle tasse che pagano e sui sussidi che ricevono. Tutte informazioni, queste, che dovranno essere pubbliche. Inoltre, sono previsti chiari limiti ai superbonus e soprattutto nuove regole che guardano all'economia reale.

È stato accolto l'appello delle PMI che chiedevano garanzie per l'accesso al credito. Infatti, è stato introdotto il cosiddetto PMI supporting factor per i prestiti alle imprese. Un passo avanti, concreto e importante, al servizio dell'economia reale, dello sviluppo, del lavoro: strumenti indispensabili per rafforzare la crescita. Grazie davvero al relatore per lo straordinario lavoro svolto.

  Phil Prendergast (S&D). - Mr President, the agreement between Council and Parliament to limit bankers’ bonuses to a fixed ratio in remuneration is a very welcome breakthrough, together with the set of provisions on the variable element of salaries that aims to deter short-termist approaches and risky behaviour.

In terms of much-needed legislative reform on capital requirements, which will implement the Basel III agreements in the EU, this House has faced the usual barrage of resistance and lobbying from the financial sector. The deal reached between the Member States and Parliament represents a badly-needed improvement to avert disastrous outcomes and risky behaviour in the financial sector, but we must remain alert to systemic risk and moral hazard. I look forward to Commissioner Barnier’s proposals on shadow banking and further, robust financial-sector reform.

Finally, I wish to stress the importance of flexibility provisions on retail credit to SMEs. These are a crucial means to facilitate financing and investments in the real economy, preventing higher costs for these loans.

  Kay Swinburne (ECR). - Mr President, systemically-important European banks are, by their very nature, global in coverage. This makes any interpretation in a regulation or directive of the global standards set by the Basel Committee critical to the future safety, both real and perceived, of the European banking sector. As coordinator for my group, I am concerned that those financial conglomerates which fall under the FiCOD legislation have secured more lenient treatment under Solvency II for insurance company capital and now under CRD IV too. Therefore I suggest that rules and capital requirements for FiCOD-defined financial conglomerates need to be addressed urgently to reduce systemic risk in some of Europe’s largest financial institutions.

My concern for long-term European investors is once again not fully addressed, and although the CVA charge has rightly been dropped for non-financial companies, I am disappointed that the same exemption has not been secured for pension funds. We need to do more to recognise their unique role in the European financial system.

  Sławomir Nitras (PPE). - Panie Przewodniczący! Chciałbym w pierwszych słowach podkreślić, że jako pierwsi z członków grupy G20 wprowadzamy zasady Bazylei III i choćby z tego tytułu możemy sobie pogratulować. Koledzy mówili wiele, ja chciałbym zwrócić uwagę na jeszcze jeden wydaje mi się istotny element. Wprowadzając obowiązkowe standardy, nie zapominamy jednak o różnorodności europejskich rynków. Tworzymy instrumenty, które pozwalają na elastyczność, ale równocześnie nie zdejmują z poszczególnych nadzorców odpowiedzialności za całą wspólnotę. Mam tutaj na myśli uelastycznienie zasady maksymalnej harmonizacji, dzięki któremu nadzorcy krajowi będą mogli w ramach tzw. pierwszego filara stosować według własnego autonomicznego rozeznania, m.in. tzw. bufory antycykliczne, bufory na ryzyko systemowe oraz wyższe wagi ryzyka dla kredytów mieszkaniowych. Na uwagę zasługuje także szeroki zakres swobody decyzyjnej włącznie z wyższymi wymogami kapitałowymi w obszarze tzw. drugiego filara.

  Mojca Kleva Kekuš (S&D). - Iz razprave danes je jasno, da gre za velik uspeh za skupni trg in za bodoči nadzor bank.

Finančna kriza je namreč razkrila številne slabosti pri poslovanju bank, banke so imele premalo kapitala, ali pa ta ni bil ustrezen in z njim ni bilo mogoče pokriti

izgub. Zato so morali izgube plačevati davkoplačevalke in davkoplačevalci.

Vesela sem, da smo resno vzeli lekcijo, ki smo jo prejeli v času finančne krize, predvsem bančne krize, in s tem dogovorom pritisnili na banke, da se vrnejo k njihovi prvotni vlogi, in to je financiranje realnega gospodarstva.

Prav zato tudi toplo pozdravljam dogovor o bančnih bonusih, o katerem smo danes res ogromno slišali, ki je ključnega pomena, če želimo končati kulturo neodgovornega tveganja v bančnem sektorju.

Manj denarja za nagrade bankirjev pomeni konec koncev tudi več denarja za nova delovna mesta – in to je pravi odgovor za krizo, ki ga ponuja tudi Evropski parlament.

(Ende des Catch-the-eye-Verfahrens)

  Michel Barnier, membre de la Commission. − Monsieur le Président, d'abord je voudrais dire que j'étais très heureux et impressionné par le fait que la quasi-totalité des parlementaires qui se sont exprimés ont marqué leur soutien à l'esprit et au contenu de cette proposition, qui est, encore une fois, une pièce fondamentale dans la régulation du secteur bancaire, pour tirer les leçons de la crise. Et c'est un hommage qui est bien justifié à votre rapporteur.

Je voudrais d'ailleurs, puisque j'en suis aux remerciements, ajouter à ces remerciements ceux que nous devons à tous les collaborateurs, qui ont travaillé auprès de vous, auprès de nous, auprès de la Présidence, parce que c'est un sujet qui a été extrêmement technique, juridique, précis, et qui a sollicité beaucoup de compétences.

Je voudrais, télégraphiquement, confirmer à Corien Wortmann-Kool, comme à Mme Thyssen, tout à l'heure, ou à Mme Goulard, la détermination de la Commission à présenter, quand elles ne le sont pas déjà, toutes les pièces qui constituent ce que l'on appelle l'union bancaire.

Beaucoup sont déjà là, la supervision par la Banque centrale européenne, le texte sur la résolution qui est sur votre table et, dans le même esprit, avec le même volontarisme, nous présenterons avant la pause de l'été la proposition de l'autorité européenne de résolution, qui sera en parallèle avec l'autorité de supervision et nous la présenterons parce que nous pensons que c'est juridiquement possible en nous appuyant sur le traité actuel.

Rien n'interdit plus tard, comme cela a été demandé par un certain nombre de ministres à Dublin, qu'une modification ciblée ou précise du traité – nous-mêmes à la Commission dans le blue print, que nous avons présenté au mois de novembre, nous avons imaginé des évolutions futures du traité –, puisse confirmer, préciser, consolider, tous les éléments de l'union bancaire. Mais nous pensons sérieusement qu'il est possible d'avancer sur tous les éléments dans le cadre du traité actuel comme nous l'avons fait avec vous sur la supervision.

M. Bullmann a très clairement et correctement dit que le Parlement apporte de bonnes réponses dans ce domaine, et pas seulement là. Je voudrais lui dire, ainsi qu'à M. Morganti, que nous présenterons la réforme qui sera le suivi du rapport Liikanen également avant la fin de l'été, en tenant compte de toutes les études d'impact que je fais sur toutes les options pour travailler sérieusement et sans improvisation. Sharon Bowles a évoqué, parmi d'autres sujets, les rémunérations et les bonus, et la responsabilité des actionnaires. Je confirme que nous allons, que nous voulons renforcer systématiquement la responsabilité des actionnaires pour toutes les entreprises, et vous trouverez cela dans plusieurs textes que nous allons présenter.

Je remercie M. Lamberts, comme M. Klute, de leurs témoignages. Oui, nous régulons la finance. Oui, vous régulez la finance. Il faut le dire, puisque c'est vrai, avec ce mot-clé qui est celui de la transparence, puisque c'est la première condition de la responsabilité. Et aujourd'hui, Monsieur Lamberts, dans l'esprit même de la transparence, la Commission va présenter un texte sur le reporting non financier pour toutes les grandes entreprises.

À Mme Vicky Ford comme à Mme Swinburne, je veux dire – même si nous ne sommes pas d'accord sur ce point – que le texte que vous allez adopter aujourd'hui est conforme au comité de Bâle et à ses recommandations. Il tient compte, cependant, des spécificités du secteur bancaire européen. Nous l'appliquons, Madame Ford, à 8 300 banques – pas à 30 banques, comme aux États-Unis –, à 8 300 banques qui financent 75 % de l'économie et des territoires européens, 75 %! Et en plus 4 000 de ces banques, comme M. Klute l'a dit, comme M. Burkhard Balz l'a dit, sont des banques qui sont dans la diversité, 4 000 de ces banques sont des banques coopératives ou des banques mutualistes.

Voilà. À M. Bloom, qui est parti, je recommanderais de voter le texte que nous avons présenté pour renforcer les pénalités, la criminalisation des abus de marché.

Enfin, je voudrais dire à M. Sánchez Presedo et à Mme Berès que je suis extrêmement vigilant sur le level playing field avec les États-Unis, et d'autres grands partenaires, mais d'abord les États-Unis. J'ai reçu le nouveau secrétaire d'État aux finances américain, M. Jack Lew, la semaine dernière. Le G20 se réunit cette semaine. Et sur plusieurs sujets, la mise en oeuvre de Bâle 3, les standards techniques des produits dérivés, les questions de normes comptables, cette fameuse question des foreign banking organisations, qui rencontre notre opposition, nous avons une discussion exigeante et sans complaisance, mais confiante avec les États-Unis.

Je rappelle finalement à plusieurs d'entre vous les textes sur lesquels nous allons travailler, au delà de ce que j'ai déjà dit sur l'autorité de résolution. Le shadow banking, Monsieur Langen, avec un règlement sur les fonds monétaires, ce sera pour cet été. La diversité, Monsieur Schmidt, pas seulement la parité hommes/femmes, mais aussi la diversité dont les banques ont besoin dans les parcours professionnels qu'ils recrutent: il y aura un texte sur toutes les grandes entreprises cotées et les conditions de la diversité dans leur gouvernance. Madame McCarthy, les leçons que nous devons tirer de la crise du Libor, avec un encadrement très strict de tous les benchmarks et, enfin, Monsieur Klute, comme je m'y étais engagé, la protection des consommateurs avec le compte bancaire de base dans les toutes prochaines semaines.

Enfin, j'attire votre attention sur le document que la Commission a publié la semaine dernière sur les investissements à long terme et le financement de ces investissements dont l'économie européenne a besoin. Nous pouvons passer maintenant d'une régulation réactive réparatrice, parfois d'une régulation répressive – il y en avait besoin – après la crise à une régulation proactive et dynamique pour la croissance et voilà pourquoi le texte que vous adopterez est une pièce fondamentale à la charnière entre ces deux formes de régulation. Tirer les leçons de la crise et soutenir l'économie et, en particulier, les investissements à long terme.

Merci des réponses que vous apporterez à ce livre vert et aux trente questions que nous avons posées, parce que beaucoup d'entre vous sont intéressés par plusieurs des sujets de ce livre vert sur les investissements à long terme.

  Lucinda Creighton, President-in-Office of the Council. − Mr President, I would like to firstly welcome the very positive remarks which I have heard this morning on the draft legislative text. Of course, I understand that some of you may not be entirely comfortable with certain aspects of the final political agreement. However, as I stressed in my opening remarks, we have had to find a balance between conflicting demands in view of the economic and the social realities. We must make our banks safer – I think we are all agreed on that – while ensuring that they can continue to serve a growing economy. That is the balance that has to be found.

The result of our negotiations is quite clearly a compromise, but I think it is a very good compromise. We were united in sharing the single objective of ensuring that Europe emerges from the current financial and economic crisis stronger and, most crucially, better able to serve its citizens. Better financial regulation and stronger banks within the European Union are one of the building blocks in this context. Ms Bowles referred to this as a good compromise in terms of striking a balance, and I very strongly support that. I think that enhanced disclosure and greater transparency can only be a good thing. I think, therefore, that this is a really important step in the right direction.

I understand that you will be voting today on an amendment to Article 416, paragraph 5d. This amendment deals with the treatment of repos for the purposes of the calculation of the leverage ratio. It has been suggested that to use the text in its current draft form would not be wise until a more comprehensive examination of the issues at hand has been undertaken at the Basel Committee. I can inform you today that the Council can support this amendment as part of the overall package and I am happy to be in a position to say that. In conclusion …

(The speaker continues in Irish)

Ba mhaith liom buíochas a ghabháil libh go léir, agus go háirithe leis an rapóirtéir, as an gcur chuige cuiditheach a ghlac an Pharlaimint. Táimid ag tnúth le críochnú teicniúil an téacs, agus a theacht i bhfeidhm a luaithe agus is féidir.

  Othmar Karas, Berichterstatter. − Herr Präsident, meine Damen und Herren! Diese Debatte hat heute wohl deutlich die Entschlossenheit gezeigt, die in diesem Hause spürbar ist, unserer Verantwortung umfassend gerecht werden zu wollen. Ich möchte mich für den Dank bei allen Beteiligten bedanken. Wir haben gemeinsam einen guten Job gemacht. Wir werden den Änderungsantrag nach dieser Debatte unterstützen und Punkt d in Artikel 416 Absatz herausstreichen.

Diese Debatte hat auch gezeigt, dass wir weiter Gas geben müssen: bei der Verwirklichung der Bankenunion, bei der Umsetzung der Fiskalunion, beim Kampf gegen Steueroasen und das Schattenbankensystems, sowie bei den weiteren Regulierungsvorhaben. Und wir müssen auch umdenken. Es war eine Belastung für die Verhandlungen, dass während der Verhandlungen dreimal die Ratspräsidentschaft gewechselt hat. Hier müssen wir zu einer anderen Methodik kommen. Wir sind froh, dass diese Regelungen am 1.1.2014 in Kraft treten und Europa damit auch Vorbild in der Welt ist. Wir lassen uns durch die Fehler anderer nicht blockieren, das zu tun, was wir für richtig und für notwendig erachten.

Es ist einiges angeschnitten worden: Die Pensionsfonds wurden, wo notwendig, berücksichtigt. Der Kulturwandel ist durch Transparenz, Boni-Beschränkung und Funktionsbeschränkungen eingeleitet. Die Flexibilität führt nicht zu Wettbewerbsverzerrungen, weil sie nur im Rahmen eines gemeinsamen europäischen Gesetzgebungssystems durchgeführt werden kann. Und die Staatsanleihen sind erwähnt. Es muss hier zu einem Bericht der Kommission kommen.

Herzlichen Dank! Wir sind auf alle Fragen eingegangen. Und ich möchte mich bei allen für die Gratulation, aber vor allem für die Arbeit bedanken!

(Beifall)

  Der Präsident. − Die gemeinsame Aussprache ist geschlossen.

Die Abstimmung findet heute, 16. April 2013, um 12.00 Uhr statt.

Schriftliche Erklärungen (Artikel 149 GO)

  João Ferreira (GUE/NGL), por escrito. – As causas da crise são muito mais profundas e vão muito além das proclamadas falhas de regulação e de supervisão do sistema financeiro. Mas, efetivamente, estas falhas potenciaram, e muito, os efeitos da violenta irrupção da crise capitalista em 2008. A partir de 2008, muitos responsáveis zurziram na irresponsabilidade dos banqueiros. E, ao mesmo tempo que zurziam, prometiam uma ação enérgica e um murro na mesa perante a irresponsabilidade. Como sempre, o tempo passou e algumas das promessas então feitas levou-as o vento: do fim dos paraísos fiscais ao imposto sobre as transações financeiras, passando pelo fim dos produtos financeiros derivados.

Esta reforma regulatória será, enfim, o que sobra do tão denodado impulso moralizador. Uma reforma acolhida com bonomia pelos banqueiros europeus. Como explicar esta bonomia, vinda de quem, consabidamente, gosta pouco que interfiram no seu negócio? A resposta é simples: toda a reforma regulatória levada a cabo pela União Europeia foi determinada pelo próprio capital financeiro. Dos primeiros grupos de peritos constituídos pela Comissão Europeia ao resultado final, os maiores bancos europeus determinaram todo o processo. O resultado foi à medida dos seus interesses. Atacando mais esta importante esfera da soberania dos Estados, lançam-se as bases para o processo de concentração monopolista do setor financeiro à escala europeia.